La C\u00f4te d\u2019Ivoire se rapproche d\u2019une sortie de la liste grise du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI), l\u2019organisme intergouvernemental qui surveille les juridictions pr\u00e9sentant des d\u00e9faillances strat\u00e9giques en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Inscrite sur cette liste depuis octobre 2024, la premi\u00e8re \u00e9conomie de l\u2019Union \u00e9conomique et mon\u00e9taire ouest-africaine (UEMOA) a multipli\u00e9 les r\u00e9formes pour r\u00e9pondre aux exigences techniques de l\u2019institution bas\u00e9e \u00e0 Paris. Les autorit\u00e9s ivoiriennes affirment d\u00e9sormais avoir franchi l\u2019essentiel des \u00e9tapes requises et n\u2019attendent plus qu\u2019une validation formelle.<\/p>\n
Un plan d\u2019action resserr\u00e9 sur le blanchiment et le financement du terrorisme<\/p>\n
Le placement sous surveillance renforc\u00e9e d\u2019une juridiction par le GAFI implique la mise en \u0153uvre d\u2019un plan d\u2019action assorti d\u2019\u00e9ch\u00e9ances pr\u00e9cises. Pour la C\u00f4te d\u2019Ivoire, ce dispositif a port\u00e9 sur le renforcement du cadre l\u00e9gal, l\u2019am\u00e9lioration de la supervision des secteurs financier et non financier, ainsi que la consolidation des m\u00e9canismes de coop\u00e9ration entre la Cellule nationale de traitement des informations financi\u00e8res (CENTIF), les autorit\u00e9s judiciaires et les r\u00e9gulateurs sectoriels. La tra\u00e7abilit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s, point souvent n\u00e9vralgique pour les pays sous \u00e9valuation, figure parmi les chantiers les plus exigeants.<\/p>\n
Abidjan a \u00e9galement d\u00fb d\u00e9montrer une application effective des sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es li\u00e9es au terrorisme et \u00e0 la prolif\u00e9ration, conform\u00e9ment aux r\u00e9solutions du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations unies. Cette exigence op\u00e9rationnelle, qui d\u00e9passe la simple transposition juridique, suppose une cha\u00eene compl\u00e8te de d\u00e9tection, de gel et de reporting que les \u00e9valuateurs du GAFI v\u00e9rifient sur pi\u00e8ces et sur place.<\/p>\n
Un enjeu de signal pour la place financi\u00e8re ivoirienne<\/p>\n
La sortie de la liste grise rev\u00eat une port\u00e9e bien sup\u00e9rieure \u00e0 sa dimension technique. Pour les banques correspondantes internationales, l\u2019inscription d\u2019un pays parmi les juridictions sous surveillance renforc\u00e9e d\u00e9clenche m\u00e9caniquement un alourdissement des proc\u00e9dures de vigilance, des d\u00e9lais de traitement et, dans certains cas, une r\u00e9duction des relations bancaires transfrontali\u00e8res. Ce ph\u00e9nom\u00e8ne, d\u00e9sign\u00e9 sous le terme de de-risking, p\u00e8se directement sur le co\u00fbt du financement du commerce ext\u00e9rieur et sur les transferts de la diaspora.<\/p>\n
Pour la C\u00f4te d\u2019Ivoire, locomotive de l\u2019UEMOA et hub financier r\u00e9gional abritant le si\u00e8ge de la Bourse r\u00e9gionale des valeurs mobili\u00e8res (BRVM), une normalisation rapide de son statut aupr\u00e8s du GAFI conditionne la fluidit\u00e9 de ses relations avec les places financi\u00e8res europ\u00e9ennes et nord-am\u00e9ricaines. Plusieurs \u00e9missions obligataires souveraines r\u00e9centes ont \u00e9t\u00e9 plac\u00e9es sur les march\u00e9s internationaux, et l\u2019attractivit\u00e9 aupr\u00e8s des fonds institutionnels demeure tributaire de cette notation extra-financi\u00e8re.<\/p>\n
Une validation politique attendue lors de la prochaine pl\u00e9ni\u00e8re<\/p>\n
Le calendrier du GAFI repose sur des sessions pl\u00e9ni\u00e8res trimestrielles, durant lesquelles le Groupe d\u2019examen de la coop\u00e9ration internationale (ICRG) pr\u00e9sente ses conclusions sur l\u2019\u00e9tat d\u2019avancement des juridictions inscrites. Une visite sur le terrain pr\u00e9c\u00e8de g\u00e9n\u00e9ralement la d\u00e9cision finale, afin de v\u00e9rifier le caract\u00e8re durable des r\u00e9formes engag\u00e9es. Abidjan mise sur une issue favorable \u00e0 court terme, sous r\u00e9serve que cette mission confirme les progr\u00e8s document\u00e9s par les autorit\u00e9s.<\/p>\n
Le pr\u00e9c\u00e9dent du S\u00e9n\u00e9gal, retir\u00e9 de la liste grise en octobre 2024 apr\u00e8s trois ann\u00e9es de proc\u00e9dure, sert de r\u00e9f\u00e9rence dans la sous-r\u00e9gion. Le Burkina Faso, le Mali et le Nigeria figurent encore parmi les juridictions africaines sous surveillance, illustrant la difficult\u00e9 \u00e0 concilier des dispositifs robustes de conformit\u00e9 avec des \u00e9conomies marqu\u00e9es par une part importante d\u2019activit\u00e9s informelles. Pour la C\u00f4te d\u2019Ivoire, une sortie rapide enverrait un signal diff\u00e9renciant aux investisseurs r\u00e9gionaux et internationaux.<\/p>\n
Reste que le retrait de la liste grise ne cl\u00f4t pas le cycle de surveillance. Les pays concern\u00e9s demeurent soumis \u00e0 un suivi du GIABA, l\u2019organe r\u00e9gional de type GAFI pour l\u2019Afrique de l\u2019Ouest, et toute r\u00e9gression peut entra\u00eener une nouvelle inscription. Les autorit\u00e9s ivoiriennes devront donc inscrire la conformit\u00e9 dans la dur\u00e9e, au-del\u00e0 de l\u2019effet d\u2019annonce. Selon Abidjan.net<\/a>, le pays se trouve d\u00e9sormais \u00e0 un pas de cette sortie de la liste grise du GAFI.<\/p>\n Pour aller plus loin<\/p>\n Samb\u2019a lance sa filiale de micro-assurance au Cameroun avec 615 millions de FCFA<\/a> \u00b7 Union Bank of Cameroon hisse son b\u00e9n\u00e9fice \u00e0 5 milliards de FCFA<\/a> \u00b7 La Banque mondiale double les garanties de la MIGA pour l\u2019Afrique<\/a><\/p>\n J\u2019aime \u00e7a\u00a0:<\/p>\n J\u2019aime chargement\u2026<\/p>\n