>Het is omdat de hypotheekrentes stijgen en energie onbetaalbaar is, de markt staat er nog net zo slecht voor.
🙁
Jammer dat de hypotheekrente nu een stuk hoger ligt, dus veel maakt het qua betaalbaarheid voor starters niets uit.
Enige voordeel is dat je nu met eigen geld verder komt; maarja, lasten lopen op, lonen gaan niet mee.
Even een snelle berekening: een hyptheek van 4 ton voor een huis van 4,5 ton bij 1.5% kost 1380 per maand over 30 jaar.
Op het moment is 4% een mooie rente voor een 100% hyptheek 10 jaar vast. Voor een hyptheek van 3,75 ton voor een huis van 4,25 ton betaal je 1790 per maand over 30 jaar.
Huizen worden niet goedkoper, het gedeelte van de maandlasten dat naar de bank gaat word groter.
Goed nieuws voor mensen die cash hebben om huizen te kopen. Slecht nieuws voor mensen die een hyptheek willen nemen.
Bewerking: ik bedenk me net dat dit soort prijzen niet worden gecorrigeerd naar woningtype, oppervlakte etc. Als er minder huizen worden verkocht in het dure segment en meer in het goedkopere segment (minder villas, meer appartementen) dan daalt de gemiddelde verkoopprijs maar niet wat je betaalt voor een bepaald huis.
Mooi! Meer van dit graag!!
Een hogere rente is te prefereren boven een hoge hypotheekschuld.
Nu is het wel zaak dat we niet dezelfde fouten maken als bij de vorige keer. Eerste signalen dat nieuwbouwprojecten uitgesteld worden zijn er al. Dus voor de overheid, kies weer voor Volkshuisvesting, trek daarvoor de portemonnee!! De nood is nog steeds groot en er ligt een grondwettelijke taak bij jullie.
Misschien een domme vraag, maar worden de oude huizenprijzen in dit soort cijfers gecorrigeerd op inflatie? Als je euro 14% minder waard is en je huis is 2% minder waard, is je huis dan eigenlijk (0.86 * 0.98 = 0.84) 16% minder waard?
Mooi kut,
We willen terug naar midden van het land (nu Friesland en preferen Zeewolde)
Huizen zijn al ruim 70-90K duurder en gaan dan 2-1 kap naar rijtjeswoning.
Nu helpt dit totaal niet mee, in een kwestie die al verdomd lastig was.
Wat het artikel niet noemt is dat beleggen op huizen totaal niet meer interesant is.
– Op vermogen dat niet op de bank staat of je eigen woning is, moet je vanaf 2023 2% belasting betalen. Schulden mag je niet meer 100% aftrekken. Beleggen in huizen was juist interesant omdat je kon lenen met een vaste, lage, rente, zonder risico op margin-calls.
– Bij het aankopen van een tweede woning moet je 8% (straks 10.4%) overdrachtsbelasting betalen. Dat is in feite een boete op het aankopen van een 2e (of 3e of 166e) huis.
Het zou me niets verbazen als beleggers hun huis verkopen als die leegkomt.
In ander nieuws Stef Blok wordt ingevlogen om de vastgelopen woningmarkt weer aan te zwengelen
Misschien is de paniek er uit?
Jammer, m’n huis staat net een weekje te koop
4 weken geleden op een huis geboden, winnende bod lag 45k boven de vraagprijs. Gisteren weer een bod verloren, winnende bod lag 40k boven de vraagprijs. Misschien is dit gewoon pech maar in utrecht merk ik het nog niet…
Tijdens de hoogtij was het volgens de media, lobbyisten en de ‘makelaars’ vooral dat we een tekort hebben en we moesten dus maar vooral bouwen en bouwen (= geld verdienen voor diezelfde groep). Tekort hebben we zeker maar het is de lage rente en financiele constructies (in NL) die huis en huurprijzen enorm stuwden. Owja en je moest dan ook gewoon nu kopen want timing in de market is natuurlijk beter dan timing the market. Nu zijn diezelfde shills wel erg stil..
Zak, zak, zak, zak, zak, zak, zak, zak
maar lekker door, door, door
Ik had een rentevaste periode van 10 jaar tot eind 2023 van zo’n 2.3% dacht ik. Vorig jaar december zat ik eens te kijken wat de voorspellingen zouden zijn voor de rente, die zouden niet veel stijgen in 2 jaar, zo’n 0.5% zeiden de “experts”. Toch besloten om 2 jaar eerder mijn hypotheek opnieuw vast te zetten voor 20 jaar voor 1.5%, moest wel een boete betalen van 1600,- omdat ik het 2 jaar te vroeg deed, maar mijn gevoel was goed zo te zien, ik zit de komende 19 jaar lekker met 1.5%
Ik dacht dat er stond “Mark heeft een keerpunt bereikt”. Helaas, hij gaat nog steeds door met dezelfde fratsen.
Ik kan niet wachten tot ik 60 ben en, met financiële zekerheid, in aanmerking kom voor het kopen van een starterswoning.
En ehhhh de huurprijzen? Volgen die ook nog?
Tekort speelt wel mee maar heeft veel minder invloed dan men doet voorkomen, financiering en daarmee betaalbaarheid spelen een veel grotere rol. Voorafgaand aan iedere woningmarktcrisis (jaren 80, 2008/9) sprak men van enorme tekorten.
Hoor je, net als toen, straks niemand meer over als straks het woningaanbod langzaam een paar jaar lang is opgelopen.
Dat wil niet tegen dat prijzen ineens hard gaan dalen overigens
ja en als ik met hetzelfde loon een hypotheek nu neem krijg ik 25.000 minder dan wat ik in mei heb gekregen 😛
Ik zag eindelijk een *betaalbare* (€270.000) woning met een tuin en voldoende slaapkamers voor mij en mijn kinderen. Wat een bouwval. Geen enkele kamer of muur of vloer of kozijn is te gebruiken. Het hele huis mag op zijn kop voordat je erin kan.
Timmermannen zijn ook schaars op dit moment. Kost ook wat om je huis op te knappen. Muurtje verven, prima. Vloertje leggen ook goed. Maar daar blijft het wel bij.
13 maanden geleden een woning gekocht, ga ik 10/15 jaar in wonen, ik maak mij nul zorgen.
Veel mensen die de komende jaren in de problemen gaan komen omdat de rentevaste periode afloopt. Leuk dat je net een hypotheek van 500k op 2.5% kon krijgen, maar op 5% ben je dan de sjaak.
Als je die grafiek bekijkt zie je dat het bar weinig voorstelt. Een daling van 5,8% na jaren waarin stijgingen van meer dan 20% normaal waren. Dit heet een dipje.
Misleidende titel.
>In het derde kwartaal van dit jaar zijn de huizenprijzen met 5,8 procent gedaald ten opzichte van het kwartaal daarvoor. Dat is de grootste kwartaal-op-kwartaal-daling die de NVM ooit heeft gemeten.
>Ten opzichte van een jaar eerder is er nog wel sprake van een kleine stijging van de huizenprijzen: met 2 procent. Dat is wel een veel minder grote stijging dan voorheen. In het tweede kwartaal van dit jaar stegen de prijzen op jaarbasis nog met zo’n 11 procent en in het eerste kwartaal nog met ongeveer 14 procent.
Minder grote stijging =/= daling.
Nieuwbouw kakt in dus schaarste blijft gelijk of loopt zelfs verder op. Hypotheekrente en energiekosten hebben het dolle overbieden halt toegeroepen. Door de jaarlijkse aanwas en de eerdergenoemde dip in aantal nieuwbouwwoningen zie ik eerder stabilisatie van de prijzen (van zo rond gemiddeld 400-425 k voor de gemiddelde woning) dan een verdere daling.
Alleen omdat mensen de energie niet meer kunnen betalen en de boodschappen idioot duur zijn. In het laatste kwartaal met een paar procent gedaald. Met de inflatie die we hebben is dat effectief alsnog een stijging.
Ik was begin dit jaar bezig met een hypotheektermijnen een rente van 1,5% ongeveer. Alles was bijna rond totdat de Rabobank het afblies vanwege teveel “risico”. Toen kon ik zelfstandig rond de 250k lenen. Nou is inmiddels de taxatie verlopen (mijn vaders woning) en rente flink gestegen. Inmiddels kan ik maar 190k lenen. Eigen geld heb ik niet zoveel dus dit is echt kloten
Ik hoop dat die hele huizenmarkt in elkaar dondert.
Jarenlang heb ik het idee gehad dat als ik netjes binnen het systeem mijn ding doe dat het allemaal wel goed komt. Leugen van de eeuw. Met enige moeite een redelijk goed verdienende rot aan gekregen waar ik een huis mee dacht te kunnen kopen. 2/3 jaar aan pogingen verder, nee hoor.
Er zijn genoeg mensen die ik ken met een huizenaankoop in de afgelopen jaren, maar letterlijk allemaal met een overwaarde van een vorige woning óf met een jubelton van de ouders.
Dus: hopelijk beland de huizenmarkt in een enorme krater, met beleggers en huisjesmelkers die in de grootste problemen komen.
28 comments
>Woningprijzen dalen
🙂
>Het is omdat de hypotheekrentes stijgen en energie onbetaalbaar is, de markt staat er nog net zo slecht voor.
🙁
Jammer dat de hypotheekrente nu een stuk hoger ligt, dus veel maakt het qua betaalbaarheid voor starters niets uit.
Enige voordeel is dat je nu met eigen geld verder komt; maarja, lasten lopen op, lonen gaan niet mee.
Even een snelle berekening: een hyptheek van 4 ton voor een huis van 4,5 ton bij 1.5% kost 1380 per maand over 30 jaar.
Op het moment is 4% een mooie rente voor een 100% hyptheek 10 jaar vast. Voor een hyptheek van 3,75 ton voor een huis van 4,25 ton betaal je 1790 per maand over 30 jaar.
Huizen worden niet goedkoper, het gedeelte van de maandlasten dat naar de bank gaat word groter.
Goed nieuws voor mensen die cash hebben om huizen te kopen. Slecht nieuws voor mensen die een hyptheek willen nemen.
Bewerking: ik bedenk me net dat dit soort prijzen niet worden gecorrigeerd naar woningtype, oppervlakte etc. Als er minder huizen worden verkocht in het dure segment en meer in het goedkopere segment (minder villas, meer appartementen) dan daalt de gemiddelde verkoopprijs maar niet wat je betaalt voor een bepaald huis.
Mooi! Meer van dit graag!!
Een hogere rente is te prefereren boven een hoge hypotheekschuld.
Nu is het wel zaak dat we niet dezelfde fouten maken als bij de vorige keer. Eerste signalen dat nieuwbouwprojecten uitgesteld worden zijn er al. Dus voor de overheid, kies weer voor Volkshuisvesting, trek daarvoor de portemonnee!! De nood is nog steeds groot en er ligt een grondwettelijke taak bij jullie.
Misschien een domme vraag, maar worden de oude huizenprijzen in dit soort cijfers gecorrigeerd op inflatie? Als je euro 14% minder waard is en je huis is 2% minder waard, is je huis dan eigenlijk (0.86 * 0.98 = 0.84) 16% minder waard?
Mooi kut,
We willen terug naar midden van het land (nu Friesland en preferen Zeewolde)
Huizen zijn al ruim 70-90K duurder en gaan dan 2-1 kap naar rijtjeswoning.
Nu helpt dit totaal niet mee, in een kwestie die al verdomd lastig was.
Wat het artikel niet noemt is dat beleggen op huizen totaal niet meer interesant is.
– Op vermogen dat niet op de bank staat of je eigen woning is, moet je vanaf 2023 2% belasting betalen. Schulden mag je niet meer 100% aftrekken. Beleggen in huizen was juist interesant omdat je kon lenen met een vaste, lage, rente, zonder risico op margin-calls.
– Bij het aankopen van een tweede woning moet je 8% (straks 10.4%) overdrachtsbelasting betalen. Dat is in feite een boete op het aankopen van een 2e (of 3e of 166e) huis.
Het zou me niets verbazen als beleggers hun huis verkopen als die leegkomt.
In ander nieuws Stef Blok wordt ingevlogen om de vastgelopen woningmarkt weer aan te zwengelen
Misschien is de paniek er uit?
Jammer, m’n huis staat net een weekje te koop
4 weken geleden op een huis geboden, winnende bod lag 45k boven de vraagprijs. Gisteren weer een bod verloren, winnende bod lag 40k boven de vraagprijs. Misschien is dit gewoon pech maar in utrecht merk ik het nog niet…
Tijdens de hoogtij was het volgens de media, lobbyisten en de ‘makelaars’ vooral dat we een tekort hebben en we moesten dus maar vooral bouwen en bouwen (= geld verdienen voor diezelfde groep). Tekort hebben we zeker maar het is de lage rente en financiele constructies (in NL) die huis en huurprijzen enorm stuwden. Owja en je moest dan ook gewoon nu kopen want timing in de market is natuurlijk beter dan timing the market. Nu zijn diezelfde shills wel erg stil..
Zak, zak, zak, zak, zak, zak, zak, zak
maar lekker door, door, door
Ik had een rentevaste periode van 10 jaar tot eind 2023 van zo’n 2.3% dacht ik. Vorig jaar december zat ik eens te kijken wat de voorspellingen zouden zijn voor de rente, die zouden niet veel stijgen in 2 jaar, zo’n 0.5% zeiden de “experts”. Toch besloten om 2 jaar eerder mijn hypotheek opnieuw vast te zetten voor 20 jaar voor 1.5%, moest wel een boete betalen van 1600,- omdat ik het 2 jaar te vroeg deed, maar mijn gevoel was goed zo te zien, ik zit de komende 19 jaar lekker met 1.5%
Ik dacht dat er stond “Mark heeft een keerpunt bereikt”. Helaas, hij gaat nog steeds door met dezelfde fratsen.
Ik kan niet wachten tot ik 60 ben en, met financiële zekerheid, in aanmerking kom voor het kopen van een starterswoning.
En ehhhh de huurprijzen? Volgen die ook nog?
Tekort speelt wel mee maar heeft veel minder invloed dan men doet voorkomen, financiering en daarmee betaalbaarheid spelen een veel grotere rol. Voorafgaand aan iedere woningmarktcrisis (jaren 80, 2008/9) sprak men van enorme tekorten.
Hoor je, net als toen, straks niemand meer over als straks het woningaanbod langzaam een paar jaar lang is opgelopen.
Dat wil niet tegen dat prijzen ineens hard gaan dalen overigens
ja en als ik met hetzelfde loon een hypotheek nu neem krijg ik 25.000 minder dan wat ik in mei heb gekregen 😛
Ik zag eindelijk een *betaalbare* (€270.000) woning met een tuin en voldoende slaapkamers voor mij en mijn kinderen. Wat een bouwval. Geen enkele kamer of muur of vloer of kozijn is te gebruiken. Het hele huis mag op zijn kop voordat je erin kan.
Timmermannen zijn ook schaars op dit moment. Kost ook wat om je huis op te knappen. Muurtje verven, prima. Vloertje leggen ook goed. Maar daar blijft het wel bij.
13 maanden geleden een woning gekocht, ga ik 10/15 jaar in wonen, ik maak mij nul zorgen.
Veel mensen die de komende jaren in de problemen gaan komen omdat de rentevaste periode afloopt. Leuk dat je net een hypotheek van 500k op 2.5% kon krijgen, maar op 5% ben je dan de sjaak.
Als je die grafiek bekijkt zie je dat het bar weinig voorstelt. Een daling van 5,8% na jaren waarin stijgingen van meer dan 20% normaal waren. Dit heet een dipje.
Misleidende titel.
>In het derde kwartaal van dit jaar zijn de huizenprijzen met 5,8 procent gedaald ten opzichte van het kwartaal daarvoor. Dat is de grootste kwartaal-op-kwartaal-daling die de NVM ooit heeft gemeten.
>Ten opzichte van een jaar eerder is er nog wel sprake van een kleine stijging van de huizenprijzen: met 2 procent. Dat is wel een veel minder grote stijging dan voorheen. In het tweede kwartaal van dit jaar stegen de prijzen op jaarbasis nog met zo’n 11 procent en in het eerste kwartaal nog met ongeveer 14 procent.
Minder grote stijging =/= daling.
Nieuwbouw kakt in dus schaarste blijft gelijk of loopt zelfs verder op. Hypotheekrente en energiekosten hebben het dolle overbieden halt toegeroepen. Door de jaarlijkse aanwas en de eerdergenoemde dip in aantal nieuwbouwwoningen zie ik eerder stabilisatie van de prijzen (van zo rond gemiddeld 400-425 k voor de gemiddelde woning) dan een verdere daling.
Alleen omdat mensen de energie niet meer kunnen betalen en de boodschappen idioot duur zijn. In het laatste kwartaal met een paar procent gedaald. Met de inflatie die we hebben is dat effectief alsnog een stijging.
Ik was begin dit jaar bezig met een hypotheektermijnen een rente van 1,5% ongeveer. Alles was bijna rond totdat de Rabobank het afblies vanwege teveel “risico”. Toen kon ik zelfstandig rond de 250k lenen. Nou is inmiddels de taxatie verlopen (mijn vaders woning) en rente flink gestegen. Inmiddels kan ik maar 190k lenen. Eigen geld heb ik niet zoveel dus dit is echt kloten
Ik hoop dat die hele huizenmarkt in elkaar dondert.
Jarenlang heb ik het idee gehad dat als ik netjes binnen het systeem mijn ding doe dat het allemaal wel goed komt. Leugen van de eeuw. Met enige moeite een redelijk goed verdienende rot aan gekregen waar ik een huis mee dacht te kunnen kopen. 2/3 jaar aan pogingen verder, nee hoor.
Er zijn genoeg mensen die ik ken met een huizenaankoop in de afgelopen jaren, maar letterlijk allemaal met een overwaarde van een vorige woning óf met een jubelton van de ouders.
Dus: hopelijk beland de huizenmarkt in een enorme krater, met beleggers en huisjesmelkers die in de grootste problemen komen.