LE COMPTE \u00c0 REBOURS POUR LA SORTIE DE LA \u00ab\u2009LISTE GRISE\u2009\u00bb<\/p>\n
Nairobi intensifie ses r\u00e9formes l\u00e9gislatives avec l’objectif de quitter la \u00ab\u2009liste grise\u2009\u00bb du GAFI d’ici \u00e0 mai 2026, afin de lever l’hypoth\u00e8que de conformit\u00e9 qui p\u00e8se sur 45,6 milliards d’euros de transactions jug\u00e9es suspectes.<\/p>\n
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Selon les directives du secr\u00e9taire au Tr\u00e9sor Chris Kiptoo, la strat\u00e9gie repose sur un durcissement drastique de l’identification des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, ciblant prioritairement les secteurs opaques de l’immobilier et des professions juridiques.<\/p>\n
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L’inclusion du Kenya sur la liste des pays \u00e0 \u00ab\u2009haut risque\u2009\u00bb de l’UE en juin 2025 impose des co\u00fbts de transaction prohibitifs, transformant cette mise en conformit\u00e9 en un imp\u00e9ratif de souverainet\u00e9 \u00e9conomique pour attirer les capitaux europ\u00e9ens.<\/p>\n
Le Kenya acc\u00e9l\u00e8re. Le gouvernement affirme vouloir obtenir, d\u2019ici mai 2026, le retrait du pays de la \u00ab\u00a0liste grise\u00a0\u00bb du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI\/FATF), le gendarme mondial des crimes financiers bas\u00e9 \u00e0 Paris. Une \u00e9ch\u00e9ance serr\u00e9e, rappel\u00e9e publiquement par le secr\u00e9taire principal au Tr\u00e9sor (ministre des finances), Chris Kiptoo, devant des acteurs r\u00e9unis \u00e0 Nairobi : \u00ab Tout le monde doit faire son travail \u00bb pour sortir du dispositif d\u2019ici mai. La \u00ab\u00a0liste grise\u00a0\u00bb n\u2019est pas une sanction formelle, mais un signal rouge.<\/p>\n
Depuis son inscription en f\u00e9vrier 2024, le Kenya est consid\u00e9r\u00e9 comme pr\u00e9sentant des faiblesses dans la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Cons\u00e9quence directe : les banques \u00e9trang\u00e8res renforcent leurs contr\u00f4les, certaines transactions prennent plus de temps et les investisseurs int\u00e8grent un risque de conformit\u00e9 dans leurs d\u00e9cisions. Autrement dit, l\u2019\u00e9conomie paie un co\u00fbt invisible : celui de la suspicion.\u00a0 Au c\u0153ur du dossier, Nairobi veut montrer qu\u2019il ne s\u2019agit pas seulement de promesses. Les autorit\u00e9s expliquent qu\u2019il s\u2019agit de renforcer la capacit\u00e9 de d\u00e9tection et de blocage des flux illicites, afin de rendre pleinement op\u00e9rationnels les comit\u00e9s d\u00e9di\u00e9s \u00e0 la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Un chiffre illustre l\u2019ampleur du d\u00e9fi : sur une p\u00e9riode de 3 ans jusqu\u2019en 2023, le centre de reporting financier du pays avait, dans un rapport, d\u00e9clar\u00e9 avoir trait\u00e9 des d\u00e9clarations de transactions financi\u00e8res jug\u00e9es suspectes, d\u2019une valeur globale atteignant 6978 milliards de KES (45,6 milliards d\u2019euros), dont 91% ayant transit\u00e9 par des banques. Les canaux \u00e9voqu\u00e9s incluent l\u2019immobilier, mais aussi des professions telles que les avocats et les comptables, souvent au c\u0153ur des montages visant \u00e0 dissimuler l\u2019origine des fonds.<\/p>\n
Des r\u00e9formes en acc\u00e9l\u00e9r\u00e9, sous pression internationale \n<\/p>\n
La strat\u00e9gie mise en avant repose sur trois leviers. D\u2019abord, des contr\u00f4les plus stricts sur l\u2019identit\u00e9 des clients et, surtout, des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, \u00e0 savoir qui d\u00e9tient r\u00e9ellement une soci\u00e9t\u00e9 ou un actif derri\u00e8re une cha\u00eene d\u2019interm\u00e9diaires. Ensuite, un renforcement des d\u00e9clarations de transactions suspectes, avec des m\u00e9canismes cens\u00e9s permettre un signalement et une analyse plus rapides. Enfin, une coordination \u00ab inter-agences \u00bb associant la police judiciaire (DCI), le bureau de l\u2019Attorney General et d\u2019autres d\u00e9partements de l\u2019\u00c9tat.\u00a0 Le discours officiel insiste sur un point : il faut des r\u00e9sultats, pas seulement des textes. L\u2019Attorney General, Dorcas Oduor, met notamment en avant le r\u00f4le du Registre des entreprises (Business Registration Services) et de l\u2019Asset Recovery Agency, charg\u00e9e de r\u00e9cup\u00e9rer les avoirs li\u00e9s aux crimes financiers, y compris par des proc\u00e9dures civiles. Objectif affich\u00e9 : acc\u00e9l\u00e9rer les enqu\u00eates, les poursuites et la r\u00e9cup\u00e9ration d\u2019actifs.\u00a0<\/p>\n
Derri\u00e8re cette mobilisation, un calcul \u00e9conomique simple : sortir de la liste grise \u00ab pourrait faciliter l\u2019entr\u00e9e de capitaux \u00bb et r\u00e9duire les co\u00fbts de financement pour les entreprises et les m\u00e9nages, explique la presse k\u00e9nyane. Quand un pays est jug\u00e9 risqu\u00e9, emprunter et commercer co\u00fbtent plus cher : les banques demandent plus de garanties, les assurances rench\u00e9rissent et des op\u00e9rations banales deviennent plus lentes.\u00a0 Mais la cr\u00e9dibilit\u00e9 se mesure aussi \u00e0 l\u2019ext\u00e9rieur. Et c\u2019est ici que le dossier d\u00e9passe Nairobi.<\/p>\n
Pourquoi l\u2019Europe regarde de pr\u00e8s \n<\/p>\n
Pour les partenaires europ\u00e9ens, le sujet n\u2019est pas technique : il est op\u00e9rationnel. Les banques et entreprises de l\u2019UE sont tenues d\u2019appliquer des contr\u00f4les renforc\u00e9s lorsqu\u2019elles traitent avec des juridictions jug\u00e9es \u00e0 risque. Or, la situation du Kenya est devenue particuli\u00e8rement sensible depuis que l\u2019Union europ\u00e9enne l\u2019a ajout\u00e9 \u00e0 sa liste des juridictions \u00ab \u00e0 haut risque \u00bb en mati\u00e8re de blanchiment, une d\u00e9cision annonc\u00e9e en juin 2025 selon The East African.\u00a0 Cette inscription signifie, concr\u00e8tement, davantage de v\u00e9rifications c\u00f4t\u00e9 europ\u00e9en, donc plus de frictions : paiements plus lents, dossiers plus lourds, arbitrages plus prudents. Le m\u00eame article souligne que cette d\u00e9cision europ\u00e9enne intervient dans un contexte o\u00f9 l\u2019unit\u00e9 de renseignement financier k\u00e9nyane (FRC) a signal\u00e9 une hausse des volumes de transactions suspectes, y compris celles li\u00e9es au financement du terrorisme, ce qui a attir\u00e9 l\u2019attention des r\u00e9gulateurs.\u00a0<\/p>\n
D\u00e8s lors, une sortie k\u00e9nyane de la \u00ab liste grise \u00bb du GAFI ne serait pas qu\u2019un simple symbole. Elle pourrait faciliter la relation bancaire et rassurer les investisseurs europ\u00e9ens, pour qui la conformit\u00e9 est devenue un risque majeur (amendes, r\u00e9putation, blocages de transactions). Inversement, un \u00e9chec ou un report prolongerait l\u2019incertitude et renforcerait l\u2019image d\u2019un pays o\u00f9 l\u2019argent sale circule facilement \u2014 un repoussoir pour des capitaux qui, eux, ont le choix.<\/p>\n
L\u2019Europe, de son c\u00f4t\u00e9, joue aussi sa propre coh\u00e9rence. Elle affiche une strat\u00e9gie de lutte contre les flux financiers illicites et d\u00e9pend du travail du GAFI pour \u00e9tayer ses d\u00e9cisions, tout en menant ses propres \u00e9valuations. Dans ce cadre, le Kenya est un cas d\u2019\u00e9tude : un hub r\u00e9gional dynamique, mais sous pression pour prouver qu\u2019il peut concilier ouverture \u00e9conomique et fermet\u00e9 face aux circuits ill\u00e9gaux. Le compte \u00e0 rebours est donc lanc\u00e9.<\/p>\n
D\u2019ici mai 2026, Nairobi veut convaincre qu\u2019il a combl\u00e9 ses failles et que les annonces se traduisent par des contr\u00f4les r\u00e9els, des enqu\u00eates efficaces et des avoirs saisis. Dans le cas contraire, la \u00ab liste grise \u00bb continuera de peser sur le co\u00fbt de l\u2019argent, la vitesse du commerce\u2026 et la confiance des partenaires europ\u00e9ens.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"LE COMPTE \u00c0 REBOURS POUR LA SORTIE DE LA \u00ab\u2009LISTE GRISE\u2009\u00bb Nairobi intensifie ses r\u00e9formes l\u00e9gislatives avec l’objectif…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":17067,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[165],"tags":[58,8107,633,8109,230,61,59,636,7789,8110,8108],"class_list":{"0":"post-17066","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-kenya","8":"tag-58","9":"tag-anticipe","10":"tag-gafi","11":"tag-grise","12":"tag-kenya","13":"tag-leurope","14":"tag-la-tribune-afrique","15":"tag-liste","16":"tag-mai","17":"tag-signal","18":"tag-sortie"},"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@afrique\/116085841181912430","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17066","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=17066"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17066\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17067"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17066"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=17066"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=17066"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}