Ser inte riktigt problemet. Som normal medelklass ensamboende med en helt vanlig 2a i stan med 5MSEK i lån så kommer räntan bara att ligga på 14500kr/mån efter räntebidrag på 30% och en låg boränta på 5%.
Räkna med att räntebidragen framöver kommer att öka med tanke på statens låga belåning.
Innerstadsfastigheter är lågbelånade. Så månadsavgiften kommer max dubblas.
Det hela handlar knappt om att avstå en normal fyllekväll i månaden, eller att köra BMW istället för Maserati.
Medellönen ligger kanske på 50000kr/mån efter skatt. Inga som helst problem.
Alla lugnar ned sig.
Alla bolånetagare bör förbereda sina anus, den här gången kommer det att bli djupt.
Jag tänker på killen som gjorde klart att de som mobbade mig och telefontrakasserade mig hade rätt och att jag skulle sluta klaga för han visste minsann hur det var eftersom han hade varit där 2 år tidigare. Han har precis köpt en ny bostadsrätt i stockholms innerstad och fått nytt jobb på en startup inom fintech. Kommer karman äntligen ikapp honom?
Jag vill citera en tidigare kollega som köpte lägenheten på Södermalm för ett år sedan:
“Det gör ju inget att belåna sig mycket för lägenheten, priserna går ju bara upp”
Kan någon förklara för mig om/hur detta kan påverka någon som mig?
Hyr lägenhet, lever lön till lön, noll kronor på sparkontot, nio kronor på lönekontot.
Stökigt nu. Ingen har någon aning.
SBAB ger lite förvirrande information. Min rörliga ränta ligger idag på 1.57%. Amorteringen är högre.
Sjukt alarmistiskt att parallellt kommer råd som att sälja innan kraschen.
Är väl inte konstigt att bostadsobligationerna blir dyrare när riksbanken slutar köpa för 100tals miljarder om året? Speciellt när de redan bombat ut andra investerare med sina stimulanser?
De intressanta är dock hur det här påverkar lånemultipler för bankerna. Speciellt med ränteavdrag tror jag inte räntan är problemet på många %. Vad händer med priset när lånemultipeln faller från 5.5 till 3.5 etc och motsvarande prisskillnad.
Räknade med att klara lånet även om räntorna gick upp till 6-7%, och det var för 10-12 år sedan. Känner mig lugn.
Kommer bli intressant om priserna går ner och amorterings kravet blir kvar. Inte läge alls att gå till banken och förhandla.
Jag tror det blir amorterings kravet de stryker först.
Det enda vettiga är att gå tillbaka till normala räntor. Klarar man inte av att betala 4-5% ränta har man lånat alldeles för mycket.
10 comments
Ser inte riktigt problemet. Som normal medelklass ensamboende med en helt vanlig 2a i stan med 5MSEK i lån så kommer räntan bara att ligga på 14500kr/mån efter räntebidrag på 30% och en låg boränta på 5%.
Räkna med att räntebidragen framöver kommer att öka med tanke på statens låga belåning.
Innerstadsfastigheter är lågbelånade. Så månadsavgiften kommer max dubblas.
Det hela handlar knappt om att avstå en normal fyllekväll i månaden, eller att köra BMW istället för Maserati.
Medellönen ligger kanske på 50000kr/mån efter skatt. Inga som helst problem.
Alla lugnar ned sig.
Alla bolånetagare bör förbereda sina anus, den här gången kommer det att bli djupt.
Jag tänker på killen som gjorde klart att de som mobbade mig och telefontrakasserade mig hade rätt och att jag skulle sluta klaga för han visste minsann hur det var eftersom han hade varit där 2 år tidigare. Han har precis köpt en ny bostadsrätt i stockholms innerstad och fått nytt jobb på en startup inom fintech. Kommer karman äntligen ikapp honom?
Jag vill citera en tidigare kollega som köpte lägenheten på Södermalm för ett år sedan:
“Det gör ju inget att belåna sig mycket för lägenheten, priserna går ju bara upp”
Kan någon förklara för mig om/hur detta kan påverka någon som mig?
Hyr lägenhet, lever lön till lön, noll kronor på sparkontot, nio kronor på lönekontot.
Stökigt nu. Ingen har någon aning.
SBAB ger lite förvirrande information. Min rörliga ränta ligger idag på 1.57%. Amorteringen är högre.
Sjukt alarmistiskt att parallellt kommer råd som att sälja innan kraschen.
Är väl inte konstigt att bostadsobligationerna blir dyrare när riksbanken slutar köpa för 100tals miljarder om året? Speciellt när de redan bombat ut andra investerare med sina stimulanser?
De intressanta är dock hur det här påverkar lånemultipler för bankerna. Speciellt med ränteavdrag tror jag inte räntan är problemet på många %. Vad händer med priset när lånemultipeln faller från 5.5 till 3.5 etc och motsvarande prisskillnad.
Räknade med att klara lånet även om räntorna gick upp till 6-7%, och det var för 10-12 år sedan. Känner mig lugn.
Kommer bli intressant om priserna går ner och amorterings kravet blir kvar. Inte läge alls att gå till banken och förhandla.
Jag tror det blir amorterings kravet de stryker först.
Det enda vettiga är att gå tillbaka till normala räntor. Klarar man inte av att betala 4-5% ränta har man lånat alldeles för mycket.