Omdat interestvoeten sterk zijn gestegen en kopers dus minder kunnen lenen. Afbetalingen zijn dus nog altijd even zwaar. Wel goei nieuws voor mensen met veel spaargeld.
Ma bon, prijzen zijn tenminste niet gestegen en als de rente daalt, zijn er mss wel wat opportuniteiten.
Just for some perspective, an example why a 1.9% drop in prices poorly compensates an increase of 2%+ interest rates:
* Borrowing €300.000 over 25 years at 1.5% interest: €1200 montly payment
* Borrowing €294.300 over 25 years at 3.5% interest: €1475 monthly payment
2 comments
Omdat interestvoeten sterk zijn gestegen en kopers dus minder kunnen lenen. Afbetalingen zijn dus nog altijd even zwaar. Wel goei nieuws voor mensen met veel spaargeld.
Ma bon, prijzen zijn tenminste niet gestegen en als de rente daalt, zijn er mss wel wat opportuniteiten.
Just for some perspective, an example why a 1.9% drop in prices poorly compensates an increase of 2%+ interest rates:
* Borrowing €300.000 over 25 years at 1.5% interest: €1200 montly payment
* Borrowing €294.300 over 25 years at 3.5% interest: €1475 monthly payment