Ja, maar de maandlasten zijn gestegen, door de hoge(re) hypotheekrente. Je kan dus minder lenen en/of betaald meer per maand voor hetzelfde huis dan een paar jaar terug. Wij zouden voor ons huidige huis, met gedaalde prijzen, zo’n 400 euro per maand meer moeten betalen door die hoge rente. Schiet dus niet op als je nog een huis moet kopen.
Als de gemeente mijn starterslening goedkeurt ben ik vanaf het eind van het jaar huideigenaar. Beetje jammer als mijn huis straks de helft waard is. Maar heel eerlijk kan me dat niks schelen.
Als er een chronisch tekort is wordt de prijs alleen betaald door wat de gek er voor kan geven. Er is geen enkele relatie tussen de prijs en de kosten.
Als het niet uit kan wordt er niet gebouwd. En als het wel uit kan gaat alles dat boven de bouwkosten+marge zit direct naar de prijs van de kavel.
Wat de gek er voor kan geven wordt 100% bepaald door wat men kan lenen. Alleen als je volledig met eigen geld koopt heb je iets aan lagere prijzen,zo niet dan maakt het helemaal niks uit.
Er zit wel een grens aan de eeuwige huizen boom. Als de bevolking begint te dalen dan verdwijnt het chronische tekort. Dan zouden de huizenprijzen wel eens heel fors en langdurig kunnen dalen. En kunnen de banken/huizenbezitter in grote problemen komen.
In detroit USA kon je op een gegeven moment huizen kopen voor 100 dollar. Het is een extreem voorbeeld maar geeft wel aan dat het in zo,n situatie erg ver naar beneden kan. Als je het niet kan verhuren maar nog wel de kosten hebt,dan is het eigenlijk niks waard.
Ik vraag me af hoe Nederland dit op de lange termijn wil gaan oplossen. Het is uiteraard nog lang niet zover maar er zal toch een moment komen dat dit een actueel probleem wordt. Misschien dat dat ook een reden is om erg conservatief te zijn met het bouwen van nieuwe huizen,vanwege dit lange termijn risico.
In de aanloop naar deze omslag zijn goedkope en tijdelijke flexwoningen dan een goede oplossing. Dan houd je toch de woonruimte die de bevolking nodig heeft maar heb je veel minder risico met de hypotheken en de banken na de omslag.
Waneer dit moment komt is eigenlijk niet te zeggen. Het zal zeker niet de komende tien jaar zijn en waarschijnlijk ook niet de komende 20 jaar. De bevolking zal nog wel een tijdje blijven groeien. Maar 100 jaar gaat dit denk ik ook niet duren. En je moet al ruim voor deze omslag anticiperen op de enorme effecten die dit gaat hebben op de economie en de banken sector.
Gemiddeld 401.374 euro. Ongelofelijk toch als je er over nadenkt. Wat een waanzin
8 comments
[deleted]
Ja dat gebeurt wanneer de rente stijgt.
“Gemiddelde prijs 401k”
lol.
Ja, maar de maandlasten zijn gestegen, door de hoge(re) hypotheekrente. Je kan dus minder lenen en/of betaald meer per maand voor hetzelfde huis dan een paar jaar terug. Wij zouden voor ons huidige huis, met gedaalde prijzen, zo’n 400 euro per maand meer moeten betalen door die hoge rente. Schiet dus niet op als je nog een huis moet kopen.
Als de gemeente mijn starterslening goedkeurt ben ik vanaf het eind van het jaar huideigenaar. Beetje jammer als mijn huis straks de helft waard is. Maar heel eerlijk kan me dat niks schelen.
Als er een chronisch tekort is wordt de prijs alleen betaald door wat de gek er voor kan geven. Er is geen enkele relatie tussen de prijs en de kosten.
Als het niet uit kan wordt er niet gebouwd. En als het wel uit kan gaat alles dat boven de bouwkosten+marge zit direct naar de prijs van de kavel.
Wat de gek er voor kan geven wordt 100% bepaald door wat men kan lenen. Alleen als je volledig met eigen geld koopt heb je iets aan lagere prijzen,zo niet dan maakt het helemaal niks uit.
Er zit wel een grens aan de eeuwige huizen boom. Als de bevolking begint te dalen dan verdwijnt het chronische tekort. Dan zouden de huizenprijzen wel eens heel fors en langdurig kunnen dalen. En kunnen de banken/huizenbezitter in grote problemen komen.
In detroit USA kon je op een gegeven moment huizen kopen voor 100 dollar. Het is een extreem voorbeeld maar geeft wel aan dat het in zo,n situatie erg ver naar beneden kan. Als je het niet kan verhuren maar nog wel de kosten hebt,dan is het eigenlijk niks waard.
Ik vraag me af hoe Nederland dit op de lange termijn wil gaan oplossen. Het is uiteraard nog lang niet zover maar er zal toch een moment komen dat dit een actueel probleem wordt. Misschien dat dat ook een reden is om erg conservatief te zijn met het bouwen van nieuwe huizen,vanwege dit lange termijn risico.
In de aanloop naar deze omslag zijn goedkope en tijdelijke flexwoningen dan een goede oplossing. Dan houd je toch de woonruimte die de bevolking nodig heeft maar heb je veel minder risico met de hypotheken en de banken na de omslag.
Waneer dit moment komt is eigenlijk niet te zeggen. Het zal zeker niet de komende tien jaar zijn en waarschijnlijk ook niet de komende 20 jaar. De bevolking zal nog wel een tijdje blijven groeien. Maar 100 jaar gaat dit denk ik ook niet duren. En je moet al ruim voor deze omslag anticiperen op de enorme effecten die dit gaat hebben op de economie en de banken sector.
Gemiddeld 401.374 euro. Ongelofelijk toch als je er over nadenkt. Wat een waanzin
Nog steeds onbetaalbaar