Peamised järeldused

  • Brasiilia keskpank keelas Banco Topazio tegevuse kaheks aastaks ja määras talle 3,2 miljoni dollari suuruse trahvi kontrollimata krüptovaluutatehingute eest.
  • Kontrollimata krüptovaluutatehingute kogumaht oli 1,7 miljardit dollarit, mis moodustas 63% Banco Topazio välisvaluutatehingute mahust.
  • Ailton Aiquino hoiatas, et sarnased rikkumised võivad kaasa tuua keelud ka teistele Brasiilia pankadele.

Brasiilia keskpank keelustas Banco Topaziole krüptovaluutaga kauplemise

Kuna pangad sisenevad krüptovaluutaärisse, on reguleerivad asutused muutumas üha valvsamaks nende nõuete täitmise protsesside suhtes, mida nad peavad järgima, et neid tehinguid ohutult teostada.
Brasiilia keskpanga halduskaristuste otsustamise komitee (Copas) kehtestas Banco Topaziole kaheaastase keelu välisvaluuta krüptovaluuta tehingute tegemiseks seoses eeskirjade rikkumistega tehingutes, mille maht ulatus miljarditesse dollaritesse.

Komitee leidis, et Banco Topazio eiras nõuetele vastavuse meetmeid ajavahemikus oktoober 2020 kuni september 2021, mil ta sooritas krüptovaluuta oste ilma läbi viimata menetlusi, et kindlaks teha nendest tehingutest kasu saavate kolmandate isikute sobivust.

Banco Topazio kauplemismaht ulatus sel perioodil 1,7 miljardi dollarini, hõlmates 15 juriidilist isikut, ilma et oleks teatatud ebatüüpilistest tehingutest. Topaziole määrati 3,2 miljoni dollari suurune trahv klientide finantssuutlikkuse kindlaksmääramise eeskirjade rikkumise, registreerimisprotseduuride puuduste ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) riskide kindlaksmääramise ebaõnnestumise eest.

Need tehingud moodustasid 63% Topazio valuutavahetusmahtudest kõnealusel perioodil ja 46% asutuse turutehingutest. See viis läbivaatamiskomisjoni järelduseni, et rikkumised olid „tõsise iseloomuga”, mis seaduse kohaselt võivad „tõsiselt mõjutada tegevuse või operatsioonide eesmärki ja järjepidevust riiklikus finantssüsteemis, konsortsiumisüsteemis või Brasiilia maksesüsteemis”.

Keskpanga järelevalveosakonna juhataja Ailton Aiquino vihjas, et neid samu keelde võidakse ettevaatusabinõuna kohaldada ka teiste asutuste suhtes, kui pank leiab, et need rikuvad eeskirju.

Ta järeldas, et arvestades krüptovara kasvavat populaarsust Brasiilia majanduses, on oluline „hoiatada ja teha selgeks kõigile selles turus tegutsevatele osalistele, et pangandusjärelevalveasutus on tähelepanelik ja valvas kõrvalekalduva käitumise suhtes, mis võib viia ärimudeliteni, mis võimaldavad rahapesuoperatsioone”.

Meetme väljakuulutamine toimus pärast seda, kui keskpank keelas krüptovaluuta kasutamise reguleeritud maksesüsteemides ja kehtestas üleriigilise keelu mittefinantssündmuste turgudel.