Cet empire « a continuellement évolué en prêtant à une structure vide, remplie d’hypothèques, comme c’est le cas de l’établissement Le Constellation » qui a acquis d’autres bars et restaurants à Crans-Montana et dans la ville voisine de Lens.
Le procédé a consisté à augmenter les « dettes hypothécaires octroyées par les institutions financières tout en affichant (…) un succès commercial fictif, avec notamment l’exposition de voitures de luxe en leasing au nom de la société ».
Des débuts en Suisse via des prêts
En 2015, Jacques Moretti, originaire de Corse, « obtient la patente de tenancier d’établissement public et commence son aventure à Crans-Montana ». Il a reçu « un prêt de 20.000 francs suisses (22.100 euros) pour constituer la société Le Constellation Sarl ».
« Apparemment les conjoints Moretti ne disposaient même pas du capital pour la constitution de cette société ».
Via « plusieurs prêts obtenus par des sociétés, des personnes, des banques et des garanties » d’un service de cautionnement régional, les conjoints Moretti ont « acquis d’autres établissements » en « augmentant ainsi les dettes hypothécaires ».
« Liens étroits » avec l’horlogerie de luxe
Le 1er décembre 2020, M. Moretti a « signé un contrat d’achat du restaurant Le Senso, à Crans-Montana », propriété d’une société de « Sébastien Bottinelli, dont la famille est l’un des principaux actionnaires de la société d’horlogerie de luxe Audemars Piguet ».
« Ses liens étroits avec M. Bottinelli lui ont permis de se voir octroyer par ce dernier ainsi que par les sociétés Audemars Piguet (Suisse) SA et BMP SA des prêts pour un montant total de 216.800 francs suisses ».
« Audemars Piguet dément formellement avoir octroyé (directement ou indirectement) des prêts à Monsieur Moretti », a réagi auprès de l’AFP la communication de la marque suisse.
Comptes bancaires de « passage »
Le transfert « de fonds entre les différentes entités commerciales détenues par le couple Moretti semble être un +modus operandi+ faisant penser à des comptes de passage », « ce qui rend difficile le suivi des flux financiers », du fait aussi de « transactions opaques en lien avec d’autres relations bancaires ».
« Des transferts » ont été régulièrement effectués « en faveur d’une relation privée de Jessica Moretti », ajoutent les enquêteurs sans la nommer, assurant « ne pas pouvoir exclure, vu l’opacité de ce business, la possibilité de l’entrée d’une partie de fonds +dopés+ dans le circuit financier des établissements » des Moretti, « voire un blanchiment d’argent de fonds ayant une origine criminelle ».
Faux héritage corse
« Il est possible que Jacques Moretti ait utilisé des faux documents comme garanties en Suisse ».
Ainsi, « l’héritage présumé d’une maison en Corse à Sari Solenzara » qui a en fait été « achetée et pas héritée, via un prêt du Crédit Lyonnais en 2018 à hauteur de 625.000 euros », a été donné comme garantie par les Moretti pour acquérir leur maison à Lens.
Un incendie a eu lieu « peu après l’achat en 2023 » de l’auberge corse « Le Vieux Chalet » à Lens pour « 1,2 million de francs suisses » (1,3 M d’euros), ayant donné lieu à « des indemnités obtenues de Zurich Assurance » de « 230.000 francs suisses (255.000 euros) en 2024 ».
Un second incendie dans le bar « Le Constellation » le 29 février 2024 a donné lieu à « 17.580 francs suisses (19.500 euros) d’indemnités » de la même compagnie.
Cela amène les enquêteurs à conclure à de « probables escroqueries aux assurances ».
« Les principaux problèmes constatés, qui pourraient constituer des crimes en amont au blanchiment d’argent, pourraient être la gestion déloyale, le faux dans les titres, des escroqueries aux assurances et des infractions fiscales graves », écrivent les enquêteurs, en demandant des investigations plus approfondies.