Die irische Zentralbank hat am Donnerstag eine irische Tochtergesellschaft der Kryptowährungsbörse Coinbase Global mit einer Geldstrafe in Höhe von 21,5 Millionen Euro (25 Millionen US-Dollar) belegt. Grund dafür waren Verstöße gegen die Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Überwachung von Transaktionen im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung.
Die irische Aufsichtsbehörde teilte mit, dass die Strafe auf Fehler in der Konfiguration des Transaktionsüberwachungssystems von Coinbase Europe zurückzuführen ist. Dadurch wurden über einen Zeitraum von zwölf Monaten mehr als 30 Millionen Transaktionen im Wert von über 176 Milliarden Euro nicht ordnungsgemäß überwacht.
Weiter hieß es, dass Coinbase fast drei Jahre benötigte, um die Überwachung der betroffenen Transaktionen vollständig abzuschließen. Infolgedessen wurden 2.708 verdächtige Transaktionen den Behörden zur weiteren Analyse und potenziellen Untersuchung gemeldet.
Die betreffenden Transaktionen enthielten Verdachtsmomente in Zusammenhang mit schweren kriminellen Aktivitäten, darunter Geldwäsche, Betrug, Drogenhandel, Cyberangriffe und sexueller Missbrauch von Kindern, so die Zentralbank.
COINBASE GIBT UNBEABSICHTIGTE PROGRAMMIERFEHLER ZU
Coinbase Europe bietet weltweit Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets und Wallets an, um Kunden die Nutzung der Handelsplattform der Coinbase-Gruppe zum Kauf und Verkauf von Krypto-Assets zu ermöglichen, erklärte die Zentralbank.
In einer Stellungnahme erklärte Coinbase, dass dem Unternehmen versehentlich drei Programmierfehler im Transaktionsüberwachungssystem unterlaufen seien. Diese führten dazu, dass fünf der 21 Szenarien, die auf bestimmte Warnsignale prüfen, in den Jahren 2021 und 2022 nicht alle Transaktionen vollständig überprüften.
Das Unternehmen betonte, dass die Programmierfehler innerhalb von zwei bis drei Wochen nach ihrer Entdeckung behoben wurden. Im Rahmen der Einigung dürfen sowohl Coinbase als auch die Zentralbank nicht behaupten, dass die verdächtigen Transaktionen mit einem Gesamtwert von 13 Millionen Euro tatsächlich zu kriminellen Aktivitäten geführt haben.
Coinbase ergänzte, dass Maßnahmen ergriffen wurden, um derartige Fehler künftig zu verhindern, unter anderem durch die Verbesserung von Tests und Überwachungsprozessen.
Die Geldstrafe wurde im Rahmen eines Vergleichs von ursprünglich 30,7 Millionen Euro reduziert und basiert auf dem durchschnittlichen Jahresumsatz von Coinbase Europe in Höhe von 417 Millionen Euro im betreffenden Zeitraum.
,,Das Versagen eines solchen Systems in einer beliebigen Finanzinstitution eröffnet Kriminellen die Möglichkeit, einer Entdeckung zu entgehen – und Kriminelle werden diese Möglichkeit nutzen“, sagte Colm Kincaid, stellvertretender Gouverneur der irischen Zentralbank, in einer Erklärung.
,,Kryptowährungen weisen besondere technologische Merkmale auf, die zusammen mit ihrer Anonymitätssteigerung und dem grenzüberschreitenden Charakter besonders attraktiv für Kriminelle sind, die ihre Gelder bewegen wollen.“
($1 = 0,8575 Euro)