Dit is zo’n gigantische valkuil, ik ben blij dat het niet bestond toen ik tiener/student was.
Het klinkt mooi: 0% rente, ipv 300 euro gewoon 100 euro per maand betalen!
Maar als je vervolgens door een tegenslag niet op tijd kan betalen, komt er ineens wel rente bij en fors ook. Deze producten zijn gemaakt op te profiteren van mensen die het al krap hebben.
Is dit niet gewoon een creditcard?
was dit all niet een groot probleem in america – dit is walgelijk om te zien dat het hier ook begint .
stell je voor ?
je leent geld via dit om je boodschappe te betalen .en betaalt dubble om dat je net te laat bent met terug betaalen en komt rood te staan
dit gaat voor bv voor studente zeer verkeerd uit vallen.
of stel je voor .als iemand met gok problemen een klarna card heefd .
dit is puur uitbuiting van gevoelige doel groepen in de maatschapeij
echt onbegrijpelijk
Oprechte vraag, waarom is iedereen hier zo negatief over? Ik gebruik betaal in 3x best vaak, of videogames in 2x. Met name als ik weet dat in deze periode geen grote transacties er aan komen.
Nu heb ik bij Ninja een aankoop van 200eu gedaan en het is toch fijner om 3x 66 te betalen ipv 200.
Kanttekening waar ik mij van bewust ben, we hebben een buffer voor auto,huis en andere onvoorziene kosten.
Wat een KUT idee! Als tiener had ik echt moeite om goed om te gaan met geld! (Dat is nu wel anders gelukkig) Hier gaan zoveel mensen mee in de problemen komen….
Jammer dat dit zomaar allemaal mag.
Dit is gewoon oude wijn in nieuwe zakken. In de jaren ’80 profiteerden met name postorderbedrijven (de Wehkamps, Otto’s en Neckermanns) van deze loophole in de wet. Mensen kochten hele bankstellen en slaapkamerameublementen voor een ‘laag’ bedrag op afbetaling, niet beseffende dat de rente op het geleende koopbedrag iets van 14 of 15% was. Pure piraterij.
Plus vooral electronicawinkels en witgoedbedrijven die die zgn. huurkoop-goederen aanboden. Kon je een tv/videorecorder/wasmachine, etc. op afbetaling kopen. Leek heel leuk, voor fl. 25 in de maand maar je zat er wel 10 jaar aan vast en aan het eind van de rit had je voor het geld wel 2 exemplaren kunnen kopen. Heel veel mensen trapten erin, maar vooral mensen met lage inkomens kwamen vreselijk in de problemen omdat al die afbetalingsregelingen wel heel erg opliepen en niet meer op te brengen waren.
Ik had Klarna als creditcard alternatief: nieuwe telefoon via officiële maker (huuu Google) en dan de factuur bij verzending. Niet ideaal, maar gewoon geld klaar liggen om te betalen. Dat is natuurlijk wel iets anders dan hier aan de gang zou zijn, volgens het artikel.. maar misschien willen gewoon meer mensen via de leverancier kopen?
Vooropgesteld, dit is natuurlijk een slecht idee. Vooral met die torenhoge boetes als je het niet op tijd terugbetaald. Krediethaaien zijn het.
Maar mensen mogen ook wel eens serieus nadenken of ze daadwerkelijk iets nodig hebben. Heb je die iPad of nieuwe kleding echt nodig? Of wil je het gewoon hebben? Tenminste zo werd het mij thuis geleerd.
Klarna vind ik een gigantisch eng concept. Ik blijf er ook verre van. Wel vreemd dat sommige websites wel creditcard en Klarna ondersteunen, maar geen ideal.
Is dit niet een verkappte creditcard
Mij is altijd aangeleerd om niets te kopen wat je niet direct kunt betalen (uiteraard uitzondering op woning e.d.). Dit gaat daar linea recta tegen in. Dat je pas later zorgen hoeft te maken om te betalen betekent dat je A. op geleend geld leeft en B. dat je alsnog moet betalen. Het eerste is hoe rente een ding is en het tweede is worden ingehaald door de feiten.
Het ergste is, is dat die beste Laura op het moment nu maar drie jaar ouder is dan ik ben. Het is angstaanjagend dat veel van mijn leeftijdsgenoten de les “geld lenen kost geld” niet hebben geleerd.
Klarna en dergelijke verdienen geen rode cent aan op tijd betalende klanten (misschien wel mogelijk overeenkomst met winkel), maar vooral aan die torenhoge rentes en boetes die ze uitschrijven als je te laat betaalt. Dat is hun halve verdienmodel.
Enige waar ik Klarna en andere achteraf-betalen-services voor gebruik is bij iets louchere bedrijven waarvan de service middelmatig is en je niet weet of ze ook je product versturen. En dan gewoon uiteraard meteen betalen zodra dat product binnen is en ik weet dat ik het niet retour hoef te sturen.
Het kan inmiddels ook in fysieke winkels, gewoon via het pinapparaat met Klarna betalen met een QR-code. Gebeurde voor mij bij een kledingwinkel, meisje zei “Ooh als ik met Klarna kan betalen neem ik ze allebei!”. Heel gevaarlijk.
Dit is echt te zot voor woorden, en laat ook meteen zien hoe slecht het nu met de economie gaat dat we zoveel achteraf willen en/of moeten betalen dat er nu een hele bankpas voor is.
Extreem zorgwekkend, hier moet per direct een halt op gezet worden voordat dit uit de hand loopt. Dit is een pleister op een probleem plakken die eigenlijk niet eens hoort te bestaan.
14 comments
Dit is zo’n gigantische valkuil, ik ben blij dat het niet bestond toen ik tiener/student was.
Het klinkt mooi: 0% rente, ipv 300 euro gewoon 100 euro per maand betalen!
Maar als je vervolgens door een tegenslag niet op tijd kan betalen, komt er ineens wel rente bij en fors ook. Deze producten zijn gemaakt op te profiteren van mensen die het al krap hebben.
Is dit niet gewoon een creditcard?
was dit all niet een groot probleem in america – dit is walgelijk om te zien dat het hier ook begint .
stell je voor ?
je leent geld via dit om je boodschappe te betalen .en betaalt dubble om dat je net te laat bent met terug betaalen en komt rood te staan
dit gaat voor bv voor studente zeer verkeerd uit vallen.
of stel je voor .als iemand met gok problemen een klarna card heefd .
dit is puur uitbuiting van gevoelige doel groepen in de maatschapeij
echt onbegrijpelijk
Oprechte vraag, waarom is iedereen hier zo negatief over? Ik gebruik betaal in 3x best vaak, of videogames in 2x. Met name als ik weet dat in deze periode geen grote transacties er aan komen.
Nu heb ik bij Ninja een aankoop van 200eu gedaan en het is toch fijner om 3x 66 te betalen ipv 200.
Kanttekening waar ik mij van bewust ben, we hebben een buffer voor auto,huis en andere onvoorziene kosten.
Wat een KUT idee! Als tiener had ik echt moeite om goed om te gaan met geld! (Dat is nu wel anders gelukkig) Hier gaan zoveel mensen mee in de problemen komen….
Jammer dat dit zomaar allemaal mag.
Dit is gewoon oude wijn in nieuwe zakken. In de jaren ’80 profiteerden met name postorderbedrijven (de Wehkamps, Otto’s en Neckermanns) van deze loophole in de wet. Mensen kochten hele bankstellen en slaapkamerameublementen voor een ‘laag’ bedrag op afbetaling, niet beseffende dat de rente op het geleende koopbedrag iets van 14 of 15% was. Pure piraterij.
Plus vooral electronicawinkels en witgoedbedrijven die die zgn. huurkoop-goederen aanboden. Kon je een tv/videorecorder/wasmachine, etc. op afbetaling kopen. Leek heel leuk, voor fl. 25 in de maand maar je zat er wel 10 jaar aan vast en aan het eind van de rit had je voor het geld wel 2 exemplaren kunnen kopen. Heel veel mensen trapten erin, maar vooral mensen met lage inkomens kwamen vreselijk in de problemen omdat al die afbetalingsregelingen wel heel erg opliepen en niet meer op te brengen waren.
Ik had Klarna als creditcard alternatief: nieuwe telefoon via officiële maker (huuu Google) en dan de factuur bij verzending. Niet ideaal, maar gewoon geld klaar liggen om te betalen. Dat is natuurlijk wel iets anders dan hier aan de gang zou zijn, volgens het artikel.. maar misschien willen gewoon meer mensen via de leverancier kopen?
Vooropgesteld, dit is natuurlijk een slecht idee. Vooral met die torenhoge boetes als je het niet op tijd terugbetaald. Krediethaaien zijn het.
Maar mensen mogen ook wel eens serieus nadenken of ze daadwerkelijk iets nodig hebben. Heb je die iPad of nieuwe kleding echt nodig? Of wil je het gewoon hebben? Tenminste zo werd het mij thuis geleerd.
Klarna vind ik een gigantisch eng concept. Ik blijf er ook verre van. Wel vreemd dat sommige websites wel creditcard en Klarna ondersteunen, maar geen ideal.
Is dit niet een verkappte creditcard
Mij is altijd aangeleerd om niets te kopen wat je niet direct kunt betalen (uiteraard uitzondering op woning e.d.). Dit gaat daar linea recta tegen in. Dat je pas later zorgen hoeft te maken om te betalen betekent dat je A. op geleend geld leeft en B. dat je alsnog moet betalen. Het eerste is hoe rente een ding is en het tweede is worden ingehaald door de feiten.
Het ergste is, is dat die beste Laura op het moment nu maar drie jaar ouder is dan ik ben. Het is angstaanjagend dat veel van mijn leeftijdsgenoten de les “geld lenen kost geld” niet hebben geleerd.
Klarna en dergelijke verdienen geen rode cent aan op tijd betalende klanten (misschien wel mogelijk overeenkomst met winkel), maar vooral aan die torenhoge rentes en boetes die ze uitschrijven als je te laat betaalt. Dat is hun halve verdienmodel.
Enige waar ik Klarna en andere achteraf-betalen-services voor gebruik is bij iets louchere bedrijven waarvan de service middelmatig is en je niet weet of ze ook je product versturen. En dan gewoon uiteraard meteen betalen zodra dat product binnen is en ik weet dat ik het niet retour hoef te sturen.
Het kan inmiddels ook in fysieke winkels, gewoon via het pinapparaat met Klarna betalen met een QR-code. Gebeurde voor mij bij een kledingwinkel, meisje zei “Ooh als ik met Klarna kan betalen neem ik ze allebei!”. Heel gevaarlijk.
Dit is echt te zot voor woorden, en laat ook meteen zien hoe slecht het nu met de economie gaat dat we zoveel achteraf willen en/of moeten betalen dat er nu een hele bankpas voor is.
Extreem zorgwekkend, hier moet per direct een halt op gezet worden voordat dit uit de hand loopt. Dit is een pleister op een probleem plakken die eigenlijk niet eens hoort te bestaan.
Comments are closed.