Enige reden waarom ik Klarna gebruik is omdat ik zeker wil zijn dat de producten binnen zijn van AliExpress
Je zou tot een bepaalde leeftijd niet rood mogen staan nog schulden hebben. Sterker nog, normaal moet je helemaal niet op krediet kopen.
Had jarenlang een krediet van 1000 rood staan bij de bank, al vanaf studententijd. Daar betaal je ongemerkt per maand geld voor om rood te staan.
Toen, in 1x met 13e maand gat gedicht en rood staan opgeheven. Dat had ik veel eerder moeten doen.
Ik gebruik klarna omdat ik soms kleding in twee maten bestel, dan hoef ik niet een enorm bedrag te betalen.
Maar klarna stuurt inderdaad geen herinnering dus je moet er een gewoonte van maken om meteen na het retourneren het overige bedrag te betalen.
Ik zag laatst dat je bij h&m instore kunt kiezen voor Klarna. Dus je kunt gewoon naar de winkel toe, de kleding fysiek in handen hebben en dan bij de kassa gewoon op later betalen drukken en eruit lopen. Bizar vind ik dat. Bij online is het al te makkelijk maar dan moet je tenminste nog wachten tot de bezorging.
Ik heb nog nooit achteraf betaald maar ben benieuwd hoe dat dan werkt. Is er een account dat aan je bankaccount zit gekoppeld? En een maximum bedrag wat je achteraf kunt betalen?
Anders kan je bij verschillende websites heel veel schulden maken lijkt mij.
Consumeer krediet is altijd de slechtste schuld die je kunt hebben. Het beste is gewoon niet doen. Sparen voor een uitgaven en anders niet
Er zijn zeker een aantal uitzonderingen te bedenken, maar voor de rest gewoon niet doen. Je leent van je toekomstige zelf en daardoor beland je heel snel een spiraal waar je altijd met geld te kort zit. Je hebt tenslotte al geleend, dus zul je voor een toekomsten uitgaven snel ook weer moeten lenen.
Ik heb voor Klarna gewerkt en ze zijn echt super predatory. 90% van de mensen die het gebruiken zijn mensen die het geld gewoon niet hebben en het niet kunnen afbetalen of jongeren die niet weten hoe ze met geld om moeten gaan. Daarnaast is het ook echt super fraude gevoelig. Het enige wat je nodig hebt is iemands naam en geboortedatum.
Er wordt ook geen controle uitgevoerd of iemand onder bewind staat of al schulden heeft.
Ikzelf had het voordat ik er voor werkte nog weleens gebruik van gemaakt zodat ik dingen die in de aanbieding waren kon kopen voordat mn salaris gestort was maar dat doe ik nu dus echt niet meer. Gebruik het heel af en toe zodat ik in het buitenland met iDeal kan betalen/overmaken zonder dat ik hoef te wachten dat de webshop mn geld heeft ontvangen zonder al teveel gezeik. En ook alleen als ik het geld gewoon op mn rekening heb staan zodat ik het gelijk kan betalen.
Echt mensen helemaal kapot zien gaan eraan. Had een moeder aan de lijn wiens zoontje van 8 een paar k aan Microsoft punten had gekocht.
Ik weet niet hoe dat was gelukt want er staat normaal gesproken een limiet van een paar honderd euro op als je een nieuwe klant bent.
Voor Klarna (en het Amerikaanse Affirm) is dit potentieel super lucratief. 12% rente per jaar vangen. En ook nog 2%-3% transactiekosten vangen vanaf de winkel. Apple ziet dat ook en [kloont het concept naar Apple Pay](https://www.apple.com/newsroom/2023/03/apple-introduces-apple-pay-later/)
Dat is waarom ik er nooit aan ben begonnen. Ik heb mijn tijden gehad waar ik heel lang blut ben geweest en echt kon gebruiken maar het is het echt gewoon niet waard
9 comments
Enige reden waarom ik Klarna gebruik is omdat ik zeker wil zijn dat de producten binnen zijn van AliExpress
Je zou tot een bepaalde leeftijd niet rood mogen staan nog schulden hebben. Sterker nog, normaal moet je helemaal niet op krediet kopen.
Had jarenlang een krediet van 1000 rood staan bij de bank, al vanaf studententijd. Daar betaal je ongemerkt per maand geld voor om rood te staan.
Toen, in 1x met 13e maand gat gedicht en rood staan opgeheven. Dat had ik veel eerder moeten doen.
Ik gebruik klarna omdat ik soms kleding in twee maten bestel, dan hoef ik niet een enorm bedrag te betalen.
Maar klarna stuurt inderdaad geen herinnering dus je moet er een gewoonte van maken om meteen na het retourneren het overige bedrag te betalen.
Ik zag laatst dat je bij h&m instore kunt kiezen voor Klarna. Dus je kunt gewoon naar de winkel toe, de kleding fysiek in handen hebben en dan bij de kassa gewoon op later betalen drukken en eruit lopen. Bizar vind ik dat. Bij online is het al te makkelijk maar dan moet je tenminste nog wachten tot de bezorging.
Ik heb nog nooit achteraf betaald maar ben benieuwd hoe dat dan werkt. Is er een account dat aan je bankaccount zit gekoppeld? En een maximum bedrag wat je achteraf kunt betalen?
Anders kan je bij verschillende websites heel veel schulden maken lijkt mij.
Consumeer krediet is altijd de slechtste schuld die je kunt hebben. Het beste is gewoon niet doen. Sparen voor een uitgaven en anders niet
Er zijn zeker een aantal uitzonderingen te bedenken, maar voor de rest gewoon niet doen. Je leent van je toekomstige zelf en daardoor beland je heel snel een spiraal waar je altijd met geld te kort zit. Je hebt tenslotte al geleend, dus zul je voor een toekomsten uitgaven snel ook weer moeten lenen.
Ik heb voor Klarna gewerkt en ze zijn echt super predatory. 90% van de mensen die het gebruiken zijn mensen die het geld gewoon niet hebben en het niet kunnen afbetalen of jongeren die niet weten hoe ze met geld om moeten gaan. Daarnaast is het ook echt super fraude gevoelig. Het enige wat je nodig hebt is iemands naam en geboortedatum.
Er wordt ook geen controle uitgevoerd of iemand onder bewind staat of al schulden heeft.
Ikzelf had het voordat ik er voor werkte nog weleens gebruik van gemaakt zodat ik dingen die in de aanbieding waren kon kopen voordat mn salaris gestort was maar dat doe ik nu dus echt niet meer. Gebruik het heel af en toe zodat ik in het buitenland met iDeal kan betalen/overmaken zonder dat ik hoef te wachten dat de webshop mn geld heeft ontvangen zonder al teveel gezeik. En ook alleen als ik het geld gewoon op mn rekening heb staan zodat ik het gelijk kan betalen.
Echt mensen helemaal kapot zien gaan eraan. Had een moeder aan de lijn wiens zoontje van 8 een paar k aan Microsoft punten had gekocht.
Ik weet niet hoe dat was gelukt want er staat normaal gesproken een limiet van een paar honderd euro op als je een nieuwe klant bent.
Voor Klarna (en het Amerikaanse Affirm) is dit potentieel super lucratief. 12% rente per jaar vangen. En ook nog 2%-3% transactiekosten vangen vanaf de winkel. Apple ziet dat ook en [kloont het concept naar Apple Pay](https://www.apple.com/newsroom/2023/03/apple-introduces-apple-pay-later/)
Ze moeten wel beter screenen, want kennelijk hebben ze [bizar hoge kredietverliezen](https://sifted.eu/articles/klarna-news-losses-double-profitability-2023/).
Dat is waarom ik er nooit aan ben begonnen. Ik heb mijn tijden gehad waar ik heel lang blut ben geweest en echt kon gebruiken maar het is het echt gewoon niet waard