Weet iemand hoe dit soort veranderingen werken? Als in wie beslist dit soort dingen überhaupt.
Is iDEAL niet een van de meest ideale online betaling systemen ter wereld, gewoon veilig, werkt snel genoeg. Ik zit niet te wachten op dat zodra mijn gegevens online gelekt zijn mijn rekening leeg getrokken wordt à la credit card.
[deleted]
[deleted]
Hoog tijd wat mij betreft. Toen ik naar het VK verhuisde (en later naar de VS) ging er een wereld voor mij open wat betreft hoe makkelijk het is om betalingen online of op afstand te doen. En altijd twijfelen over of je kaart in het buitenland wel geaccepteerd wordt was ook niet meer nodig.
Een voorbeeldje van wat met zo’n kaart kan maar niet met het Nederlandse systeem (maestro + iDeal): telefonisch betalen. Je kan gewoon je kaartnummer over de telefoon geven en zo een betaling doen. Is bijvoorbeeld best handig als je een taxi wil boeken. Of als je per telefoon een vlucht omboekt. Of als je telefonisch een hotel reserveert. Etc.
En nog iets wat maestro (volgens mij) niet ondersteunt maar Mastercard debit cards wel: een ‘hold’, waarbij een verkoper een garantie krijgt dat een transactie van een bepaald bedrag gedaan kan worden. Op een credit card verminderd dit in feite je limiet, bij een debit card wordt een deel van je banktegoeden tijdelijk bevroren. Dit is zodat bijvoorbeeld een hotel of autoverhuurder een garantie heeft dat eventuele extra kosten gedekt kunnen worden. Natuurlijk veel fijner om met een credit card te doen, maar kan dus ook met debit. Dus dat biedt opties voor mensen zonder credit card om toch een auto te kunnen huren of in een hotel te kunnen overnachten (in het buitenland).
Het voornaamste nadeel is dat als je kaartgegevens op straat komen te liggen iemand een betaling in jouw naam kan doen. Het wordt dus even afwachten wat voor fraudebestrijding en garanties Nederlandse banken zullen bieden. Bij Amerikaanse credit cards zit dat goed in orde: als er een verdachte transactie plaatsvindt stuurt je bank vaak eerst een smsje naar je om de transactie goed te keuren. Als er toch iets door glipt dan kan je de transactie aanvechten. De bank stelt dan een onderzoek in en terwijl dat onderzoek loopt hoef je die transactie niet te betalen. Ze sturen je ook snel een nieuwe credit card toe als er inderdaad iets mis zit. Met debit cards is het wel een iets lastiger verhaal, omdat het geld direct van je rekening wordt afgeschreven.
Mits banken goed omgaan met fraude lijkt me dit een grote stap vooruit. Past simpelweg beter in het wereldwijde betalingsverkeer.
(Overigens: ik doe erg veel aankopen online met mijn credit cards, en ik heb nog nooit met een fraudulente transactie te maken gehad. Wel een aantal keer dat een bedrijf een verkeerd bedrag rekende of een betaling voor een retour product niet terug draaide. In die gevallen kon ik het heel makkelijk aanvechten via de credit card en kreeg ik m’n geld vrijwel direct terug.)
Eindelijk! Ik erger me er echt aan dat ik dus contant bij me moet hebben elke keer als ik in Nederland ben omdat zoveel plekken niks anders dan maestro accepteren, en ik dat niet heb. Dit had wat mij betreft 10 jaar geleden al gedaan mogen worden.
Maar….. we hebben toch al creditcards in Nederland?
Ik snap dat dit internationaal gezien handig zou zijn, maar ik vraag me heel sterk af of dit niet tot flinke kostenstijging gaat leiden. De kosten voor transacties worden voor zover ik weet bepaald door het betaaltype.
Voor V-Pay/Maestro betaalt een winkelier 5 a 6 cent per transactie.
Voor Visa/MC (en voor zover ik weet voor Debit dus ook) betaal je rond de 2%. Dat is echt een enorme berg geld als een winkelier 2% van de omzet (omzet, niet winst) af moet dragen aan de bank+MC.
Daarnaast kun je qua acceptatie dan ook CCs niet meer uitsluiten, zelfs al zouden de kosten verschillen. Dus dan krijg je dat sommige transacties alsnog 2% gaan kosten.
Een winkelier mag geen surcharge meer rekenen, maar dit wordt natuurlijk uiteindelijk natuurlijk gewoon in de prijs meegenomen als de cost of doing business.
Tevens ben ik benieuwd of Visa met hun V-Pay hetzelfde gaat doen.
Prima, zolang iDeal maar hun ding blijft doen want dat is chill.
Overigens shout out naar Adyen, volgens mij is het dankzij hen dat je op de meest dubieuze webshops gewoon kan iDealen
EINDELIJK ga je in Nederland gewoon zo normaal kunnen pinnen!
Hoog tijd. Hopeloos wanneer je met je franse kaart bij Appie staat en de kassajuf roept luidkeels “Nee meneer DAT soort kaarten accepteren we niet!” En iedereen in rij echt blij dat je eerst moet gaan geld pinnen.
Zolang de pas er maar gewoon blijft want ik weiger mijn telefoon te gebruiken met afrekenen.
Ik verbaas me eigenlijk over de hoeveelheid mensen in deze commentsectie die hier enthousiast over zijn. In het grootste deel van europa werkt Meastro fantastisch, waarom zou je dit dan veranderen?
Van mij mag de techniek op zich best veranderen, maar het gemak van het huidige systeem voor fysieke betalingen kan niet veel beter.
Het werd verdomme tijd. Elke keer als ik in Nederland ben moet ik met contanten rondlopen, omdat ik anders nergens kan betalen. Alleen in Amsterdam wordt m’n creditcard een beetje normaal geaccepteerd, maar als je buiten Amsterdam in de Albert Heijn wil betalen, krijg je “nee” te horen.
Je merkt hierin ook weer hoeveel weerstand er is in Nederland tegen verandering. Ik zie veel reacties dat we moeten vasthouden aan “ons” systeem, en niet die rare dingen uit Amerika over moeten nemen. Maar “ons” systeem is in 2012 compleet komen te vervallen en is vervangen door Maestro (wat wel al lang door de meeste passen ondersteund werd voor het buitenland).
Dit systeem heeft een hoop beperkingen, waar we wel lapmiddelen op bedacht hebben (iDeal, en partijen als Adyen en Mollie). Andere Maestro landen zijn er al grootdeels van afgestapt in de afgelopen jaren. Nederland was hier een rare holdout in.
Nu zegt de eigenaar van Maestro dat ze de stekker eruit trekken, en kunnen we weinig anders doen dan hierin meegaan. Enige nadeel is dat PIN erg goedkoop was qua transacties, en dat gaan we verliezen. In gratis cash pinnen werd ook al gesneden, dus ik denk dat de arme banken en CC maatschappijen het gewoon zwaar hebben.
Overigens toen PIN afgeschaft werd in 2012 was ik al van mening dat Mastercard ons spoedig zou duwen naar de duurdere Mastercard methode. Heeft nog langer geduurd dan ik dacht.
Door Apple Pay zo lang mijn pinpas niet gebruikt dat ik laatst bij het tanken mijn pincode bijna was vergeten. Dus voor mij gaat er niet zoveel veranderen
Eindelijk. Echt te bizar dat je als toerist in NL gewoon maar lekker pech hebt en ze nergens visa/MasterCard aannemen. Zelfs in Congo kon ik met m’n visa/MasterCard betalen, maar in NL? Nee ga meer even lekker naar de pinautomaat en dan mag je contant betalen.
Ok, ik heb een Nederlandse (Maestro) bankpas en een (MasterCard) creditcard.
Wat gaat er nou veranderen?
Dit is dus al bijna overal in europa zo
Het zal verdorie tijd worden. Ik woon nu al een aantal jaar in Frankrijk en heb hier als bankpas zo’n debit Mastercard. Ook m’n N26 pas is er zo eentje, ideaal, werkt overal. Denk je dan. Kom je een keer in Nederland, kan je bij geen enkele winkel (en zelfs de AH) niet betalen met dat ding. Kan je weer zo’n hoogst verstopte geldautomaat proberen op te snorren om dan weer met een buidel contanten in je zak lekker te gaan winkelen.
Opvallend dat alleen internationals in de comments het hier mee eens zijn. Ik snap dat het irritant is om geld te moeten pinnen maar moet heel Nederland zich daarvoor aanpassen?
Dus geen IDEAL meer?
Ik heb 7 jaar lang in verschillende landen gewoond en vaak ook een bankrekening geopend. En altijd een debit visa card gekregen. (UK/Australia/Portugal, alleen op Malta vond ik NL+Portugal wel voldoende).
In het begin was het wel een beetje onveilig, maar dat is ook snel verbetert met app verificatie etc.
Gebruikte mijn Portuguese kaart nog steeds soms voor bepaalde online dingen. (Of als ik buiten Europa had kunnen gaan).
23 comments
Weet iemand hoe dit soort veranderingen werken? Als in wie beslist dit soort dingen überhaupt.
Is iDEAL niet een van de meest ideale online betaling systemen ter wereld, gewoon veilig, werkt snel genoeg. Ik zit niet te wachten op dat zodra mijn gegevens online gelekt zijn mijn rekening leeg getrokken wordt à la credit card.
[deleted]
[deleted]
Hoog tijd wat mij betreft. Toen ik naar het VK verhuisde (en later naar de VS) ging er een wereld voor mij open wat betreft hoe makkelijk het is om betalingen online of op afstand te doen. En altijd twijfelen over of je kaart in het buitenland wel geaccepteerd wordt was ook niet meer nodig.
Een voorbeeldje van wat met zo’n kaart kan maar niet met het Nederlandse systeem (maestro + iDeal): telefonisch betalen. Je kan gewoon je kaartnummer over de telefoon geven en zo een betaling doen. Is bijvoorbeeld best handig als je een taxi wil boeken. Of als je per telefoon een vlucht omboekt. Of als je telefonisch een hotel reserveert. Etc.
En nog iets wat maestro (volgens mij) niet ondersteunt maar Mastercard debit cards wel: een ‘hold’, waarbij een verkoper een garantie krijgt dat een transactie van een bepaald bedrag gedaan kan worden. Op een credit card verminderd dit in feite je limiet, bij een debit card wordt een deel van je banktegoeden tijdelijk bevroren. Dit is zodat bijvoorbeeld een hotel of autoverhuurder een garantie heeft dat eventuele extra kosten gedekt kunnen worden. Natuurlijk veel fijner om met een credit card te doen, maar kan dus ook met debit. Dus dat biedt opties voor mensen zonder credit card om toch een auto te kunnen huren of in een hotel te kunnen overnachten (in het buitenland).
Het voornaamste nadeel is dat als je kaartgegevens op straat komen te liggen iemand een betaling in jouw naam kan doen. Het wordt dus even afwachten wat voor fraudebestrijding en garanties Nederlandse banken zullen bieden. Bij Amerikaanse credit cards zit dat goed in orde: als er een verdachte transactie plaatsvindt stuurt je bank vaak eerst een smsje naar je om de transactie goed te keuren. Als er toch iets door glipt dan kan je de transactie aanvechten. De bank stelt dan een onderzoek in en terwijl dat onderzoek loopt hoef je die transactie niet te betalen. Ze sturen je ook snel een nieuwe credit card toe als er inderdaad iets mis zit. Met debit cards is het wel een iets lastiger verhaal, omdat het geld direct van je rekening wordt afgeschreven.
Mits banken goed omgaan met fraude lijkt me dit een grote stap vooruit. Past simpelweg beter in het wereldwijde betalingsverkeer.
(Overigens: ik doe erg veel aankopen online met mijn credit cards, en ik heb nog nooit met een fraudulente transactie te maken gehad. Wel een aantal keer dat een bedrijf een verkeerd bedrag rekende of een betaling voor een retour product niet terug draaide. In die gevallen kon ik het heel makkelijk aanvechten via de credit card en kreeg ik m’n geld vrijwel direct terug.)
Eindelijk! Ik erger me er echt aan dat ik dus contant bij me moet hebben elke keer als ik in Nederland ben omdat zoveel plekken niks anders dan maestro accepteren, en ik dat niet heb. Dit had wat mij betreft 10 jaar geleden al gedaan mogen worden.
Maar….. we hebben toch al creditcards in Nederland?
Ik snap dat dit internationaal gezien handig zou zijn, maar ik vraag me heel sterk af of dit niet tot flinke kostenstijging gaat leiden. De kosten voor transacties worden voor zover ik weet bepaald door het betaaltype.
Voor V-Pay/Maestro betaalt een winkelier 5 a 6 cent per transactie.
Voor Visa/MC (en voor zover ik weet voor Debit dus ook) betaal je rond de 2%. Dat is echt een enorme berg geld als een winkelier 2% van de omzet (omzet, niet winst) af moet dragen aan de bank+MC.
Daarnaast kun je qua acceptatie dan ook CCs niet meer uitsluiten, zelfs al zouden de kosten verschillen. Dus dan krijg je dat sommige transacties alsnog 2% gaan kosten.
Een winkelier mag geen surcharge meer rekenen, maar dit wordt natuurlijk uiteindelijk natuurlijk gewoon in de prijs meegenomen als de cost of doing business.
Tevens ben ik benieuwd of Visa met hun V-Pay hetzelfde gaat doen.
Prima, zolang iDeal maar hun ding blijft doen want dat is chill.
Overigens shout out naar Adyen, volgens mij is het dankzij hen dat je op de meest dubieuze webshops gewoon kan iDealen
EINDELIJK ga je in Nederland gewoon zo normaal kunnen pinnen!
Hoog tijd. Hopeloos wanneer je met je franse kaart bij Appie staat en de kassajuf roept luidkeels “Nee meneer DAT soort kaarten accepteren we niet!” En iedereen in rij echt blij dat je eerst moet gaan geld pinnen.
Zolang de pas er maar gewoon blijft want ik weiger mijn telefoon te gebruiken met afrekenen.
Ik verbaas me eigenlijk over de hoeveelheid mensen in deze commentsectie die hier enthousiast over zijn. In het grootste deel van europa werkt Meastro fantastisch, waarom zou je dit dan veranderen?
Van mij mag de techniek op zich best veranderen, maar het gemak van het huidige systeem voor fysieke betalingen kan niet veel beter.
Het werd verdomme tijd. Elke keer als ik in Nederland ben moet ik met contanten rondlopen, omdat ik anders nergens kan betalen. Alleen in Amsterdam wordt m’n creditcard een beetje normaal geaccepteerd, maar als je buiten Amsterdam in de Albert Heijn wil betalen, krijg je “nee” te horen.
Je merkt hierin ook weer hoeveel weerstand er is in Nederland tegen verandering. Ik zie veel reacties dat we moeten vasthouden aan “ons” systeem, en niet die rare dingen uit Amerika over moeten nemen. Maar “ons” systeem is in 2012 compleet komen te vervallen en is vervangen door Maestro (wat wel al lang door de meeste passen ondersteund werd voor het buitenland).
Dit systeem heeft een hoop beperkingen, waar we wel lapmiddelen op bedacht hebben (iDeal, en partijen als Adyen en Mollie). Andere Maestro landen zijn er al grootdeels van afgestapt in de afgelopen jaren. Nederland was hier een rare holdout in.
Nu zegt de eigenaar van Maestro dat ze de stekker eruit trekken, en kunnen we weinig anders doen dan hierin meegaan. Enige nadeel is dat PIN erg goedkoop was qua transacties, en dat gaan we verliezen. In gratis cash pinnen werd ook al gesneden, dus ik denk dat de arme banken en CC maatschappijen het gewoon zwaar hebben.
Overigens toen PIN afgeschaft werd in 2012 was ik al van mening dat Mastercard ons spoedig zou duwen naar de duurdere Mastercard methode. Heeft nog langer geduurd dan ik dacht.
Door Apple Pay zo lang mijn pinpas niet gebruikt dat ik laatst bij het tanken mijn pincode bijna was vergeten. Dus voor mij gaat er niet zoveel veranderen
Eindelijk. Echt te bizar dat je als toerist in NL gewoon maar lekker pech hebt en ze nergens visa/MasterCard aannemen. Zelfs in Congo kon ik met m’n visa/MasterCard betalen, maar in NL? Nee ga meer even lekker naar de pinautomaat en dan mag je contant betalen.
Ok, ik heb een Nederlandse (Maestro) bankpas en een (MasterCard) creditcard.
Wat gaat er nou veranderen?
Dit is dus al bijna overal in europa zo
Het zal verdorie tijd worden. Ik woon nu al een aantal jaar in Frankrijk en heb hier als bankpas zo’n debit Mastercard. Ook m’n N26 pas is er zo eentje, ideaal, werkt overal. Denk je dan. Kom je een keer in Nederland, kan je bij geen enkele winkel (en zelfs de AH) niet betalen met dat ding. Kan je weer zo’n hoogst verstopte geldautomaat proberen op te snorren om dan weer met een buidel contanten in je zak lekker te gaan winkelen.
Opvallend dat alleen internationals in de comments het hier mee eens zijn. Ik snap dat het irritant is om geld te moeten pinnen maar moet heel Nederland zich daarvoor aanpassen?
Dus geen IDEAL meer?
Ik heb 7 jaar lang in verschillende landen gewoond en vaak ook een bankrekening geopend. En altijd een debit visa card gekregen. (UK/Australia/Portugal, alleen op Malta vond ik NL+Portugal wel voldoende).
In het begin was het wel een beetje onveilig, maar dat is ook snel verbetert met app verificatie etc.
Gebruikte mijn Portuguese kaart nog steeds soms voor bepaalde online dingen. (Of als ik buiten Europa had kunnen gaan).
Enorm blij met deze verandering.