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Les gérants de fortune donnent du travail à l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma). Cette dernière relève que ces PME de la finance ont placé davantage de produits inadaptés dans les portefeuilles de leurs clients l’an dernier. Le surveillant de la finance a reçu 68 signalements à ce sujet, soit deux fois plus que durant l’année précédente, selon une communication publiée mercredi. Ces cas concernent des centaines de millions de francs et peuvent provoquer des pertes importantes.
En pratique, il s’agit de produits complexes ou illiquides qui ont été vendus ou conseillés à des clients privés sans vérifier suffisamment s’ils correspondent à leur profil et leur appétit pour le risque, voire sans fournir une information suffisante. En jargon financier, on parle d’adéquation entre le produit et le client, une notion mise en avant par la loi sur les services financiers (LSFin), en vigueur depuis janvier 2020. En clair, les gérants doivent s’assurer que les fonds, certificats ou autres instruments financiers correspondent aux objectifs et capacités des clients.