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Update vom 03. Juni <\/p>\n
Bauzinsen auf Talfahrt \u2013 vor allem bei diesen Zinsbindungen <\/p>\n
Am Donnerstag ber\u00e4t die Europ\u00e4ische Zentralbank (EZB) \u00fcber ihren n\u00e4chsten Zinsschritt. W\u00e4hrend Fachleute noch uneins dar\u00fcber sind, wie weit der Leitzins sinken wird<\/a>, zeichnet sich am Immobilienmarkt bereits eine klare Bewegung ab: \u201eDie Bauzinsen <\/strong>sind im vergangenen Monat teilweise stark gesunken \u2013 um bis zu 0,24 Prozentpunkte\u201c, hei\u00dft es im aktuellen Zinskommentar von der Immobilienplattform Immoscout24. <\/p>\n Nach einer kurzen Phase verhaltener Aufschl\u00e4ge verzeichnen Immobiliendarlehen nun R\u00fcckg\u00e4nge. Besonders stark betroffen sind demnach Darlehen mit mittlerer Laufzeit:<\/p>\n \n Immoscout24-Zinsbarometer im Juni 2025. \u201eDie Zeit f\u00fcr Immobiliendarlehen ist also g\u00fcnstig\u201c, so die Immoscout-Experten. Sie sind auf der Suche nach einer Baufinanzierung<\/strong>? Unser Rechner kann helfen, erste Angebote zu finden: <\/p>\n ANZEIGE <\/p>\n Update vom 02. Juni<\/p>\n Wohnung jetzt kaufen? Hier rechnet es sich, laut einer Studie <\/p>\n \n Ein Experte verr\u00e4t, unter welchen Voraussetzungen sich der Immobilienkauf lohnt. In 40 Regionen Deutschlands gibt es derzeit \u201esehr gute Bedingungen\u201c f\u00fcr den Kauf von Eigentumswohnungen <\/strong>aus dem Bestand. Das zeigt der Postbank-Wohnatlas 2025, erstellt vom Hamburger Weltwirtschaftsinstitut (HWWI). Ausschlaggebend sind dabei zwei Faktoren<\/strong>: Zum einen war das Preisniveau f\u00fcr Wohneigentum im Vergleich zu den Mieten moderat \u2013 2024 lagen die Kaufpreise bei weniger als 25 Jahresnettokaltmieten. Zum anderen gibt es positive Wertentwicklungsaussichten. So liegt das reale Preiswachstum pro Jahr bis 2035 bei mindestens 0,6 Prozent.<\/p>\n \u201eTrotz gesunkener Preise in vielen Regionen Deutschlands sind die Kaufpreise f\u00fcr Immobilien<\/a> weiterhin hoch. Vor allem in Metropol- und Ferienregionen\u201c, sagt Manuel Beermann, Leiter Produktmanagement Immobilien bei der Privatkundenbank in Deutschland. \u201eInvestitionen in Eigentumswohnungen k\u00f6nnen sich jedoch auch bei hohen Preisniveaus in Deutschland noch lohnen \u2013 unter zwei Voraussetzungen: verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfig moderate Kaufpreise im Vergleich zur Nettokaltmiete und die Aussicht auf weitere reale Wertsteigerungen.\u201c <\/p>\n Anzeige<\/p>\n Zur Baufinanzierung<\/p>\n Kreditvermittler mit Top-Zinsen<\/p>\n Von Neubau- bis Immobilienfinanzierung<\/p>\n <\/p>\n <\/a><\/p>\n Laut der Studie sanken die Kaufpreise <\/strong>2024 bundesweit um 0,7 Prozent, die Nettokaltmieten stiegen gleichzeitig um 5,1 Prozent. Der durchschnittliche Vervielf\u00e4ltiger \u2013 also das Verh\u00e4ltnis von Kaufpreis zu Jahresmiete \u2013 lag bei 24,8. Im Vorjahr betrug er noch 26,3. Besonders stark war der R\u00fcckgang in den sieben gr\u00f6\u00dften St\u00e4dten. Dort fiel der Vervielf\u00e4ltiger im Schnitt um 2,3 Jahresmieten.<\/p>\n Ein besonders g\u00fcnstiges Kauf-Miet-Verh\u00e4ltnis zeigt sich in zw\u00f6lf der 40 Top-Regionen. Angef\u00fchrt wird die Liste von:<\/p>\n Auch andere Regionen wie Dahme-Spreewald <\/strong>(Brandenburg), G\u00f6ppingen<\/strong> (Baden-W\u00fcrttemberg) oder Segeberg<\/strong> (Schleswig-Holstein) bieten niedrige Preise und erwarten ein j\u00e4hrliches Preiswachstum von \u00fcber einem Prozent. Neben g\u00fcnstigen Kaufregionen lohnen sich auch Gebiete mit hohem Wertsteigerungspotenzial. Dazu z\u00e4hlen etwa:<\/p>\n Diese Regionen liegen meist am Rand von Metropolr\u00e4umen und profitieren von der N\u00e4he zur st\u00e4dtischen Infrastruktur. Deutlich teurer bleibt Wohneigentum in klassischen Ferienregionen wie der Nordsee, der Ostsee oder dem Alpenraum. Spitzenreiter ist der Kreis Nordfriesland<\/strong> mit einem Vervielf\u00e4ltiger von 70,3. Trotz sinkender Kaufpreise bleibt das Verh\u00e4ltnis zur Miete dort extrem hoch. Das erschwert den Einstieg und schm\u00e4lert die Mietrendite.<\/p>\n Die Chancen f\u00fcr Immobilienk\u00e4ufe haben sich vielerorts verbessert \u2013 besonders in Regionen mit gesunkenem Vervielf\u00e4ltiger <\/strong>und guten Zukunftsaussichten. In beliebten Urlaubsregionen dagegen sind die Preise oft schon \u201eeingepreist\u201c. Dort ist eine genaue Pr\u00fcfung besonders wichtig.<\/p>\n Update vom 30. Mai <\/p>\n Bauzinsen: Das sagen Experten vor dem EZB-Zinsentscheid <\/p>\n \n Nach Einsch\u00e4tzung eines Kreditexperten wirken sich tagesaktuelle Meldungen derzeit auf die Bauzinsen aus. In der kommenden Woche (05. Juni) steht der n\u00e4chste Zinsentscheid der Europ\u00e4ischen Zentralbank (EZB)<\/a> an. Dabei verdichten sich laut Finanzprofis die Anzeichen f\u00fcr eine Leitzinssenkung<\/strong>. Doch hat das auch Auswirkungen auf die Bauzinsen<\/strong>? Wir haben erste Stimmen zusammengetragen. <\/p>\n Bastian Freitag von Rothschild & Co. rechnet mit einer Senkung des Leitzinses <\/strong>um 25 Basispunkte auf 2,00 Prozent. Damit w\u00fcrde sich die EZB laut seiner Einsch\u00e4tzung in den Bereich eines \u201eneutralen Zinsniveaus\u201c bewegen. Drei Gr\u00fcnde sprechen seiner Ansicht nach f\u00fcr diesen Schritt: die sinkende Inflation<\/a>, verankerte Inflationserwartungen in der Eurozone und eine abnehmende Lohndynamik. \u201eZinssenkungen auf unter 1,5 Prozent erwarten wir nur bei einem negativen Wachstumsschock bei einer Abschw\u00e4chung des Arbeitsmarktes\u201c, so Freitag. <\/p>\n Bitte beachten: <\/p>\n Dieser Artikel stellt keine Kreditberatung dar. Alle Informationen wurden sorgf\u00e4ltig recherchiert und dienen der redaktionellen \u00dcbersicht. Bei Interesse an einem Kredit sollten Sie individuelle Konditionen direkt bei der jeweiligen Bank pr\u00fcfen und bei Bedarf eine unabh\u00e4ngige Beratung in Anspruch nehmen.<\/p>\n Auch David Zahn von Franklin Templeton h\u00e4lt eine Zinssenkung <\/strong>auf zwei Prozent f\u00fcr wahrscheinlich. Danach k\u00f6nnte die EZB in eine abwartende Haltung wechseln und \u201eeine Pause einlegen\u201c. <\/p>\n Aus Sicht der Baufinanzierungsexperten ist der aktuelle Markt weitgehend ruhig. Florian Pfaffinger von Dr. Klein beobachtet, dass sich die Rendite zehnj\u00e4hriger Bundesanleihen kaum bewegt \u2013 ein wichtiger Indikator f\u00fcr die Entwicklung der Bauzinsen<\/strong>. Die erwartete EZB-Zinssenkung sei bereits eingepreist, so Pfaffinger. Die j\u00fcngsten Zoll-Drohungen des US-Pr\u00e4sidenten Donald Trump h\u00e4tten die M\u00e4rkte kurz gest\u00f6rt<\/a>, mittlerweile sei die Lage wieder relativ stabil<\/strong>. \u201eIch gehe insgesamt davon aus, dass die Zinsen sich leicht schwankend um das aktuelle Niveau herumbewegen werden \u2013 immer abh\u00e4ngig von den tagesaktuellen Nachrichten\u201c, so Pfaffinger.<\/p>\n Update vom 28. Mai <\/p>\n Trendwende bei Bauzinsen? Wie sich die Kosten f\u00fcr eine Baufinanzierung entwickeln <\/p>\n \n Wie entwickeln sich die Bauzinsen? Wir zeigen aktuelle Konditionen. Die Zinsen f\u00fcr Baukredite<\/strong> sind seit Anfang Mai leicht gestiegen \u2013 um etwa 0,10 Prozentpunkte, wie ein aktueller Zinskommentar der DTW Immobilienfinanzierung zeigt. Gerade in einem Umfeld steigender Finanzierungskosten <\/strong>ist eine durchdachte Planung wichtig, damit der Traum vom Eigenheim nicht zur finanziellen Dauerbelastung wird.<\/p>\n Der Kreditvermittler Baufi24 nennt in diesem Zusammenhang drei typische Fehler<\/strong>, die Bauherren und K\u00e4ufer m\u00f6glichst vermeiden sollten:<\/p>\n Im aktuellen Kommentar zu den Bauzinsen<\/a> erkl\u00e4rt Oliver Kohnen, Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer bei Baufi24, zudem, welche Entwicklungen er in Zukunft erwartet. <\/p>\n Update vom 27. Mai <\/p>\n Immobilienkauf: Worauf es bei der Preisbewertung wirklich ankommt <\/p>\n \n Worauf sollten Immobilieninteressenten beim Kauf achten? Ein Profi gibt Tipps. Die Nachfrage nach Wohneigentum ist hoch, vor allem in Metropolregionen <\/strong>\u2013 das treibt die Immobilienpreise<\/a>. Doch trotz steigender Kosten sei Vorsicht geboten, warnt Andreas Scholl, Spezialist f\u00fcr Baufinanzierung bei Dr. Klein in Konstanz. Schnelligkeit bei der Entscheidungsfindung ist zwar gefragt, \u00fcberst\u00fcrztes Handeln jedoch auch nicht das Mittel der Wahl. Denn: Wer kann sich schon sicher sein, ob der aufgerufene Angebotspreis gerechtfertigt ist? \u201eIn vielen Regionen Deutschlands treffen gepfefferte Angebotspreise <\/strong>auf Immobilien mit verd\u00e4chtig viel Wartungsstau\u201c, so Scholl. <\/p>\n Der Profi gibt f\u00fcnf Tipps f\u00fcr den Immobilienkauf<\/strong>: <\/p>\n \u00dcbrigens: Unser Baufinanzierung-Vergleich<\/a> <\/strong>hilft Ihnen, die besten Konditionen f\u00fcr Ihr Eigenheim zu finden, w\u00e4hrend der Privatkredit-Vergleich<\/a> g\u00fcnstige Darlehen gegen\u00fcberstellt. Unser Baufinanzierungsrechner<\/a> bietet eine genauere \u00dcbersicht zu m\u00f6glichen Monatsraten und Gesamtkosten.<\/p>\n Update vom 26. Mai <\/p>\n ING und PSD Bank N\u00fcrnberg erh\u00f6hen Bauzinsen <\/p>\n \n Was kostet eine Baufinanzierung? Die PSD Bank N\u00fcrnberg hat die Konditionen erh\u00f6ht. In den vergangenen Wochen befanden sich die Bauzinsen <\/strong>im Sinkflug \u2013 aber nicht \u00fcberall: Neben der ING<\/strong> hat jetzt auch die PSD Bank N\u00fcrnberg<\/a>* ihre Konditionen erh\u00f6ht. Von der Erh\u00f6hung betroffen sind vor allem Zinsbindungen ab zehn Jahren. Bedeutet:<\/strong> Bei einer Darlehenssumme ab 200.000 Euro zahlen Sie jetzt bei einer Zinsbindung von zehn Jahren<\/a> einen Sollzinssatz von <\/strong>3,55 Prozent (zuvor 3,45 Prozent) im Jahr. Das entspricht einem effektiven Jahreszinssatz<\/strong> von 3,61 Prozent (zuvor 3,51 Prozent) bei einem Finanzierungsauslauf bis 80 Prozent.<\/p>\n Die neuen Konditionen der PSD Bank N\u00fcrnberg im \u00dcberblick: <\/strong><\/p>\n Die Tabelle zeigt die Konditions\u00e4nderungen der Bank f\u00fcr Darlehen ab 200.000 Euro. Aber auch bei kleineren Darlehensbetr\u00e4gen wurden die Bauzinsen <\/strong>angehoben.<\/p>\n Die Konditionen einer Baufinanzierung h\u00e4ngen von vielf\u00e4ltigen Gegebenheiten ab, wie der Kreditsumme, dem Eigenkapital<\/a> und der Bonit\u00e4t des Kreditnehmers<\/a>. Zudem ist die Berechnung ohne Nebenkosten wie Notargeb\u00fchren, Grundbucheintrag oder Maklerprovision erfolgt.<\/p>\n Zuletzt hatte auch die ING<\/a>* ihre Zinss\u00e4tze erh\u00f6ht (Update vom 16. Mai). Die Bank nennt Referenzkonditionen <\/strong>allerdings nur f\u00fcr Darlehen ab 300.000 Euro. Demnach zahlen Kundinnen und Kunden bei einer Darlehenssumme von 300.000 Euro mit einem Finanzierungsauslauf von 80 Prozent einen effektiven Jahreszins 3,68 Prozent.<\/p>\n Update vom 23. Mai<\/p>\n Baufinanzierung: Die Top-Bauzinsen der Woche <\/p>\n \n \u201eVor allem der Wohnimmobilienfinanzierungsmarkt ist zu Beginn dieses Jahres sp\u00fcrbar angesprungen\u201c, so vdp-Hauptgesch\u00e4ftsf\u00fchrer Jens Tolckmit Die im Verband deutscher Pfandbriefbanken (vdp) zusammengeschlossenen Institute haben im ersten Quartal 2025 deutlich mehr Wohnimmobiliendarlehen <\/strong>vergeben als im Vorjahreszeitraum. Das Finanzierungsvolumen stieg um 24,5 Prozent auf 36,1 Milliarden Euro, hei\u00dft es in einer aktuellen Mitteilung. <\/p>\n Allein auf Wohnimmobilien <\/strong>entfielen 24,4 Milliarden Euro. Das entspricht einem Zuwachs von 31,9 Prozent im Vergleich zum ersten Quartal 2024. \u201eVor allem der Wohnimmobilienfinanzierungsmarkt ist zu Beginn dieses Jahres sp\u00fcrbar angesprungen\u201c, so vdp-Hauptgesch\u00e4ftsf\u00fchrer Jens Tolckmitt. Besonders stark fiel der Anstieg im Segment der Mehrfamilienh\u00e4user aus. Hier erh\u00f6hte sich das Neugesch\u00e4ft um 51,2 Prozent. Auch die Finanzierung <\/strong>von Ein- und Zweifamilienh\u00e4usern, Eigentumswohnungen<\/a> und sonstigen wohnwirtschaftlichen Objekten legte jeweils zweistellig zu.<\/p>\n Anzeige<\/p>\n Zur Baufinanzierung<\/p>\n Kreditvermittler mit Top-Zinsen<\/p>\n Von Neubau- bis Immobilienfinanzierung<\/p>\n <\/p>\n <\/a><\/p>\n Neben dem gestiegenen Darlehensvolumen <\/strong>seien zuletzt auch die Immobilienpreise<\/a> angezogen. Die weitere Entwicklung h\u00e4nge \u201ema\u00dfgeblich vom langfristigen Zinsniveau<\/strong>\u201c ab, das wiederum die Renditeerwartungen von Investoren beeinflusse. \u201eWir haben es aktuell mit einer Reihe von Unsicherheitsfaktoren zu tun, deren Auswirkung auf den Immobilienmarkt schwer prognostizierbar<\/strong> sind\u201c, so Tolckmitt. Aber: \u201eWichtig wird sein, dass die Wirtschaft in Deutschland schnell wieder Fahrt aufnimmt \u2013 das w\u00fcrde auch den Immobilienmarkt <\/strong>beleben.\u201c<\/p>\n Doch wo liegen derzeit die Top-Zinsen <\/strong>f\u00fcr eine Baufinanzierung? Wir haben die Angebote einiger Kreditvermittler gecheckt: <\/p>\n Dabei bitte beachten:<\/strong> Es handelt sich bei den Werten in der Tabelle <\/strong>lediglich um Referenzwerte. Die Kosten f\u00fcr eine Baufinanzierung h\u00e4ngen von vielen Faktoren ab, wie dem verf\u00fcgbaren Eigenkapital<\/a> und der Bonit\u00e4t des Kreditnehmers<\/a>. Daher k\u00f6nnen die individuellen Kreditangebote durchaus abweichen.<\/p>\n Update vom 22. Mai<\/p>\n Steigen oder fallen die Bauzinsen? Neue Prognose liefert Antworten <\/p>\n \n Wann fallen die Bauzinsen wieder? Eine Prognose zeigt eine Tendenz. Laut einer aktuellen Umfrage des Verbands der Privaten Bausparkassen ist der Wunsch nach Wohneigentum <\/strong>das zweitwichtigste Sparziel in Deutschland. 39 Prozent der Befragten gaben an, daf\u00fcr zu sparen. Nur die Altersvorsorge<\/a> ist f\u00fcr noch mehr Menschen ausschlaggebend: 60,6 Prozent nannten sie als wichtigstes Sparmotiv<\/strong>. <\/p>\n\n
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