“Willen erop toezien dat witwassen wel goed gebeurd.”
Iets zegt me dat er hier een verschrikkelijke misallocatie van menselijk kapitaal plaatsvindt.
> De bank zegt dat er de afgelopen jaren 1,6 miljard euro is gestoken in het verbeteren van ‘antiwascontrole’. Bij de bank werken 4900 mensen die met die controles te maken hebben.
Deze mensen zijn vooral bezig met zinloze controles en meldingen maken aan de “financial intelligence unit” van het OM waar erg weinig mee wordt gedaan.
Stel je eens voor dat we het aantal antiwitwasdewerkers bij de Rabobank maximeren op 1.000. Nog steeds heel veel en dan hebben we 3.900 mensen over die iets anders kunnen doen. Laten we er vanuit gaan dat ook bij ING en ABN AMRO een vergelijkbaar aantal antiwitwassers werkt. Dan hebben we bijna 12.000 mensen die iets anders kunnen gaan doen.
De FIOD heeft nu 1.600 medewerkers.
Stel nu dat we deze 12.000 mensen laten werken voor de FIOD om financiële fraude op te sporen en aan te pakken. Bijvoorbeeld de fraude met coronasteun en mondkapjes die nauwelijks onderzocht is. Dan moet dat toch wel meer opleveren dan al die nutteloze controles die we nu door banken laten doen?
Gaan ze die kosten ook vrolijk verhalen op hun klanten, net als die hufters van ING die vanaf april maar liefst 7,50 per maand gaan innen als “kosten klantonderzoek”? ABN deed dat eerder ook al maar dan alleen voor coffeeshops, ING doet t voor de hele zakelijke tak met uitzondering van ZZPers. Maar die zullen niet lang gevrijwaard blijven, denk ik.
3 comments
“Willen erop toezien dat witwassen wel goed gebeurd.”
Iets zegt me dat er hier een verschrikkelijke misallocatie van menselijk kapitaal plaatsvindt.
> De bank zegt dat er de afgelopen jaren 1,6 miljard euro is gestoken in het verbeteren van ‘antiwascontrole’. Bij de bank werken 4900 mensen die met die controles te maken hebben.
Deze mensen zijn vooral bezig met zinloze controles en meldingen maken aan de “financial intelligence unit” van het OM waar erg weinig mee wordt gedaan.
Stel je eens voor dat we het aantal antiwitwasdewerkers bij de Rabobank maximeren op 1.000. Nog steeds heel veel en dan hebben we 3.900 mensen over die iets anders kunnen doen. Laten we er vanuit gaan dat ook bij ING en ABN AMRO een vergelijkbaar aantal antiwitwassers werkt. Dan hebben we bijna 12.000 mensen die iets anders kunnen gaan doen.
De FIOD heeft nu 1.600 medewerkers.
Stel nu dat we deze 12.000 mensen laten werken voor de FIOD om financiële fraude op te sporen en aan te pakken. Bijvoorbeeld de fraude met coronasteun en mondkapjes die nauwelijks onderzocht is. Dan moet dat toch wel meer opleveren dan al die nutteloze controles die we nu door banken laten doen?
Gaan ze die kosten ook vrolijk verhalen op hun klanten, net als die hufters van ING die vanaf april maar liefst 7,50 per maand gaan innen als “kosten klantonderzoek”? ABN deed dat eerder ook al maar dan alleen voor coffeeshops, ING doet t voor de hele zakelijke tak met uitzondering van ZZPers. Maar die zullen niet lang gevrijwaard blijven, denk ik.