![\"\"\/](\"https:\/\/www.europesays.com\/de\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/b13c203012974078b52796d7e8d140b9.gif\")
<\/p>\n10.11.2025 \u2013 Mit der neuen \u201ePerformance-Factory\u201c richtet sich Smart Asset Management an Makler, die die private Altersvorsorge von Verbrauchern begleiten. Dazu arbeitet der Dienstleister mit der Fondsgesellschaft Franklin Templeton zusammen. Gemeinsam ist ein Angebot entstanden, das zum aktuellen Start Tarife von acht Lebensversicherern umfasst. Deren Fondsportfolios werden mithilfe k\u00fcnstlicher Intelligenz (KI) automatisch \u00fcberpr\u00fcft.<\/p>\n
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Zur diesj\u00e4hrigen\u00a0Messe DKM<\/a> (VersicherungsJournal 29.10.2025<\/a>) hat die Smart Asset Management Service GmbH<\/a> (Sam) ihr neues Angebot f\u00fcr Versicherungsmakler vorgestellt. Hiermit richtet sich die Beratungsgesellschaft speziell an Vermittler von Fondspolicen.<\/p>\n Das nicht als Vermittler t\u00e4tige Unternehmen analysiert regelm\u00e4\u00dfig fondsgebundene Versicherungen und gibt den \u201eFondspolicenreport<\/a>\u201c (23.5.2024<\/a>) heraus. Hierf\u00fcr w\u00fcrden \u201elaufend circa 20 Maklerversicherer und deren Haupttarife f\u00fcr die dritte Schicht analysiert\u201c.<\/p>\n Mithilfe der Sam-Daten k\u00f6nnten Vermittler Fonds gem\u00e4\u00df der pers\u00f6nlichen Rendite- und Risiko- sowie Nachhaltigkeitsw\u00fcnsche ausw\u00e4hlen. Entsprechende \u201ekundenindividuelle Portfoliovorschl\u00e4ge f\u00fcr die jeweiligen Fondspolicen-Tarife\u201c erhalten die nutzenden Makler nach Anbieterangaben erstmals auch mit einer neuen Service-Plattform.<\/p>\n Diesen Online-Service hat Sam nun erg\u00e4nzend unter dem Namen \u201ePerformance-Factory<\/a>\u201c gestartet. Dort seien \u201emomentan Tarife von acht Versicherern hinterlegt\u201c, berichtet Sam-Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer Thorsten Dorn.<\/p>\n Acht Lebensversicherer mit ihren Tarifen vertreten <\/p>\n Konkret sind es die folgenden Angebote:<\/p>\n \u201eBasis f\u00fcr die Auswahl der Tarife dieser Versicherer sind die \u00fcberdurchschnittlichen Ergebnisse im Rahmen der Fondspolicenreports der vergangenen f\u00fcnf Jahre\u201c, erkl\u00e4rt Dorn. F\u00fcr sie seien \u201ePortfoliovorschl\u00e4ge auf Basis einer strategischen Asset-Allokation und den jeweils zur Verf\u00fcgung stehenden Fonds abrufbar\u201c.<\/p>\n WERBUNG<\/p>\n Vermittler als Finanz-Coach f\u00fcr den Kunden <\/p>\n Einzelne Produktgeber finanzieren die Performance-Factory, damit Vermittler diesen Service kostenlos nutzen k\u00f6nnen. \u201eBesonders unterst\u00fctzt wird die Initiative von den Versicherern, die teilweise bereits seit Jahren unsere Anwendung Samperform<\/a> im Rahmen ihrer Maklerportale oder Tarifrechner anbieten.\u201c<\/p>\n Zu den Sam-Partnern z\u00e4hlt \u2013 neben den Assekuranzen Ergo Group AG<\/a>, Helvetia-Gruppe<\/a>, Interrisk Versicherungen<\/a> und Liechtenstein Life \u2013 insbesondere die\u00a0Franklin Templeton Investment Services GmbH<\/a>. Der Fondsanbieter ist ein Hauptpartner der neuen Service-Plattform.<\/p>\n Man wolle Maklern helfen, ihre Rolle als Finanz-Coach und K\u00fcmmerer f\u00fcr den Kunden erf\u00fcllen zu k\u00f6nnen, erkl\u00e4rt Martin Stenger. Er ist bei Franklin Templeton Director Sales, Business Development Insurance & Retirement Solutions im deutschsprachigen Raum.<\/p>\n Laufende Kontrolle der Investmentstrategie <\/p>\n Au\u00dferdem m\u00fcssen Vermittler Vorgaben in Bezug auf eine unabh\u00e4ngige, anbieteroffene und dokumentierte Kundenberatung erf\u00fcllen. Mithilfe der Performance-Factory k\u00f6nnten sie nach Angaben der Initiatoren regulatorischen Anforderungen an eine IDD-konforme Beratung besser nachkommen.<\/p>\n Eine KI-gest\u00fctzte Kontrolle der Investmentstrategie sowie ein Abgleich der zu erwartenden Fondsertr\u00e4ge mit der sich abzeichnenden Versorgungsl\u00fccke b\u00f6ten f\u00fcr den Privatkunden weit mehr als ein kostenfreies Depot eines Neobrokers. F\u00fcr Dorn ist es eine Art \u201ePrivate Banking f\u00fcr Kleinsparer\u201c.<\/p>\n\n
![\"Thorsten](\"https:\/\/www.europesays.com\/de\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/Dorn_Thorsten_Sam_338x253.jpg\" "\\"Thorsten")
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