> De meerwaarden op de verkoop van aandelen worden vandaag (nog) niet belast, maar onder de volgende regering komt daar wellicht verandering in.
Ik heb geen principieel bezwaar tegen het introduceren van een meerwaardebelasting op aandelen (mits natuurlijk het tarief acceptabel blijft).
Wat me echter mateloos stoort is dat dit niet wordt gekoppeld aan een grondige herziening van het pensioensparen. Op dit moment is pensioensparen sowieso al niet optimaal wegens de hoge kostenstructuur, de suboptimale producten waarin -wettelijk verplicht- moet worden belegd, en de eindtaxatie van 8% op een fictief (en dus mogelijk niet behaald) rendement.
Een hervorming van het pensioenspaarsysteem naar voorbeeld van het Amerikaanse 401(k) lijkt me wenselijk. Kort gesteld is een 401(k) een pensioenspaarrekening waar jaarlijks een maximumbedrag op mag gestort worden (bijvoorbeeld $23.000 voor 2024 – jaarlijks geïndexeerd). Bij opname in het kader van pensioen dient geen belasting te worden betaald op het behaald rendement. Het staat de persoon, in samenspraak met zijn werkgever, vrij te kiezen in welke producten wordt belegd. Zo is het bijvoorbeeld mogelijk om in ETFs te beleggen die de wereldwijde aandelenmarkten volgen, met een lage kostenstructuur, én is het mogelijk voor de werkgever om zonder extra kosten of belastingen het bedrag dat de werknemer investeerde te matchen (geheel of gedeeltelijk). Op die manier kan je een aanzienlijke spaarpot opbouwen door passief en fiscaal vriendelijk mee te genieten van de aandelenmarkten.
Én een meerwaardebelasting introduceren, én tezelfdertijd geen hervorming van fiscaal optimaal pensioensparen voorzien maakt het nog moeilijker voor de gemiddelde burger om hetzij vroeger op pensioen te gaan, hetzij een mooiere levensstandaard te hanteren tijdens het pensioen.
Ik betwijfel daarnaast ook of de belasting op meerwaarden hand in hand zal gaan met een substantiële verlaging van de belasting op arbeid.
De vorige regering probeerde mensen te motiveren om geld van spaarboeken te halen, deze will mensen de-motiveren/bestraffen om het erop te houden.
Btw, heeft iemand het artikel zonder paywall zodat ik het volledige plaatje kan zien.
Ik ben van mening dat sparen een persoon, generatie, land uit de armoede naar een beter leven leidt.
Is dit, om de mensen naar meer rendabel spaarpotje te brengen, zoals aandelen, kasbonnen? Haal het van de bank en zet het buiten die buffer weg. Omdat dat de enige manier is om mensen in beweging te zetten. Hetzelfde met dat pensioensparen een hoop kosten die de bank aanrekenen terwijl je zelf dat bedrag op een all world index zet. Want dat is wat de bank doet met uw pensioen.
Terecht
Zijn die nu interessant dan?
hoe moet je dan sparen voor een huis? of word je zo verplicht om meer te lenen, terwijl de banken je net geen lening meer willen geven als je niet genoeg eigen inbreng hebt?
Wat, een huis kopen? Huren zult gij doen tot in de kist PLEBS!
Eerst u bestraffen om spaargeld te hebben. Akkoord, geld dat geïnvesteerd wordt is beter voor de economie. Maar hue… doen dan banken dat dan al niet zowiezo met het geld dat door hun bewaard wordt?
En dan nog eens een meerwaarde belasting op geld dat geïnvesteerd wordt? Da ge goed aflopen ze
De haat die de politieke klasse tegenover die gemiddelde Belg voelt is toch wel indrukwekkend.
Cool, cool.
So, we just adding more taxes? Or is this a “This is a reform guys, I swear we’ll lower a different tax to make this more fair. Pinky promise!”
Wat een achterlijke clickbaittitel.
Alle spaarproducten in een pot belasten aan een tarief is veel veel logischer dan dit of dat binnenlands product voor te trekken. Laat mensen zelf sparen/investeren/whatever ze willen aan een globaal tarief met een basisvrijstelling.
11 comments
> De meerwaarden op de verkoop van aandelen worden vandaag (nog) niet belast, maar onder de volgende regering komt daar wellicht verandering in.
Ik heb geen principieel bezwaar tegen het introduceren van een meerwaardebelasting op aandelen (mits natuurlijk het tarief acceptabel blijft).
Wat me echter mateloos stoort is dat dit niet wordt gekoppeld aan een grondige herziening van het pensioensparen. Op dit moment is pensioensparen sowieso al niet optimaal wegens de hoge kostenstructuur, de suboptimale producten waarin -wettelijk verplicht- moet worden belegd, en de eindtaxatie van 8% op een fictief (en dus mogelijk niet behaald) rendement.
Een hervorming van het pensioenspaarsysteem naar voorbeeld van het Amerikaanse 401(k) lijkt me wenselijk. Kort gesteld is een 401(k) een pensioenspaarrekening waar jaarlijks een maximumbedrag op mag gestort worden (bijvoorbeeld $23.000 voor 2024 – jaarlijks geïndexeerd). Bij opname in het kader van pensioen dient geen belasting te worden betaald op het behaald rendement. Het staat de persoon, in samenspraak met zijn werkgever, vrij te kiezen in welke producten wordt belegd. Zo is het bijvoorbeeld mogelijk om in ETFs te beleggen die de wereldwijde aandelenmarkten volgen, met een lage kostenstructuur, én is het mogelijk voor de werkgever om zonder extra kosten of belastingen het bedrag dat de werknemer investeerde te matchen (geheel of gedeeltelijk). Op die manier kan je een aanzienlijke spaarpot opbouwen door passief en fiscaal vriendelijk mee te genieten van de aandelenmarkten.
Én een meerwaardebelasting introduceren, én tezelfdertijd geen hervorming van fiscaal optimaal pensioensparen voorzien maakt het nog moeilijker voor de gemiddelde burger om hetzij vroeger op pensioen te gaan, hetzij een mooiere levensstandaard te hanteren tijdens het pensioen.
Ik betwijfel daarnaast ook of de belasting op meerwaarden hand in hand zal gaan met een substantiële verlaging van de belasting op arbeid.
De vorige regering probeerde mensen te motiveren om geld van spaarboeken te halen, deze will mensen de-motiveren/bestraffen om het erop te houden.
Btw, heeft iemand het artikel zonder paywall zodat ik het volledige plaatje kan zien.
Ik ben van mening dat sparen een persoon, generatie, land uit de armoede naar een beter leven leidt.
Is dit, om de mensen naar meer rendabel spaarpotje te brengen, zoals aandelen, kasbonnen? Haal het van de bank en zet het buiten die buffer weg. Omdat dat de enige manier is om mensen in beweging te zetten. Hetzelfde met dat pensioensparen een hoop kosten die de bank aanrekenen terwijl je zelf dat bedrag op een all world index zet. Want dat is wat de bank doet met uw pensioen.
Terecht
Zijn die nu interessant dan?
hoe moet je dan sparen voor een huis? of word je zo verplicht om meer te lenen, terwijl de banken je net geen lening meer willen geven als je niet genoeg eigen inbreng hebt?
Wat, een huis kopen? Huren zult gij doen tot in de kist PLEBS!
Eerst u bestraffen om spaargeld te hebben. Akkoord, geld dat geïnvesteerd wordt is beter voor de economie. Maar hue… doen dan banken dat dan al niet zowiezo met het geld dat door hun bewaard wordt?
En dan nog eens een meerwaarde belasting op geld dat geïnvesteerd wordt? Da ge goed aflopen ze
De haat die de politieke klasse tegenover die gemiddelde Belg voelt is toch wel indrukwekkend.
Cool, cool.
So, we just adding more taxes? Or is this a “This is a reform guys, I swear we’ll lower a different tax to make this more fair. Pinky promise!”
Wat een achterlijke clickbaittitel.
Alle spaarproducten in een pot belasten aan een tarief is veel veel logischer dan dit of dat binnenlands product voor te trekken. Laat mensen zelf sparen/investeren/whatever ze willen aan een globaal tarief met een basisvrijstelling.
Banken genoeg in belgie om centjes te stockeren…