Vroeger was er nog ene beetje voorspel en een etentje voordat je werd genaaid
[removed]
“Ook bieden we nieuwe mogelijkheden aan, bijvoorbeeld een abonnement opzeggen via de app.’’
Dit antwoord van een bank waarom hun prijzen stijgen zegt weer meer dan genoeg over de mentaliteit daar…. ‘Wij voegen mogelijkheden toe waar niet om wordt gevraagd, en dus gaat iedereen daar meer voor betalen.’
Gewoon je spaargeld wegzetten bij een bank die wel 2% rente aanbied (hetzelfde als wat de centrale bank er voor geeft).
Ben sinds kort weg bij de ING, gezien mijn betaalrekening in 3 jaar tijd dubbel zo duur is geworden. Van €23,40 in 2022 naaar exact €46,80 in 2025.
Waar het bleef? De app doet nog steeds dezelfde app dingen, het storten en opnemen werd duurder, en in tegenstelling tot sommigen hield ik er geen vierde Mercedes aan over.
Wat is nu echt een goede bank voor een prijs/kwaliteit?
Ik zit nu bij Rabobank die app krijgt 1 middelmatige feature per jaar en is nog steeds zo langzaam als 10 jaar geleden. Verder welk ieder jaar duurder en blijven de rentes laag.
Dat moet toch beter kunnen. Ik zie dat Bunq wel fancy features heeft, maar daar zijn de prijzen ook wel naar.
Ben jaren geleden van ING overgestapt naar Revolut. Lang hield ik beide aan, maar ING rekent veel voor weinig met ontzettend veel issues (de app lag er op gegeven moment maandelijks uit). Revolut is een stuk duurder, maar krijg er ook veel meer voor terug in verschillende abonnementen (VPN, Masterclass, Miles, FT en nog veel meer) + betaalbaarder investeren dan bij de trad-banken.
Wordt tijd dat de traditionele banken een beetje met hun tijd meegaan.
Kan iemand even een grote bank opzetten? Blijkbaar is er te weinig concurrentie.
Ik schrok even door te lezen minder betalen, maar wacht het is toch meer betalen dus niks aan de hand gezien dit de trend is.
Voor niks gaat nog de zon op.
Wat een ruk artikel, dagelijks raak ik weer teleurgesteld hoe kut de AD is. Nergens in het artikel staat iets over wat eventueel de oorzaak kan zijn.
> Op een vrij opneembare spaarrekening krijgen spaarders bij ABN Amro en ING maximaal 1,25 procent rente, waar dat eerder 1,5 procent was. Dat is veel minder dan de inflatie die rond de 3 procent ligt.
Dit heeft toch precies niets met elkaar te maken?
De rente daalt, en de rente van de banken dalen mee. Sure de ECB-rente is hoger dan die van banken, maar bankrente volgt wel de trend.
> Banken verdedigen de tariefstijging door te wijzen op de hogere kosten, vooral om de veiligheid van het betalingsverkeer te waarborgen. Daarnaast bieden ze meer diensten aan via de app, wat ook tot hogere kosten leidt.
> Donat is niet overtuigd. „Lang niet iedereen zit op extra diensten te wachten.’’
> Dit heeft echter een hoge prijs: banken besteden gezamenlijk naar schatting €1,4 miljard per jaar aan witwascontroles.
Nergens een woord over in dat artikel.
Daarnaast geen woord over al de schadevergoedingen die banken moeten uitbetalen aan bejaarden die doodleuk hun geld overmaken naar Nigeria. Weer een kostenpost van zo’n € 30 miljoen.
Je kunt prima kritiek hebben op banken, maar kom dan wel een beetje beslagen ten ijs. Want op deze manier laat je niet echt kennis van zaken zien.
Het is de schuld van de Rabobank
Ik vind dat banken een standaard betaalrekening en spaarrekening gewoon gratis aan zouden moeten bieden volgens de wet. Je kan niet leven zonder in de huidige samenleving. Voor arme mensen is de stijging van de kosten voor een betaalrekening niet iets dat heel welkom is, ze ontkomen er ook niet aan.
Het is niet dat ING het niet kan betalen. Het zou 400 miljoen kosten met 8 miljoen klanten(helft van Nederland), dat is veel, maar dat zouden ze door kunnen berekenen aan de rijke klanten die het wel kunnen betalen.
Jullie doen het allemaal zelf sukkels, je kan al jaren kostenloos bankieren bij N26 / Openbank met alles er op en eraan.
“Nederland niet meer de goedkoopste”.
Vanaf het moment dat je moest gaan betalen was dat al over. Snap überhaupt niet dat je niet betalen. Je zet er geld op, met dat geld kunnen ze weer investeren en winst maken.
Indirect sponsor je dus al. En dan moet je ook nog betalen voor iets waar je niet zonder kan.
Blijft een mooie regeling.
Ah de jaarlijkse slecht nieuws is er weer
Verkuttificatie van het internet zet rustig door, en we blijven maar incasseren. Vreemd, lijkt wel of er geen politieke wil is als mensen status quo blijven stemmen met een neoliberale slag.
>‘Dilemma: burger zijn en een rekeningnummer nodig hebben’. Het is eigenlijk absurd: zonder rekeningnummer valt niet te leven, maar voor een rekeningnummer ben je overgeleverd aan übercommerciële instellingen die de naam ‘bank’ eigenlijk niet meer waard zijn. […]
>Wat betreft de verplichte winkelnering bij commerciële banken is er een alternatief in de maak. Dat alternatief heet onhandig genoeg de digitale euro, maar het komt erop neer dat, als het doorgaat, iedereen in de toekomst een rekening kan openen bij de Europese centrale bank. […]
>Een andere mogelijkheid is dat de vakbond, al dan niet samen met anderen, weer doet wat ze in 1960 ook deed: een nieuwe bank oprichten. En dan alsjeblieft wel zorgen dat de geschiedenis zich niet herhaalt.
Ik heb net ook even snel in het SP programma gekeken, en wat zie ik daar in hun programma?
>Een publieke spaar- en betaalbank. We richten een Nationale Spaar- en Betaalbank op, een publieke bank waar
ons spaargeld en betaalverkeer veilig zijn en waar niet met ons geld wordt gespeculeerd.
Het komt vast niet van de grond in het neoliberale paradigma dat NL heet, maar er is dus nog een klein beetje toekomstperspectief als je ook niet gemakkelijk voelt bij Revolut et co.
Ook is het mooi weer maar het is zelfs maandag.
Leuk hoor, één verhaal proberen te maken van twee verschillende dingen.
Komt puur door een gebrek aan concurrentie in Nederland, want leg nog maar eens uit waarom er genoeg gratis betaalpakketten in Duitsland en België beschikbaar zijn.
Bij de ING krijg je 1,25% rente; het dividendrendement is 6%, met natuurlijk kansen en risico’s door de bewegingen van de aandelenkoers. Het is duidelijk wie ze daar belangrijk vinden.
Banken en de overheid, twee partijen die je gegarandeerd naaien!
Ze zouden overstappen makkelijker moeten maken zoals dat met 06 nummers gaat. Nu heb je een IBAN waar een unieke code in staat voor je bank waar je zit. Kortom het is ook veels te veel werk om over te stappen en alles aan iedereen door te geven dat je een nieuwe bankrekening hebt. Ja er zijn overstap services, maar die zijn verre van perfect.
22 comments
Vroeger was er nog ene beetje voorspel en een etentje voordat je werd genaaid
[removed]
“Ook bieden we nieuwe mogelijkheden aan, bijvoorbeeld een abonnement opzeggen via de app.’’
Dit antwoord van een bank waarom hun prijzen stijgen zegt weer meer dan genoeg over de mentaliteit daar…. ‘Wij voegen mogelijkheden toe waar niet om wordt gevraagd, en dus gaat iedereen daar meer voor betalen.’
Gewoon je spaargeld wegzetten bij een bank die wel 2% rente aanbied (hetzelfde als wat de centrale bank er voor geeft).
Ben sinds kort weg bij de ING, gezien mijn betaalrekening in 3 jaar tijd dubbel zo duur is geworden. Van €23,40 in 2022 naaar exact €46,80 in 2025.
Waar het bleef? De app doet nog steeds dezelfde app dingen, het storten en opnemen werd duurder, en in tegenstelling tot sommigen hield ik er geen vierde Mercedes aan over.
Wat is nu echt een goede bank voor een prijs/kwaliteit?
Ik zit nu bij Rabobank die app krijgt 1 middelmatige feature per jaar en is nog steeds zo langzaam als 10 jaar geleden. Verder welk ieder jaar duurder en blijven de rentes laag.
Dat moet toch beter kunnen. Ik zie dat Bunq wel fancy features heeft, maar daar zijn de prijzen ook wel naar.
Ben jaren geleden van ING overgestapt naar Revolut. Lang hield ik beide aan, maar ING rekent veel voor weinig met ontzettend veel issues (de app lag er op gegeven moment maandelijks uit). Revolut is een stuk duurder, maar krijg er ook veel meer voor terug in verschillende abonnementen (VPN, Masterclass, Miles, FT en nog veel meer) + betaalbaarder investeren dan bij de trad-banken.
Wordt tijd dat de traditionele banken een beetje met hun tijd meegaan.
Kan iemand even een grote bank opzetten? Blijkbaar is er te weinig concurrentie.
Ik schrok even door te lezen minder betalen, maar wacht het is toch meer betalen dus niks aan de hand gezien dit de trend is.
Voor niks gaat nog de zon op.
Wat een ruk artikel, dagelijks raak ik weer teleurgesteld hoe kut de AD is. Nergens in het artikel staat iets over wat eventueel de oorzaak kan zijn.
> Op een vrij opneembare spaarrekening krijgen spaarders bij ABN Amro en ING maximaal 1,25 procent rente, waar dat eerder 1,5 procent was. Dat is veel minder dan de inflatie die rond de 3 procent ligt.
Dit heeft toch precies niets met elkaar te maken?
De rente daalt, en de rente van de banken dalen mee. Sure de ECB-rente is hoger dan die van banken, maar bankrente volgt wel de trend.
> Banken verdedigen de tariefstijging door te wijzen op de hogere kosten, vooral om de veiligheid van het betalingsverkeer te waarborgen. Daarnaast bieden ze meer diensten aan via de app, wat ook tot hogere kosten leidt.
> Donat is niet overtuigd. „Lang niet iedereen zit op extra diensten te wachten.’’
Die App is echt het probleem niet; het probleem is dat banken [20%](https://www.consultancy.nl/nieuws/59794/20-van-bankiers-houdt-zich-voornamelijk-bezig-met-witwascontroles) van hun personeel bezig is met KYC-onderzoek. Iets wat vanuit de wetgever verplicht is gemaakt.
> Dit heeft echter een hoge prijs: banken besteden gezamenlijk naar schatting €1,4 miljard per jaar aan witwascontroles.
Nergens een woord over in dat artikel.
Daarnaast geen woord over al de schadevergoedingen die banken moeten uitbetalen aan bejaarden die doodleuk hun geld overmaken naar Nigeria. Weer een kostenpost van zo’n € 30 miljoen.
Je kunt prima kritiek hebben op banken, maar kom dan wel een beetje beslagen ten ijs. Want op deze manier laat je niet echt kennis van zaken zien.
Het is de schuld van de Rabobank
Ik vind dat banken een standaard betaalrekening en spaarrekening gewoon gratis aan zouden moeten bieden volgens de wet. Je kan niet leven zonder in de huidige samenleving. Voor arme mensen is de stijging van de kosten voor een betaalrekening niet iets dat heel welkom is, ze ontkomen er ook niet aan.
Het is niet dat ING het niet kan betalen. Het zou 400 miljoen kosten met 8 miljoen klanten(helft van Nederland), dat is veel, maar dat zouden ze door kunnen berekenen aan de rijke klanten die het wel kunnen betalen.
Jullie doen het allemaal zelf sukkels, je kan al jaren kostenloos bankieren bij N26 / Openbank met alles er op en eraan.
“Nederland niet meer de goedkoopste”.
Vanaf het moment dat je moest gaan betalen was dat al over. Snap überhaupt niet dat je niet betalen. Je zet er geld op, met dat geld kunnen ze weer investeren en winst maken.
Indirect sponsor je dus al. En dan moet je ook nog betalen voor iets waar je niet zonder kan.
Blijft een mooie regeling.
Ah de jaarlijkse slecht nieuws is er weer
Verkuttificatie van het internet zet rustig door, en we blijven maar incasseren. Vreemd, lijkt wel of er geen politieke wil is als mensen status quo blijven stemmen met een neoliberale slag.
Zie ook [deze Groene column](https://www.groene.nl/artikel/een-echte-volksbank) van vorig jaar.
>‘Dilemma: burger zijn en een rekeningnummer nodig hebben’. Het is eigenlijk absurd: zonder rekeningnummer valt niet te leven, maar voor een rekeningnummer ben je overgeleverd aan übercommerciële instellingen die de naam ‘bank’ eigenlijk niet meer waard zijn. […]
>Wat betreft de verplichte winkelnering bij commerciële banken is er een alternatief in de maak. Dat alternatief heet onhandig genoeg de digitale euro, maar het komt erop neer dat, als het doorgaat, iedereen in de toekomst een rekening kan openen bij de Europese centrale bank. […]
>Een andere mogelijkheid is dat de vakbond, al dan niet samen met anderen, weer doet wat ze in 1960 ook deed: een nieuwe bank oprichten. En dan alsjeblieft wel zorgen dat de geschiedenis zich niet herhaalt.
Ik heb net ook even snel in het SP programma gekeken, en wat zie ik daar in hun programma?
>Een publieke spaar- en betaalbank. We richten een Nationale Spaar- en Betaalbank op, een publieke bank waar
ons spaargeld en betaalverkeer veilig zijn en waar niet met ons geld wordt gespeculeerd.
Het komt vast niet van de grond in het neoliberale paradigma dat NL heet, maar er is dus nog een klein beetje toekomstperspectief als je ook niet gemakkelijk voelt bij Revolut et co.
Ook is het mooi weer maar het is zelfs maandag.
Leuk hoor, één verhaal proberen te maken van twee verschillende dingen.
Komt puur door een gebrek aan concurrentie in Nederland, want leg nog maar eens uit waarom er genoeg gratis betaalpakketten in Duitsland en België beschikbaar zijn.
Bij de ING krijg je 1,25% rente; het dividendrendement is 6%, met natuurlijk kansen en risico’s door de bewegingen van de aandelenkoers. Het is duidelijk wie ze daar belangrijk vinden.
Banken en de overheid, twee partijen die je gegarandeerd naaien!
Ze zouden overstappen makkelijker moeten maken zoals dat met 06 nummers gaat. Nu heb je een IBAN waar een unieke code in staat voor je bank waar je zit. Kortom het is ook veels te veel werk om over te stappen en alles aan iedereen door te geven dat je een nieuwe bankrekening hebt. Ja er zijn overstap services, maar die zijn verre van perfect.
Comments are closed.