Skrå konvertering, opkonvertering eller stay put? Vi har ikke planer om at flytte eller stoppe med at arbejde de næste mange år. Nogle gode råd?

7 comments

  1. Hvad er jeres nuværende rente? Hvis i har fastforrentet lån med lav rente og ikke flytter inden for de næste 5-7 år, så er der ikke rigtigt nogen sund forretning i at omlægge.

  3. Når et pengeinstitut vil rådgive dig til noget, er det fordi at jeres nuværende aftale er en dårlig forretning for dem. Med andre ord, så er jeres nuværende aftale en god forretning for jer.

  4. Der har været en del tråde på dkfinance omkring dette.

    Vi har selv konverteret fra 0,5% til F-kort nu her og skåret meget af restgælden væk. Samtiddig får vi også en lavere ydelse.

    Det hele afhænger af hvordan du tror fremtiden kommer til at se ud og hvor risikovillig du er. Noget som ingen ved, men mange gør sig kloge på 😉

    Kan du ikke lave beregninger på dit lån gennem netbank? Det kan man i Nordea, så får man alle tal serveret. Både hvad der går op og ned.

  5. Mange troede det var umuligt at skære i rentefradraget fordi boligejere må politikere ikke pisse af. Men det gjorde man, og kan ske igen.

    Så hvis du konverterer til højere rente kan du blive ramt af en double whammy. Ikke at chancen er stor, men meget kan ske i kriser.

    Jeg ville vente et år eller 2 på, at renten stiger endnu mere, således du kan cutte endnu mere af lånet, og samtidig vil være større chance for at renten falder senere hen, så du kan konvertere igen.

  7. Jeg synes ikke skrå konvertering giver mening pt. Det er et sats på at renten forbliver hvor den er, hvilket jeg ikke synes er oplagt. Hvis renten stiger yderligere, går du glip af yderligere gevinst og hvis den falder, mister du mulighed på at lave overkurskonverteringer på vejen ned.

    Personligt venter jeg dog lige til 4% åbner. Du skal helst have det nye lån så tæt på kurs 100, som muligt, for maksimal gevinst ift. en nye rente.

Leave a Reply