Or hear me out… We’ve reached the point we’re people can no longer afford houses, PERIOD
Als ik de woning die ik eind 2019 kocht, zoals ik ze gekocht heb, vergelijk met eerder gelijkaardige panden (geografisch, #kamers, m², EPC, kadastraal inkomen, etc) in 2022 dan kom ik al snel tot de constatatie dat een potentiële koper er inmiddels €30.000-€40.000 meer voor mag geven.
Welke doosnee burger krijgt dat gespaard op 2,5 jaar tijd? Zelfs voor een jong koppel die allebei thuis wonen en niets moeten afdragen zou dat een mooie prestatie.
En vergeet niet, dan hebben ze enkel en alleen de inflatie van de huisprijs gespaard.
Was er in januari ook geen wijziging in de kosten voor de registratierechten?
Investeerders zullen voor 1 jan gekocht hebben, eerste eigenaars zullen alles uitgesteld hebben om na 1 jan door te laten gaan.. normaal dat er daarna een kleine dip is.
Het enige dat ik verwacht is dat woningen die zwaar gerenoveerd moeten worden minder in trek zullen zijn door te hoge kosten van bouwmaterialen. Instapklare woningen zullen dan weer extra populair worden daardoor.
Of de Belg heeft eindelijk door dat een half miljoen betalen voor een spuuglelijke en slecht geïsoleerde woning gebouwd in 1954 in een of andere lintbebouwing geen goede deal is.
Ik zou net denken dat inflatie mensen ‘sneller’ aanzet om te kopen, het geld op je spaarboekje verdampt immers in sneltempo, waardoor het logischer is om dit te investeren?
De combinatie met de hogere rentevoeten, zorgt er misschien net voor dat de ‘vraag’ zich meer verspreid en mensen met een beperkter budget inderdaad minder snel kopen.
Daarnaast zijn de prijzen voor verbouwingen en renovaties ook de hoogte in gestuwd waardoor de torenhoge prijzen (voor ondermaatse woningen) niet meer houdbaar zijn.
Sinds 2022 is het ‘overbieden’ ook wat aan banden gelegd door de verplichte schattingen voor het verkrijgen van woonleningen. Banken lenen vaak niet meer dan wat de schatting zegt, waardoor er ook een neerwaartse druk komt op het aantal transacties (vermoed ik). Kan dus ook zijn dat voordien gewoon veel meer huizen werden verkocht aan een ‘te hoge waarde’ (owv speculatie en what not) en dat dit effect deels veroorzaakt wordt door deze nieuwe regelgeving?
Op zich geen slecht nieuws als de vastgoedmarkt wat zou afkoelen lijkt mij, als de inflatie dan wat doorgaat, worden woningen relatief gezien wel goedkoper (zoals nu al bij appartementen het geval is).
Waarschijnlijk ook te maken dat je volgend jaar verplicht moet isoleren. Wat de kostprijs van een woning nog eens de lucht in doet schieten.
Het is nochtans een goed idee een lening te nemen als er een inflatieopstoot aankomt.
Ik blijf het absurd vinden hoe het ok is dat mensen 50 jaar mogen huren en dus eigenlijk op het eind van de rit daar niks qua eigendom aan over houden.
Dat terwijl de huizen dan weer worden gekocht door de hogere klasse omdat hun spaarboek te weinig opbrengt.
Nu ikzelf heb geluk. Huis zelf gezet, nooit moeten huren en woon bonus. Maar dan heb je mensen die permanent moeten huren en de schuld bij mensen zoals ik leggen ipv bij de persoon in wiens 2e of 3e eigendom ze wonen.
Ik zou zeggen breng de woon bonus terug maar dan gaan al die huidige verhuurders gewoon de prijs om die woning te verkopen weer optrekken.
“Plots” 3.5 procent daling van transacties in de maand maart na een stijging van 2.2 procent in januari door de verlaging van registratie rechten… (bron De Tijd)… prijs van appartementen stabiliseerd mogelijk omdat de verlaagde registratie rechten 1 maal geldig zijn bij de eerste woning dus het is logischer om te sparen voor een huis en niet eerst een appartement te kopen als investering… maar goed dat het kalmeert want de situatie was onhoudbaar… een van de grootste beslissingen in je leven moeten maken op 20 minuten tijd is geen pretje
Oh ja.
Ooit een eerste lening gesloten aan het gunsttarief van 7,40%. We hadden geluk, want normaal was het 8,15%. Een eenvoudige woning kon je wel al kopen vanaf 22.000 euro.
De zee.
De golven.
Het gaat op.
En neer.
Het zal allemaal wel loslopen.
De woningen waarvan de aktes nu bij de notaris worden geschreven hebben toch hun compromis nog van voor de oorlog? Die effecten gaan pas binnen een dikke maand voelbaar worden.
Lending rates are going up to combat the rampant inflation.
Dit nieuws is welkom. Ik zou graag het “10 jaar huren” skippen en gwn iets kopen thx
Verhuurders profiteren ook van hogere huurpijzen..
Checked Immoweb. Stuff still looks overpriced as f*ck.
Houses which were 250k tops 2 years ago are 360k + now. Even in Limburg things seem to become a lot more expensive.
People can’t afford the loans. People can afford the gas prices, I’m guessing they gave up and just live under a bridge now.
15 comments
Or hear me out… We’ve reached the point we’re people can no longer afford houses, PERIOD
Als ik de woning die ik eind 2019 kocht, zoals ik ze gekocht heb, vergelijk met eerder gelijkaardige panden (geografisch, #kamers, m², EPC, kadastraal inkomen, etc) in 2022 dan kom ik al snel tot de constatatie dat een potentiële koper er inmiddels €30.000-€40.000 meer voor mag geven.
Welke doosnee burger krijgt dat gespaard op 2,5 jaar tijd? Zelfs voor een jong koppel die allebei thuis wonen en niets moeten afdragen zou dat een mooie prestatie.
En vergeet niet, dan hebben ze enkel en alleen de inflatie van de huisprijs gespaard.
Was er in januari ook geen wijziging in de kosten voor de registratierechten?
Investeerders zullen voor 1 jan gekocht hebben, eerste eigenaars zullen alles uitgesteld hebben om na 1 jan door te laten gaan.. normaal dat er daarna een kleine dip is.
Het enige dat ik verwacht is dat woningen die zwaar gerenoveerd moeten worden minder in trek zullen zijn door te hoge kosten van bouwmaterialen. Instapklare woningen zullen dan weer extra populair worden daardoor.
Of de Belg heeft eindelijk door dat een half miljoen betalen voor een spuuglelijke en slecht geïsoleerde woning gebouwd in 1954 in een of andere lintbebouwing geen goede deal is.
Ik zou net denken dat inflatie mensen ‘sneller’ aanzet om te kopen, het geld op je spaarboekje verdampt immers in sneltempo, waardoor het logischer is om dit te investeren?
De combinatie met de hogere rentevoeten, zorgt er misschien net voor dat de ‘vraag’ zich meer verspreid en mensen met een beperkter budget inderdaad minder snel kopen.
Daarnaast zijn de prijzen voor verbouwingen en renovaties ook de hoogte in gestuwd waardoor de torenhoge prijzen (voor ondermaatse woningen) niet meer houdbaar zijn.
Sinds 2022 is het ‘overbieden’ ook wat aan banden gelegd door de verplichte schattingen voor het verkrijgen van woonleningen. Banken lenen vaak niet meer dan wat de schatting zegt, waardoor er ook een neerwaartse druk komt op het aantal transacties (vermoed ik). Kan dus ook zijn dat voordien gewoon veel meer huizen werden verkocht aan een ‘te hoge waarde’ (owv speculatie en what not) en dat dit effect deels veroorzaakt wordt door deze nieuwe regelgeving?
Op zich geen slecht nieuws als de vastgoedmarkt wat zou afkoelen lijkt mij, als de inflatie dan wat doorgaat, worden woningen relatief gezien wel goedkoper (zoals nu al bij appartementen het geval is).
Waarschijnlijk ook te maken dat je volgend jaar verplicht moet isoleren. Wat de kostprijs van een woning nog eens de lucht in doet schieten.
Het is nochtans een goed idee een lening te nemen als er een inflatieopstoot aankomt.
Ik blijf het absurd vinden hoe het ok is dat mensen 50 jaar mogen huren en dus eigenlijk op het eind van de rit daar niks qua eigendom aan over houden.
Dat terwijl de huizen dan weer worden gekocht door de hogere klasse omdat hun spaarboek te weinig opbrengt.
Nu ikzelf heb geluk. Huis zelf gezet, nooit moeten huren en woon bonus. Maar dan heb je mensen die permanent moeten huren en de schuld bij mensen zoals ik leggen ipv bij de persoon in wiens 2e of 3e eigendom ze wonen.
Ik zou zeggen breng de woon bonus terug maar dan gaan al die huidige verhuurders gewoon de prijs om die woning te verkopen weer optrekken.
“Plots” 3.5 procent daling van transacties in de maand maart na een stijging van 2.2 procent in januari door de verlaging van registratie rechten… (bron De Tijd)… prijs van appartementen stabiliseerd mogelijk omdat de verlaagde registratie rechten 1 maal geldig zijn bij de eerste woning dus het is logischer om te sparen voor een huis en niet eerst een appartement te kopen als investering… maar goed dat het kalmeert want de situatie was onhoudbaar… een van de grootste beslissingen in je leven moeten maken op 20 minuten tijd is geen pretje
Oh ja.
Ooit een eerste lening gesloten aan het gunsttarief van 7,40%. We hadden geluk, want normaal was het 8,15%. Een eenvoudige woning kon je wel al kopen vanaf 22.000 euro.
De zee.
De golven.
Het gaat op.
En neer.
Het zal allemaal wel loslopen.
De woningen waarvan de aktes nu bij de notaris worden geschreven hebben toch hun compromis nog van voor de oorlog? Die effecten gaan pas binnen een dikke maand voelbaar worden.
Lending rates are going up to combat the rampant inflation.
Dit nieuws is welkom. Ik zou graag het “10 jaar huren” skippen en gwn iets kopen thx
Verhuurders profiteren ook van hogere huurpijzen..
Checked Immoweb. Stuff still looks overpriced as f*ck.
Houses which were 250k tops 2 years ago are 360k + now. Even in Limburg things seem to become a lot more expensive.
People can’t afford the loans. People can afford the gas prices, I’m guessing they gave up and just live under a bridge now.
‘Plots veel meer bruggen geclaimd: …’