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Cellule de renseignement financier institu\u00e9e dans le cadre du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC\/FT), La Commission Tunisienne des Analyses Financi\u00e8res (CTAF) a publi\u00e9, sans trop de bruit m\u00e9diatique, le 1er juillet 2026, son 16\u00e8me bulletin d\u2019analyse strat\u00e9gique consacr\u00e9 \u00e0 la lutte contre le financement du terrorisme (FT).<\/p>\n
Principale r\u00e9v\u00e9lation de ce rapport, l\u2019augmentation spectaculaire des d\u00e9clarations des soup\u00e7ons (DS) de blanchiment d\u2019argent et de financement du terrorisme qui lui ont \u00e9t\u00e9 transmises, au cours de la p\u00e9riode pr\u00e9cit\u00e9e, par les professionnels assujettis : banques, Office National des Postes, assurances, entreprises de microfinance, professions non financi\u00e8res d\u00e9sign\u00e9es..<\/p>\n
Selon ce bulletin, \u00ab entre 2020 et 2025, leur nombre a presque tripl\u00e9. Il est pass\u00e9 de 446 en 2020 \u00e0 1 334 en 2025 \u00bb.<\/p>\n
D\u2019apr\u00e8s les experts, la CTAF doit cette performance \u00e0 l\u2019application, depuis 2021, de la plateforme num\u00e9rique GoAML, un outil informatique onusien mis \u00e0 la dispositions des \u00e9tablissements financiers devant transmettre \u00e0 la CTAF les d\u00e9clarations de soup\u00e7ons. Le GoAML est un syst\u00e8me informatique cr\u00e9\u00e9 par l\u2019Office des Nations Unies contre la drogue et le crime pour qui aider les professionnels pr\u00e9cit\u00e9s \u00e0 signaler les transactions financi\u00e8res suspectes.<\/p>\n
\u00ab La CTAF doit cette performance \u00e0 l\u2019application, depuis 2021, de la plateforme num\u00e9rique GoAML, un outil informatique onusien mis \u00e0 la disposition des \u00e9tablissements financiers. \u00bb<\/p>\n
Le blanchiment d\u2019argent est l\u2019infraction la plus signal\u00e9e<\/p>\n
La deuxi\u00e8me r\u00e9v\u00e9lation importante serait l\u2019accroissement des DS sur le blanchiment d\u2019argent et la marginalisation des ds concernant le financement du terrorisme.<\/p>\n
Ainsi sur le total des DS transmises sur la p\u00e9riode 2020-2025, 98% portent sur des activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent, et seulement 2% au titre du financement du terrorisme.<\/p>\n
Au total, sur la p\u00e9riode \u00e9tudi\u00e9e, 104 DS au titre du Financement du terrorisme ont donn\u00e9 lieu \u00e0 69 rapports transmis par la CTAF au parquet. A ce sujet le rapport fait remarquer que les banques commerciales et l\u2019Office National des Postes concentrent l\u2019essentiel des signalements.<\/p>\n
Quant aux motifs les plus fr\u00e9quemment invoqu\u00e9s pour les DS au titre du FT, le rapport cite l\u2019usage r\u00e9current d\u2019esp\u00e8ces, la provenance ou destination de fonds non justifi\u00e9e, des transferts internationaux multiples provenant de pays \u00e0 risque ou encore de mouvements inhabituels sur les comptes.<\/p>\n
\u00abSur le total des DS transmises sur la p\u00e9riode 2020-2025, 98% portent sur des activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent, et seulement 2% au titre du financement du terrorisme.\u00bb<\/p>\n
\u00a0<\/p>\n
Les virements et esp\u00e8ces, les instruments les plus utilis\u00e9s pour financer le terrorisme
Concernant les instruments utilis\u00e9s pour financer le terrorisme et transmises \u00e0 la CTAF, le rapport \u00e9voque le recours aux virements de l\u2019\u00e9tranger et les esp\u00e8ces qui s\u2019accompagnent, souvent d\u2019apr\u00e8s le rapport, par une hausse des transferts interbancaires locaux et de l\u2019apparition des portefeuilles \u00e9lectroniques et cartes bancaires internationales.<\/p>\n
Autre r\u00e9v\u00e9lation du 16\u00e8me bulletin de la Ctaf et non des moindres. Il s\u2019agit de la nature des activit\u00e9s qui pr\u00e9sentent le plus grand nombre de signalements. Le rapport fait une mention sp\u00e9ciale pour les secteurs li\u00e9s au commerce international et au tissu associatif.<\/p>\n
\u00ab Seuls 17% des individus concern\u00e9s figuraient sur une liste de sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es. \u00bb<\/p>\n
Les secteurs et personnes physiques les plus soup\u00e7onn\u00e9es<\/p>\n
Dans le d\u00e9tail, le rapport rel\u00e8ve que ces deux secteurs d\u2019activit\u00e9 repr\u00e9sentent plus de la moiti\u00e9 des signalements sur personnes morales, suivis du secteur du BTP (15% des DS). Par ailleurs, les entit\u00e9s concern\u00e9es sont tr\u00e8s majoritairement tunisiennes et r\u00e9cemment cr\u00e9\u00e9es : 64% des structures vis\u00e9es ont entre deux et cinq ans d\u2019existence \u00bb.<\/p>\n
Concernant les personnes physiques suspect\u00e9es de FT, ces derni\u00e8res sont tr\u00e8s majoritairement des hommes (74% en moyenne), \u00e2g\u00e9s de 31 \u00e0 40 ans (35%), de nationalit\u00e9 tunisienne (84%) et r\u00e9sidents (plus de 74%), avec des situations professionnelles modestes : ouvriers en t\u00eate (15%), suivis des Tunisiens r\u00e9sidant \u00e0 l\u2019\u00e9tranger, des ch\u00f4meurs et des femmes au foyer. Seuls 17% des individus concern\u00e9s figuraient sur une liste de sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es \u00bb.<\/p>\n
A signaler enfin que la CTAF, structure interd\u00e9partementale relevant de la Banque centrale de Tunisie (BCT), est charg\u00e9e d\u2019analyser et de signaler, le cas \u00e9ch\u00e9ant, au procureur de la R\u00e9publique les dossiers laissant suspecter une infraction.<\/p>\n
Abou SARRA<\/p>\n
EN BREF<\/p>\n
Triplement des alertes : Le nombre de d\u00e9clarations de soup\u00e7ons (DS) trait\u00e9es par la CTAF est pass\u00e9 de 446 en 2020 \u00e0 1 334 en 2025.
\nEffet GoAML : Cette hausse de performance est directement attribu\u00e9e au d\u00e9ploiement en 2021 de la plateforme num\u00e9rique de l\u2019ONUDC.
\nH\u00e9g\u00e9monie du blanchiment : 98 % des signalements concernent le blanchiment d\u2019argent, contre seulement 2 % pour le financement du terrorisme.
\nSecteurs sous surveillance : Le commerce international, le tissu associatif et le BTP (15 %) repr\u00e9sentent la majorit\u00e9 des structures cibles.
\nProfil des suspects : Les personnes physiques vis\u00e9es sont \u00e0 84 % tunisiennes, \u00e2g\u00e9es de 31 \u00e0 40 ans, exer\u00e7ant majoritairement des professions modestes (ouvriers, ch\u00f4meurs).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Cellule de renseignement financier institu\u00e9e dans le cadre du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":153985,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_share_on_mastodon":"0"},"categories":[120],"tags":[1138,9065,32607,49064,49065,49066,124],"class_list":["post-153984","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-tunisie","tag-bct","tag-blanchiment-argent","tag-blanchiment-dargent-tunisie","tag-ctaf-tunisie","tag-declaration-de-soupcon","tag-transferts-interbancaires","tag-tunisie"],"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@afrique\/116901713570323282","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/153984","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=153984"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/153984\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media\/153985"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=153984"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=153984"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=153984"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}