{"id":534668,"date":"2026-05-05T14:51:12","date_gmt":"2026-05-05T14:51:12","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/534668\/"},"modified":"2026-05-05T14:51:12","modified_gmt":"2026-05-05T14:51:12","slug":"banco-sabadell-gana-347-millones-hasta-marzo-un-291-menos-por-intereses-y-prejubilaciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/534668\/","title":{"rendered":"Banco Sabadell gana 347 millones hasta marzo, un 29,1% menos por intereses y prejubilaciones"},"content":{"rendered":"

Banco Sabadell<\/a> cerr\u00f3 el primer trimestre del a\u00f1o con un beneficio de 347 millones de euros<\/strong>, un 29,1% menos que en el mismo periodo del a\u00f1o anterior, por \u00abel comportamiento ya anticipado del margen de intereses en el primer trimestre, menores comisiones y por costes no recurrentes del nuevo plan de prejubilaciones\u00bb.<\/p>\n

En un comunicado remitido a la Comisi\u00f3n Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la entidad ha subrayado que mantiene sus objetivos de rentabilidad y remuneraci\u00f3n<\/strong> a los accionistas para este a\u00f1o y el pr\u00f3ximo.<\/p>\n

El banco ha se\u00f1alado que el plan de prejubilaciones tuvo un impacto de 55 millones de euros<\/strong>, pero que generar\u00e1 un ahorro de 40 millones anuales a partir de 2027, y que tambi\u00e9n se vio afectado por la cobertura de la libra vinculada a la venta de TSB<\/strong>, que ascendi\u00f3 a 14 millones brutos.<\/p>\n

El consejero delegado, C\u00e9sar Gonz\u00e1lez-Bueno<\/strong>, ha se\u00f1alado que el perfil de riesgo del banco es \u00abbueno\u00bb<\/strong>, y que es capaz de generar capital de forma org\u00e1nica mientras crece en vol\u00famenes.<\/p>\n

\u00abNuestra capacidad de ejecuci\u00f3n y entrega se mantiene intacta. Por ello, mantenemos nuestras previsiones de rentabilidad para este ejercicio y para el final del plan estrat\u00e9gico, y el compromiso de remuneraci\u00f3n a los accionistas\u00bb, ha asegurado.<\/p>\n

El director financiero, Sergio Palavecino<\/strong>, ha explicado que la entidad tiene<\/strong> \u00abun balance s\u00f3lido y un crecimiento robusto y sano<\/strong>\u00ab, lo que permite mantener el objetivo de alcanzar una rentabilidad del 16% en 2027.<\/p>\n

En este sentido, el ROTE del grupo se situ\u00f3 en el 14,1% en t\u00e9rminos recurrentes<\/strong>, desconsolidando TSB y sin impactos extraordinarios, y la solvencia CET1 fully-loaded se elev\u00f3 al 13,2% a cierre de marzo.<\/p>\n

Actividad comercial<\/p>\n

La actividad comercial mantuvo<\/strong> \u00absu tendencia positiva<\/strong>\u00ab, con crecimientos en todos los segmentos en Espa\u00f1a y una positiva evoluci\u00f3n de los negocios en el exterior, con lo que el cr\u00e9dito vivo sin contar TSB era de 121.587 millones a cierre de marzo (+5,6%).<\/p>\n

En Espa\u00f1a, el cr\u00e9dito vivo en hipotecas aument\u00f3 un 4,1%<\/strong>, hasta los 39.800 millones, mientras que el cr\u00e9dito al consumo subi\u00f3 un 14,8%, hasta 5.500 millones, y los pr\u00e9stamos y cr\u00e9ditos a empresas, un 2,1%, hasta 44.800 millones.<\/p>\n

Los recursos de clientes eran de 184.768 millones \u2014sin tener en cuenta TSB\u2014, un 5,9% interanual m\u00e1s, de los que los recursos de clientes en balance eran 132.239 millones (+4,3%) y los recursos fuera de balance, 52.539 millones (+10,4%).<\/p>\n

Ingresos<\/p>\n

Banco Sabadell cerr\u00f3 el periodo con unos ingresos del negocio bancario de 1.187 millones<\/strong>, un 3,1% m\u00e1s \u2014sin contar TSB\u2014, y el margen de intereses se situ\u00f3 en 872 millones, un 3,5% menos, \u00aben l\u00ednea con lo anticipado, debido al contexto de tipos de inter\u00e9s m\u00e1s reducidos\u00bb.<\/p>\n

La entidad prev\u00e9 que, a partir de este trimestre<\/strong>, \u00abel margen de intereses mejore su tendencia de manera gradual<\/strong>\u00ab, hasta terminar el a\u00f1o con un crecimiento superior al 1%, impulsado por un entorno de tipos de inter\u00e9s m\u00e1s elevados y vol\u00e1tiles, un crecimiento de los vol\u00famenes de negocio y un mayor diferencial de la clientela.<\/p>\n

Las comisiones netas fueron de 315 millones, un 2,2% menos por la menor contribuci\u00f3n de las comisiones de servicio.<\/p>\n

Por su parte, los costes totales se elevaron a 624 millones<\/strong>, con un incremento del 3,4% de los costes recurrentes, aunque suman el impacto de las prejubilaciones, que est\u00e1 previsto que alcance los 90 millones a cierre del a\u00f1o.<\/p>\n

Con todo, la ratio de eficiencia exTSB fue del 52,2% a cierre de marzo<\/strong>, mientras que las provisiones crecieron un 4,6% interanual y el coste de riesgo de cr\u00e9dito se situ\u00f3 en 27 puntos b\u00e1sicos y el coste de riesgo total, en 38 puntos b\u00e1sicos.<\/p>\n

Morosidad<\/p>\n

La ratio de morosidad sin contar TSB se situ\u00f3 en el 2,55% a cierre de marzo \u20140,10 puntos porcentuales menos que un a\u00f1o antes\u2014 y la ratio de cobertura stage 3 con el total de provisiones se increment\u00f3 hasta el 71%.<\/p>\n

El banco ha se\u00f1alado que la evoluci\u00f3n de la tasa de mora se debe a la ca\u00edda de los activos problem\u00e1ticos<\/strong>, que muestran una reducci\u00f3n de 106 millones de euros en el trimestre, siendo la reducci\u00f3n del saldo de stage 3 de 80 millones de euros y el de los activos inmobiliarios problem\u00e1ticos de 26 millones de euros.<\/p>\n

Por otro lado, el banco ha recordado que el pr\u00f3ximo 29 de mayo abonar\u00e1 un dividendo extraordinario de 50 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n<\/strong> por la venta de TSB, y que el precio final de la operaci\u00f3n ha sido de 2.860 millones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Banco Sabadell cerr\u00f3 el primer trimestre del a\u00f1o con un beneficio de 347 millones de euros, un 29,1%…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":534669,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[80],"tags":[3287,82,95,104869,94,25,24,2731,17860,104870,63445,5591,23],"class_list":{"0":"post-534668","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-economia","8":"tag-banco-sabadell","9":"tag-business","10":"tag-economia","11":"tag-economia-finanzas","12":"tag-economy","13":"tag-es","14":"tag-espana","15":"tag-finanzas","16":"tag-intereses","17":"tag-prejubilaciones","18":"tag-remuneracion","19":"tag-rentabilidad","20":"tag-spain"},"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@es\/116522535354984976","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/534668","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=534668"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/534668\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/534669"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=534668"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=534668"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=534668"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}