‘Wie 35 is en huurt, geen spaargeld heeft en niet op steun van ouders kan rekenen, mag de droom van een eigen woning opbergen’

25 comments

  3. De huizenmarkt is inderdaad sterk veranderd de laatste jaren, maar dit is wel een heel weinigzeggende titel om de situatie te schetsen.

    Als je vroeger 35 jaar was zonder spaargeld, wat had je dan voor opties? Geen eigen inleg en het feit dat je niks gespaard hebt de voorbije 10+ jaar duidt er misschien ook op dat je waarschijnlijk geen lening kan afbetalen die kostelijker is dan huur betalen?

  4. But the second an apartment building of 4 stories is proposed anywhere suddenly the screeching starts by NIMBYs who claim it would “destroy the character of their neighborhood” or some other bullshit excuse to block the project.

    I still remember getting downvoted to shit a while back for saying that we need to build more apartment buildings even in smaller villages and not just in big cities. Even here there are a bunch of NIMBYs

  6. > “In een vorig interview met Humo zei ik dat millennials graag dure koffies drinken, en daar is toen veel reactie op gekomen: ‘Ik heb al een week geen koffie meer gedronken en ik kan nog altijd geen huis kopen!’ Maar wat ik bedoelde, was dat de jongere generatie graag veel doet: op restaurant gaan, op citytrip… Dan kun je niet sparen en kom je nooit aan die 10 procent eigen inbreng.”

    Eigen inbreng + notaris + registratiekosten = >50.000 Euro

    Citytrip => 500 Euro?

    Dus doe een 100tal minder citytrips beste jongeren en uw eigen inbreng is er!

  8. So who after a decade of working has zero saving cant buy something very expensive? Gee what a surprise

  9. Als je op je 35ste geen spaargeld hebt, heb je m.i. toch fameus foute keuzes gemaakt in je leven. Zelfs met een gewone middenklasse job moet je toch in staat zijn om maandelijks een bedrag te sparen? Op 10 jaar werken zou je toch 50.000 moeten kunnen bijeen sparen?

  12. If you’re 35 and still stuck in this fase are you able to run and keep your own house? We can’t give everyone a house so where’s the threshold.

  13. Kijk, het is volledig waar dat de vastgoedmarkt helemaal onhoudbaar is tegenwoordig en dat de lonen deze niet kunnen volgen. Doch leest ge op o.a. Reddit regelmatig geklaag van mensen die EN sjiek willen huren hier en nu, EN sjiek willen leven (reisjes, resto, regelmatig nieuwe kleren,..), EN een mooi huis willen dat kant en klaar af is. Sorry, maar met zo’n eisen moet ge wel 10k verdienen per maand of het wordt idd moeilijk.
    Los daarvan: ja, een huis kopen nu is echt fucked.

  14. Simpele reden: vroeger was er geen harde limiet op hoeveel je kon lenen. Je kon makkelijk 100% van de kostprijs lenen, en zelfs meer. Nu heb je minstens al 10% eigen inbreng (+ kosten) nodig, en zelfs dat is voor vele banken al moeilijk. Ik denk niet dat mensen vroeger meer konden sparen, ze konden gewoon véél meer lenen.

  15. ik heb bijna 10 jaar gehuurd aan 600€, nooit geindexeerd geweest omdat ik denk dat ik wel een goede huurder was, (nooit gebeld voor kleine akkefietjes, steeds zelf laten herstellen) Ik kon toen ongelooflijk goed sparen en belegde mijn geld in dividendaandelen die op hun beurt een groot stuk van mijn huur betaalde. Nu heb ik net een appartement gekocht in een vrij deftig en recent gebouw maar ben ik dat nu toch stilaan aan het beklagen… Na al mijn kosten van mijn schrijven, KI, constante rekeningen van syndic, begin ik mij toch af te vragen of ik niet beter was blijven huren. Ben er door peerpressure maar aan begonnen omdat iedereen me vroeg wanneer ik eindelijk eens ging kopen. Ik voelde ook de leeftijdsdruk toenemen omdat ik de 40 naderde (lenen mag je maar tot aan pensioensleeftijd). Maar ik voelde me toch meer op mijn gemak toen ik huurde. Gewoon elke maand hetzelfde bedrag en klaar, geen zorgen. Nu kan er elk moment een bericht van de syndic in mijn bus vallen dat ik weer ergens voor god weet welke reden 1000€ moet storten tegen het einde van de maand voor herstelling/aanvulling reservefonds/ etc…

  16. Druppel op een hete plaat maar mss eens de 2 middelmannekes aka immokantoren & notarissen eens een procentje minder laten mee scharrelen.

  18. I’m a gen-x single and male , don’t earn enough to get a loan and earn to much for social housing it’s not only the millenials and subsequent generations that are fucked. Our society is build on double income households.

  21. Some people:

    “Of course you’re not going to own your own home if you also do something nice every now and then. The problem is not that some people hoard wealth and housing while companies pay as little and raise prices as much they can get away with. It’s that people are not being frugal enough to deserve a home of their own.

    Source: I know someone who spends a lot of money, while I feel like I have to deny myself things I want, and now I feel justified in concluding some people just don’t deserve a home of their own.”

    Yikes.

  22. Wij zijn gelukkig met 2 en hebben 3 jaar geleden nog een goede deal kunnen doen.
    Mijn broer kocht een krot en doet alles zelf.
    Dat is de enige mogelijke manier

  23. Als ge begint te werken op u 22 en ge spaart elke maand 1000€ dan kunde na 5 jaar een eigen huis kopen als ge je partner hebt dat hetzelfde als u gedaan heeft? Het probleem is dat veel jongere vroeg uit huis willen en het huren overschatten… Key = blijf zolang mogelijk thuis en spaart goe easy

  25. Lol. Ouders kochten mij m’n eerste huis toen ik afstudeerde. Na drie keer te blijven zitten en in ‘t laatste jaar de Porsche Cayenne te hebben beschadigd toen ik dronken terugkwam van een cantus.

Leave a Reply