https://live.staticflickr.com/65535/53648508989_c3841d939c_b.jpg
Revija in portal Moje finance sta v 14. izvedbi ocenjevanja vzajemnih skladov na slovenskem trgu za najboljšega upravljavca prepoznala Aleša Lokarja iz družbe Generali Investments:
Aleš Lokar, ki upravlja sklade Generali Globalni, Generali Galileo, in Generali Rastko, je nagrado za naj upravljavca prejel že leta 2017. Ob razglasitvi je povedal, da gredo zasluge za nagrado ekipi, saj je trg prevelik in preveč kompleksen, da bi ga zmogel informacijsko obvladovati sam. Uspeh upravljanja pripiše pravočasnemu prepoznavanju pomembnih megatrendov in pravilnemu odzivu portfelja nanje… V nadaljevanju Lokar v obilni logoreji nam običajnim smrtnikom razkrije kako on, zmagovalec, vidi trge.
No pa si poglejmo kako so se njegova videnja trgov obrestovala v obdobju za katerega je prejel nagrado:
Med 4. januarjem 2021 in 29. decembrom 2023 je zmagovalec Lokar s svojimi vizijami in s pomočjo ekipe povišal vrednost enote premoženja globalnega sklad iz 9.03 na 10.99, torej za 21.70%:
https://www.generali-investments.si/skladi/globalni/
Na justETF sem preveril kakšne donose sta v istem časovnem obdobju imela dva ETFa ki samo pasivno sledita globalnim trgom: IWDA je imel donos 38.76%, SWRD pa 39.20%.
https://live.staticflickr.com/65535/53647189267_59d8d8e359_b.jpg
Ker sem najprej mislil da sem se zmotil sem poslal mail zmagovalcu Lokarju kakor tudi glavnemu uredniku Mojih Financ Juretu Ugovšku. Odgovori gospoda Lokarja in Ugovška so v poševnici:
Ales.Lokar@generali-investments.si
Ok_Estate_6650: Vidim da Vas je revija Moje Finance izbrala za naj upravljalca premoženja. Čestitam. Rad bi vložil večjo količino podedovanega denarja v Vaš globalni sklad. Vas lahko nekaj v zvezi s tem vprašam?
LOKAR: Hvala za vaše elektronsko sporočilo in izražene čestitke. Veseli me, da se zanimate za vlaganje v globalni sklad in po možnosti tudi ostale sklade družbe Generali Investments. Vlagateljem smo vedno na voljo za vprašanja, saj menimo, da bo le dobro informiran vlagatelj lahko sprejel najboljšo možno odločitev kako oplemenititi svoje prihranke. Lahko se tudi osebno oglasite v naših poslovalnicah kjer vas naši finančni svetovalci sprejmejo in s tem naredijo prvi korak k vlaganju v naše sklade lažji. Obenem se pogovorimo o trenutnih tržnih okoliščinah, predstavimo sklade in možno razporeditev naložb znotraj Generali Krovnega sklada, ki je primerna za posamezen tip vlagatelja.
Sporočite mi, če organiziramo osebni finančni posvet. Lep pozdrav, Aleš Lokar
Ok_Estate_6650: Vidim da lahko sklade Generalija primerjam med seboj kar je zelo cool. Rad bi primerjal historične donose vaših skladov z donosi Indeksov ki jim sledite iz če je možno tudi z donosi pasivnih ETFov pa ne najdem povezave. Mi lahko prosim pošljete povezavo?
LOKAR: Kot sem dejal že v prejšnjem sporočilu vas z veseljem vabim na osebni finančni posvet v živo. Tam se bomo skupaj z našimi finančnimi svetovalci pogovorili o osnovah investiranja ter podrobneje predstavili posamezne naše podsklade. S tem boste poglobili vaše finančne znanje. Pri tem bomo odgovorili tudi na vaša morebitna splošna vprašanja o vlaganju v sklade ter vprašanja, ki se tičejo posameznih podskladov krovnega sklada. Glede termina osebnega finančnega posveta smo precej fleksibilni. Prosim le, da v odgovoru na to sporočilo navedete okvirni datum. kdaj vam bi posvet ustrezal in naši finančni svetovalci, ki so med prejemniki tega sporočila, bodo z veseljem uredili vse potrebne podrobnosti sestanka.
Lep pozdrav, Aleš Lokar
Ok_Estate_6650: Na justETF vidim da sta ETFa IWDA in SWRD ki zgolj sledita svetovnim trgom med 4. januarjem 2021 in 29. decembrom 2023 dosegli okrog 39% prebitka, Vi pa 21.7%. Mi lahko prosim obrazložite pa kakšnem kriteriju ste bili nagrajeni?
Gospod Lokar prekine komunikacijo.
[Jure.ugovsek@finance.si](mailto:Jure.ugovsek@finance.si)
Ok_Estate_6650: Pozdravljen gospod Ugovšek: Prebral sem članek o Naj skladih 2024 pa me zanima kakšne kriterije upoštevate pri podelitvi nagrad?
UGOVŠEK: Pri ocenjevanju vzajemnih skladov smo uporabili enako metodologijo kot v prejšnjih letih. Končno oceno naj skladov tako sestavljajo: informacijski kazalnik, s katerim ugotavljamo, za koliko je upravljavec presegel primerjalni indeks (benchmark) s privzetim tveganjem (70 odstotkov); tveganost portfelja, merjena s kazalcem maksimalne možne izgube (10 odstotkov), doslednost poslovanja vzajemnega sklada (10 odstotkov) ter Sharpov kazalnik (10 odstotkov). Na podlagi ocen vzajemnih skladov določimo tudi naj upravljavce premoženja.
Jure Ugovšek
Ok_Estate_6650: Najlepša hvala za odgovor. Mi lahko prosim zaupate kateri od zmagovalnih skladov so presegli indeks?
Gospod Ugovšek prekine komunikacijo
ZAKLJUČEK:
Ko prodajalcem megle zmanjka dejstev vas bodo začeli vabiti na “prijateljski klepet” v živo. Zato kontaktirajte prodajalce izključno pismeno, najbolje po elektronski pošti. Prodajalci radi govorijo kot dež da vas zmedejo. Na vaša vpašanja bodo odgovarjali na splošno, sadili Vam bodo rožice, Vas zasipali s puhlicami ter odgovarjali na vprašanja ki jih Vi niste zastavili. "Svetovalci" najraje govorijo o “inflaciji”, “razpršenosti portfelja” in "plemenitenju premoženja", sovražijo pa konkretna vprašanja kot npr primerjava donosov skladov njihovih hiš s povprečjem (indeksi). Tega vprašanja se bodo izogibali kot hudič kriza ali pa se Vam bodo zlagali tako kot se je v že preteklosti na veliko lagala firma Generali Investment. Namreč, če boste namesto dragih produktov njihove borzne hiše kupili poceni ETFe, za njih ne bo kruha.
Zato zahtevajte naj Vam po mailu pošljejo posnetek zaslona Bloombergovega portala kjer je graf sklada njihove firme prikazan skupaj z indeksom, in to od ustanovitve sklada naprej.
by Ok_Estate_6650
2 comments
Ala ti vera, da se trudis, ampak kot ze pod ostalimi tvojimi posti napisano, pojdi s tem v medije… edit: Typo
Kake pravljice za lahko noč. Kdo bi še nasedal…