Die europäische Wirtschaft droht gegenüber anderen Regionen weiter ins Hintertreffen zu geraten, sofern die Europäische Union die Regulierung, die die Kreditvergabe der Banken beeinträchtigt, nicht grundlegend überarbeitet. Davor warnt die Europäische Bankenvereinigung (EBF).
In einem Schreiben an Vertreter der Europäischen Kommission, darunter Präsidentin Ursula von der Leyen, erklärte der Branchenverband, die aktuelle Situation sei „weder zufriedenstellend noch nachhaltig“.
„Das regulatorische und aufsichtsrechtliche Umfeld ist zunehmend komplexer und fragmentierter geworden“, schrieb EBF-Präsident Slawomir Krupa, zugleich Vorstandschef der französischen Bank Société Générale, in dem auf den 19. Januar datierten Brief, der Reuters vorliegt.
„Banken, die bereits jetzt hohen Kapitalanforderungen unterliegen, arbeiten unter dem Eindruck weiterer möglicher Erhöhungen.“
Krupa verwies auf Daten der EBF für die Jahre 2021 bis 2024, wonach 15 große Banken mehr als 100 Milliarden Euro (119 Milliarden US-Dollar) an zusätzlichem Kapital aufgrund ermessensbasierter Aufsichtsmaßnahmen vorhalten mussten.
Neunzig Prozent des generierten Nettokapitals seien für die Erfüllung dieser Maßnahmen aufgewendet worden, und eine potenzielle Kreditvergabekapazität von 1,5 Billionen Euro sei dadurch verloren gegangen, so die EBF.
Europas vergleichsweise schwache Wirtschaftswachstumsraten bereiten Politik und Wirtschaft seit Langem Sorgen, während die Bemühungen, die unterschiedlichen Bankensektoren der Region zu integrieren, ins Stocken geraten sind.
Die Kommission reagierte nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
TRUMP FORDERT WENIGER REGELN FÜR US-BANKEN
Der US-amerikanische Präsident Donald Trump drängt die Aufsichtsbehörden, Bürokratie abzubauen – was den Großbanken an der Wall Street zusätzliche Spielräume verschaffen könnte – und auch die britischen Aufseher lockern einige Vorschriften.
Jüngste Änderungen in den USA und Großbritannien „unterstreichen die strategische Bedeutung regulatorischer Reformen, denn Europa riskiert einen weiteren Wettbewerbsnachteil hinsichtlich gleicher Wettbewerbsbedingungen, der für unsere Wirtschaft unumkehrbar sein könnte“, schrieb Krupa.
Europäische Banken verzeichnen derzeit eine Serie von Rekordgewinnen, wobei die Aktienkurse auf dem höchsten Stand seit der Finanzkrise 2008 notieren – dank verbesserter Kreditmargen und eines günstigen Umfelds für die Kreditvergabe.
Die Europäische Zentralbank schlug im Dezember vor, die Bankenregulierung zu vereinfachen, verzichtete jedoch darauf, die finanziellen Gesamtbelastungen zu verringern.
Vizepräsident Luis de Guindos erklärte diesen Monat, der Ansatz stärke die Widerstandsfähigkeit der Banken, und Kapitalanforderungen hätten die Kreditvergabe nicht gebremst. Einige Aufseher argumentieren unter der Hand, niedrigere Anforderungen würden eher die Ausschüttungen an Aktionäre erhöhen als die Kreditvergabe.
Die EBF unterstützt zwar den EU-Fokus auf Vereinfachung, Wettbewerbsfähigkeit und den Aufbau einer Kapitalmarktunion im Rahmen der Initiative „Spar- und Investitionsunion“, fordert aber weitere Schritte.
Dazu gehöre die Beseitigung von Kapitaldopplungen, die Abschaffung des Systemrisikopuffers und die Angleichung der Regeln für die Handelsabteilungen der Banken an die in den USA.
(1 US-Dollar = 0,8413 Euro)
(Bericht von Tommy Reggiori Wilkes; Bearbeitung: Jan Harvey)