Verleidingen zullen een rol spelen maar wat ook niet onderschat moet worden is de gedachten dat bepaalde grote (spaar)doelen zo onrealistisch geworden zijn dat er dan maar gewoon geld uitgegeven kan worden aan iets anders.
Dus bijvoorbeeld gedachtes als dit: “Ik kan toch nooit een huis kopen want de prijzen stijgen veel sneller dan ik ooit zou kunnen sparen, dan ga ik ook maar gewoon lekker van m’n geld op vakantie of een nieuwe PC kopen want wat ga ik er anders mee doen?”.
Haha, wat een heerlijk voorspelbaar antwoord.
“Wat kunnen we doen om je geldzorgen te verminderen?”
‘Ja, eh, de overheid zou mij gewoon geld kunnen geven. En anders kan mijn baas me meer geld geven.’
Ja, oke.
Zit wel wat in. Als ik in de jaren ’80 van school kwam gingen we vaak nog even naar de winkelstraat.
Hoogstens kochten we wat snoep, een snack, een tijdschrift of een single. Kleding of andere duren spullen kopen kon niet want je had geen pinpas.
De meeste winkels gingen om 17 uur dicht en de supermarkt ging om 18 uur dicht dus savonds waren er geen verleidingen meer.
Kon echt niet op de bank nog een paar sneakers of iPhone op afbetaling gaan kopen ofzo.
valt opzich wel iets voor te zeggen dat het onetisch is om personen met een nog niet volledig ontwikkelde prefrontale cortex (hersenregio belangrijk voor uitvoerend functie, zoals impuls beheersing) te overspoelen met verleidingen.
Dit is toch ook echt iets wat van huis uit meegegeven moet worden van kleins af aan.
Niet zomaar alles geven, maak duidelijk dat ouders ook werken voor hun geld en dat ze niet een eindeloze voorraad hebben. Begin vroeg met een spaarpot met contant geld, en laat kinderen hier dingen van kopen wanneer ze iets willen. Dan wordt heel visueel dat geld verdwijnt zodra je iets aanschaft. Pinnen is “magisch geld”, dat werkt minder goed voor het kinder- en jongerenbrein.
En als allerbelangrijkst: geen geld uitgeven dat je niet hebt. Niets lenen, niet op afbetaling, niet gespreid betalen. Vrijwel niets is belangrijk genoeg om je er voor in de schulden te steken, al helemaal niet in deze kapitalistische maatschappij.
Ik ben alleenstaand hbo afgestudeerden man van 28 ik ben nu sinds 3jaar (hbo) werk aan het doen en heb nu 50k gespaard helaas het huis waar ik oog op had heeft in dezelfde 3 jaar 70k gestegen in waarde waardoor die 50k nu eigenlijk nutteloos en doelloos voelt al houd ik deze wel in de hoop op een economische crisis dat ik dan een woning kan bemachtigen
Ongeremd kapitalisme letsgooo
Zet je geld weg bij de bank want dan krijg je geen rente. cool!
Als je een gat in je hand hebt, dan is dat toch wel je eigen probleem zou ik zeggen. Is dit niet simpelweg een gebrek aan (financiele) opvoeding van de ouders?
Waarom doen mensen alsof dit nieuw is, of een groot probleem?
Welke kinderen hebben nou ooit genoeg geld voor wat ze willen, laat staan de 18-24 fase die hier extra aangehaald wordt.
Mijn ouders hun verhalen over hun studie zijn ook verhalen van semi wanhopige bijbaantjes om nog net die brommer te kunnen betalen.
Ik heb ook nog wel net voordat ome DUO kwam een paar dagen boterhammen gegeten als avondeten.
“Jongeren hebben weinig geld en veel verleidingen” artikelen kun je schrijven over elke samenleving de laatste 10.000 jaar. Kijk naar oude Sumerische kleitabletten van meer dan 1000 jaar voor Christus en je vindt studenten die naar huis klagen over dat ze de hippe kleren niet kunnen betalen.
Geldzorgen hebben is ook gewoon iets anders dan geldproblemen hebben.
Verleiding om dingen te kopen is niet nieuw.
Wat wel nieuw is, is dat mijn zorgverzekering toen ik 18 was zo’n 90 euro was en nu is dat 140 euro minimaal volgens mij. De huur van je studentenkamer is waarschijnlijk verdrievoudigd en je bijbaantje en studiefinanciering gaan dat niet goedmaken. Je studie kost honderden euro’s meer per jaar.
Ja, ik zie veel mensen onzin kopen. Maar als je vaste lasten gewoon meer dan verdubbeld zijn terwijl je loon dat niet is, dan kom je al sneller in de problemen.
Als je meer uitgeeft dan er binnenkomt raak je inderdaad in de schulden. Hoewel het mijns inziens eigenlijk de verantwoordelijkheid is van ouders om hun kinderen erop voor te bereiden, is het wellicht wel handig dat financiële verantwoordelijkheid inderdaad op middelbare scholen onderwezen wordt, net als kennis van het belastingsysteem. Het is echt bizar hoe weinig mensen weten hoe dit soort dingen werken.
De oplossingen die jongeren geven zijn briljant: de overheid zou meer subsidies kunnen geven en werkgevers een hogere stagevergoeding/salaris.
Zelf denk ik dat ouders een grotere rol kunnen spelen door te vertellen hoe hun eigen financiële huishouding in elkaar steekt, en blijven letten op wat je kinderen met hun geld doen. Scholen zouden bij alle 17-jarigen een paar geld-lessen moeten geven, hoe en wat je als 18-jarige met geld moet en kunt doen. De overheid moet kopen op afbetaling beter reguleren/verbieden.
13 comments
Verleidingen zullen een rol spelen maar wat ook niet onderschat moet worden is de gedachten dat bepaalde grote (spaar)doelen zo onrealistisch geworden zijn dat er dan maar gewoon geld uitgegeven kan worden aan iets anders.
Dus bijvoorbeeld gedachtes als dit: “Ik kan toch nooit een huis kopen want de prijzen stijgen veel sneller dan ik ooit zou kunnen sparen, dan ga ik ook maar gewoon lekker van m’n geld op vakantie of een nieuwe PC kopen want wat ga ik er anders mee doen?”.
Haha, wat een heerlijk voorspelbaar antwoord.
“Wat kunnen we doen om je geldzorgen te verminderen?”
‘Ja, eh, de overheid zou mij gewoon geld kunnen geven. En anders kan mijn baas me meer geld geven.’
Ja, oke.
Zit wel wat in. Als ik in de jaren ’80 van school kwam gingen we vaak nog even naar de winkelstraat.
Hoogstens kochten we wat snoep, een snack, een tijdschrift of een single. Kleding of andere duren spullen kopen kon niet want je had geen pinpas.
De meeste winkels gingen om 17 uur dicht en de supermarkt ging om 18 uur dicht dus savonds waren er geen verleidingen meer.
Kon echt niet op de bank nog een paar sneakers of iPhone op afbetaling gaan kopen ofzo.
valt opzich wel iets voor te zeggen dat het onetisch is om personen met een nog niet volledig ontwikkelde prefrontale cortex (hersenregio belangrijk voor uitvoerend functie, zoals impuls beheersing) te overspoelen met verleidingen.
Dit is toch ook echt iets wat van huis uit meegegeven moet worden van kleins af aan.
Niet zomaar alles geven, maak duidelijk dat ouders ook werken voor hun geld en dat ze niet een eindeloze voorraad hebben. Begin vroeg met een spaarpot met contant geld, en laat kinderen hier dingen van kopen wanneer ze iets willen. Dan wordt heel visueel dat geld verdwijnt zodra je iets aanschaft. Pinnen is “magisch geld”, dat werkt minder goed voor het kinder- en jongerenbrein.
En als allerbelangrijkst: geen geld uitgeven dat je niet hebt. Niets lenen, niet op afbetaling, niet gespreid betalen. Vrijwel niets is belangrijk genoeg om je er voor in de schulden te steken, al helemaal niet in deze kapitalistische maatschappij.
Ik ben alleenstaand hbo afgestudeerden man van 28 ik ben nu sinds 3jaar (hbo) werk aan het doen en heb nu 50k gespaard helaas het huis waar ik oog op had heeft in dezelfde 3 jaar 70k gestegen in waarde waardoor die 50k nu eigenlijk nutteloos en doelloos voelt al houd ik deze wel in de hoop op een economische crisis dat ik dan een woning kan bemachtigen
Ongeremd kapitalisme letsgooo
Zet je geld weg bij de bank want dan krijg je geen rente. cool!
Als je een gat in je hand hebt, dan is dat toch wel je eigen probleem zou ik zeggen. Is dit niet simpelweg een gebrek aan (financiele) opvoeding van de ouders?
Waarom doen mensen alsof dit nieuw is, of een groot probleem?
Welke kinderen hebben nou ooit genoeg geld voor wat ze willen, laat staan de 18-24 fase die hier extra aangehaald wordt.
Mijn ouders hun verhalen over hun studie zijn ook verhalen van semi wanhopige bijbaantjes om nog net die brommer te kunnen betalen.
Ik heb ook nog wel net voordat ome DUO kwam een paar dagen boterhammen gegeten als avondeten.
“Jongeren hebben weinig geld en veel verleidingen” artikelen kun je schrijven over elke samenleving de laatste 10.000 jaar. Kijk naar oude Sumerische kleitabletten van meer dan 1000 jaar voor Christus en je vindt studenten die naar huis klagen over dat ze de hippe kleren niet kunnen betalen.
Geldzorgen hebben is ook gewoon iets anders dan geldproblemen hebben.
Verleiding om dingen te kopen is niet nieuw.
Wat wel nieuw is, is dat mijn zorgverzekering toen ik 18 was zo’n 90 euro was en nu is dat 140 euro minimaal volgens mij. De huur van je studentenkamer is waarschijnlijk verdrievoudigd en je bijbaantje en studiefinanciering gaan dat niet goedmaken. Je studie kost honderden euro’s meer per jaar.
Ja, ik zie veel mensen onzin kopen. Maar als je vaste lasten gewoon meer dan verdubbeld zijn terwijl je loon dat niet is, dan kom je al sneller in de problemen.
Als je meer uitgeeft dan er binnenkomt raak je inderdaad in de schulden. Hoewel het mijns inziens eigenlijk de verantwoordelijkheid is van ouders om hun kinderen erop voor te bereiden, is het wellicht wel handig dat financiële verantwoordelijkheid inderdaad op middelbare scholen onderwezen wordt, net als kennis van het belastingsysteem. Het is echt bizar hoe weinig mensen weten hoe dit soort dingen werken.
De oplossingen die jongeren geven zijn briljant: de overheid zou meer subsidies kunnen geven en werkgevers een hogere stagevergoeding/salaris.
Zelf denk ik dat ouders een grotere rol kunnen spelen door te vertellen hoe hun eigen financiële huishouding in elkaar steekt, en blijven letten op wat je kinderen met hun geld doen. Scholen zouden bij alle 17-jarigen een paar geld-lessen moeten geven, hoe en wat je als 18-jarige met geld moet en kunt doen. De overheid moet kopen op afbetaling beter reguleren/verbieden.
Comments are closed.