{"id":599632,"date":"2026-06-11T02:21:17","date_gmt":"2026-06-11T02:21:17","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/599632\/"},"modified":"2026-06-11T02:21:17","modified_gmt":"2026-06-11T02:21:17","slug":"ing-reta-a-los-neobancos-y-lanza-un-modelo-de-planes-de-suscripcion-empresas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/599632\/","title":{"rendered":"ING reta a los neobancos y lanza un modelo de planes de suscripci\u00f3n | Empresas"},"content":{"rendered":"

ING <\/a>ha adoptado un modelo de banca con planes de suscripci\u00f3n para sus clientes, seg\u00fan ha informado este mi\u00e9rcoles en un comunicado, emulando el modelo de negocio que tienen varios neobancos como Revolut, N26 o Bunq. El modelo de ING se implantar\u00e1 en cada mercado de forma progresiva y llegar\u00e1 a Espa\u00f1a pr\u00f3ximamente. La implantaci\u00f3n estar\u00e1 adaptada a cada mercado.<\/p>\n

La nueva propuesta de ING para sus clientes se articula en cuatro planes: ING Go, ING More, ING Extra e ING Max. El primero es el plan m\u00e1s b\u00e1sico y permite ser cliente del banco sin comisiones de ning\u00fan tipo, mientras que el resto permite acceder a ventajas y servicios adicionales. Los actuales clientes se migrar\u00e1n al plan b\u00e1sico, por lo que el cambio no supondr\u00e1 una modificaci\u00f3n de sus condiciones comerciales<\/a>; esto supone que puedan seguir accediendo a retiradas de efectivo gratuitas en 8.000 cajeros y el plan de viajes, que ING ofrece a quienes domicilian los ingresos. <\/p>\n

\u201cComo ya hicimos en el pasado, queremos liderar un cambio en la forma de hacer banca, impulsando un modelo transparente y flexible que ampl\u00eda las opciones disponibles para adaptarnos a las necesidades de nuestros clientes. Nuestro objetivo es aportar m\u00e1s valor al d\u00eda a d\u00eda de nuestros clientes y seguir evolucionando la experiencia bancaria para que sea \u00fatil y relevante\u201d, ha afirmado el director general de Banca para Particulares de ING Espa\u00f1a, Javier Montes.<\/p>\n

La estructura de precios todav\u00eda no se ha definido en Espa\u00f1a. En Pa\u00edses Bajos, el plan b\u00e1sico parte de un precio de 4 euros al mes. El siguiente nivel (ING More) ofrece tarjeta de cr\u00e9dito, cuentas conjuntas y un seguro de ciberriesgo, con un precio mensual de 7 euros. El plan ING Extra en Pa\u00edses Bajos tiene un coste de 15,99 euros al mes y ofrece una remuneraci\u00f3n del 0,5% al ahorro, descuentos en las comisiones de inversi\u00f3n y una suscripci\u00f3n a Amazon Prime. El plan m\u00e1s caro, ING Max, ofrece una remuneraci\u00f3n al ahorro del 1%, protecci\u00f3n en viajes y una suscripci\u00f3n a Disney+, entre otras ventajas.<\/p>\n

El banco ha enfatizado que este modelo \u201cse adaptar\u00e1 a las necesidades espec\u00edficas de cada mercado y se comunicar\u00e1 en el momento del lanzamiento local\u201d. En Espa\u00f1a, por ejemplo, en caso de tener domiciliada la n\u00f3mina, ING remunera el ahorro a un 1% TAE.<\/p>\n

En Espa\u00f1a este modelo ya est\u00e1 presente con dos neobancos, Revolut y N26. El primero cuenta con una suscripci\u00f3n est\u00e1ndar, gratuita, que tambi\u00e9n permite abrir cuentas sin comisiones y ofrece una remuneraci\u00f3n de hasta el 2,27%. Hay despu\u00e9s otros cuatro planes (de entre 3,99 euros al mes y 55), que ofrecen otro tipo de mejoras como tarjetas personalizables, retiradas de efectivo de cajeros gratis o una serie de suscripciones a otras plataformas.<\/p>\n

En cuanto a N26, tiene tambi\u00e9n un modelo gratuito, con tarjeta de cr\u00e9dito y dos retiradas de efectivo al mes. A este se le suman otros tres m\u00e1s, por 4,9 euros, 9,9 euros y 16,9 euros. A cambio ofrece una remuneraci\u00f3n creciente para las cuentas, menores comisiones en alguno servicios como la inversi\u00f3n en criptomonedas o reembolsos de las compras en el extranjero. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"ING ha adoptado un modelo de banca con planes de suscripci\u00f3n para sus clientes, seg\u00fan ha informado este…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":599633,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[80],"tags":[5219,82,31285,95,94,2308,25,24,6861,2731,25761,84476,9153,23],"class_list":["post-599632","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-economia","tag-banca","tag-business","tag-cuentas-bancarias","tag-economia","tag-economy","tag-empresas","tag-es","tag-espana","tag-financiacion","tag-finanzas","tag-ing","tag-n26","tag-revolut","tag-spain"],"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@es\/116729091697755867","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/599632","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=599632"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/599632\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/599633"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=599632"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=599632"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=599632"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}