La Banque centrale du Nigeria (CBN) a annonc\u00e9 de nouvelles directives obligeant les banques et institutions financi\u00e8res \u00e0 utiliser des syst\u00e8mes automatis\u00e9s pour d\u00e9tecter et signaler les transactions suspectes, renfor\u00e7ant sa\u00a0lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme \u00e0 l\u2019\u00e8re num\u00e9rique.<\/p>\n
Le cadre, intitul\u00e9 Normes de r\u00e9f\u00e9rence pour les solutions automatis\u00e9es de lutte contre le blanchiment d\u2019argent, fixe des standards technologiques et op\u00e9rationnels que les institutions doivent respecter. Selon la CBN, ces syst\u00e8mes permettront d\u2019analyser rapidement de grands volumes de transactions et de rep\u00e9rer des sch\u00e9mas inhabituels, l\u00e0 o\u00f9 la surveillance manuelle atteint ses limites.<\/p>\n
La banque faiti\u00e8re note que les institutions devront surveiller les transactions en temps r\u00e9el, identifier les clients \u00e0 risque \u00e9lev\u00e9, et g\u00e9n\u00e9rer des alertes exploitables pour leurs \u00e9quipes de conformit\u00e9. Les syst\u00e8mes devront \u00e9galement \u00eatre int\u00e9gr\u00e9s aux plateformes centrales, y compris les syst\u00e8mes bancaires et les outils de gestion des donn\u00e9es, et interconnect\u00e9s avec les registres d\u2019identit\u00e9s nationaux comme le Bank Verification Number et le National Identity Number.<\/p>\n
Les nouvelles r\u00e8gles imposent aussi des \u00e9valuations de risque rigoureuses, le contr\u00f4le des clients par rapport aux listes de sanctions, et une vigilance particuli\u00e8re pour les personnes politiquement expos\u00e9es. Les institutions devront produire des rapports d\u00e9taill\u00e9s, prot\u00e9ger les donn\u00e9es des clients et documenter les enqu\u00eates internes sur les transactions suspectes.<\/p>\n
La CBN pr\u00e9cise que les solutions peuvent \u00eatre adapt\u00e9es aux besoins des institutions, mais doivent r\u00e9pondre aux crit\u00e8res minimaux et limiter les faux positifs afin de ne pas surcharger les \u00e9quipes de conformit\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"La Banque centrale du Nigeria (CBN) a annonc\u00e9 de nouvelles directives obligeant les banques et institutions financi\u00e8res \u00e0…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":39974,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_share_on_mastodon":"0"},"categories":[176],"tags":[109,16386,192],"class_list":["post-39973","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-nigeria","tag-alerte","tag-cbn","tag-nigeria"],"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@afrique\/116210993869357819","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39973","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39973"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39973\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media\/39974"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39973"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39973"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/afrique\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39973"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}