Ktoś w banku najwyraźniej nie przewidział, że stopy procentowe mogą tak wystrzelić i niechcący sprawił że rachunek oszczędnościowy przestał być żartem (chociaż 3.5% minus podatek to nadal śmiech na sali przy dwucyfrowej inflacji). Ale nie ma błędu którego nie da się naprawić – marża x3 i mam 0.5%.

8 comments

  1. Najbardziej bawi mnie to tłumaczenie że jak wibor będzie dalej rósł to wzrośnie też oprocentowanie rachunku oszczędnościowego. Może jakby to szło w parze z gwarancją, że nie będą podnosić marży to by było jakimś pocieszeniem.

    A jak mi się nie podoba to mogę zamknąć konto.

  4. Ale jak to, obywatele którzy notorycznie zasadzają ex-banksterów za sterami gospodarki są ruchani bez mydła przez owych ex-banksterów pozwalających bankom w których mają udziały wyczarowywać cenniki z d00py na podstawie formułki nie ujętej w umowie, a w tysiącach załączników do aktualizacji regulaminów?

    Nou fakin łej?!?

  5. Wiec bank stosuje marże na kredycie ORAZ na lokacie? xd

    Pierwotny zamysł był taki. Bank pożycza pieniądze od ludzi (tym są depozyty), dokłada marże i po wyższej stopie udziela kredytów (już pomijając tworzenia pieniądza). Stad jego zysk to jedynie marza na kredycie. Z dupy wzięli druga marże na lokacie xd

  6. Polecam lokaty Facto i inBank, to są banki zagraniczne (Włochy i Estonia), ale akredytowane przez narodowe finanse, gwarantowane klasycznie na 400k, korzystam od kilku lat zawsze bez problemu.

    Mają wysoki procent (4-5%), NIE lecą w gwiazdki(*) typu; tylko dla nowych środków, tylko można użyć raz, limit do 10k złotych, czy trzeba założyć konto z kartą. Zakłada się tylko taki portal pod lokaty i działa.

  7. Toyota Bank zrobił coś trochę podobnego ze swoim IKO: zostawił na szczęście oprocentowanie na poziomie WIBOR 3M (obecnie 4,74% bo to wartość z 30 marca, a robią update co 3 miesiące, czyli kolejny będzie 1 lipca) do 100 tys. PLN, ale powyżej jest WIBOR 3M – 3 punkty procentowe. Jeszcze niedawno było po prostu WIBOR 3M na całą kwotę dowolnej wysokości.

Leave a Reply