{"id":745170,"date":"2026-09-03T06:35:28","date_gmt":"2026-09-03T06:35:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/745170\/"},"modified":"2026-09-03T06:35:28","modified_gmt":"2026-09-03T06:35:28","slug":"policia-y-hacienda-tendran-acceso-al-nuevo-registro-de-titulares-de-cuentas-cripto-mercados-financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/745170\/","title":{"rendered":"Polic\u00eda y Hacienda tendr\u00e1n acceso al nuevo registro de titulares de cuentas cripto | Mercados Financieros"},"content":{"rendered":"

La Uni\u00f3n Europea y el Gobierno le han declarado la guerra total al blanqueo de capitales<\/a>. Y en este \u00e1mbito, los criptoactivos se hab\u00edan convertido en una de las estrellas entre las f\u00f3rmulas para lavar dinero procedente de actividades il\u00edcitas. El Ministerio de Econom\u00eda ha tomado cartas en el asunto y se dispone a crear el primer registro estatal en el que los operadores del sector deber\u00e1n informar de cualquier apertura o cierre de cuenta, y de sus titulares, seg\u00fan el borrador de la nueva normativa que prepara la cartera que dirige Carlos Cuerpo. <\/p>\n

El archivo en el que el Estado incluye la informaci\u00f3n sensible para el rastreo de dinero sucio en Espa\u00f1a va a experimentar una gran metamorfosis. El denominado fichero de titularidades financieras<\/a>, bajo la tutela del actual Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), lleva recogiendo desde hace m\u00e1s de 10 a\u00f1os informaci\u00f3n sobre las cuentas corrientes. Pero la normativa que actualmente cocina el Ejecutivo ir\u00e1 varios pasos m\u00e1s all\u00e1. Obligar\u00e1 a declarar a las gestoras de fondos de inversi\u00f3n, a las sociedades de capital riesgo, a las agencias y sociedades de valores y a las plataformas de criptoactivos. Una vez aprobada la ley, todas las entidades mencionadas deber\u00e1n revelar las aperturas y los cierres de cuentas, no solo las de dinero en met\u00e1lico. El registro desvelar\u00e1 el titular de la cuenta, la entidad donde est\u00e1 abierta, el tipo \u2014de efectivo, de valores o de criptos\u2014, fechas de apertura y cierre y eventuales cotitulares; aunque no contar\u00e1 con la informaci\u00f3n sobre saldos ni sobre movimientos. Jos\u00e9 Mar\u00eda Olivares, socio de finReg360, explica que \u201ceste cambio, aunque supondr\u00e1 una obligaci\u00f3n de reporte adicional para las entidades financieras, resulta coherente con la finalidad del fichero de titularidades de prevenir, impedir y detectar el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d. <\/p>\n

Los criptoactivos est\u00e1n en la diana de Econom\u00eda. Son especialmente atractivos para los delincuentes<\/a>, debido a su capacidad para ocultar la identidad del usuario. Los datos son abrumadores. Los criptoactivos movieron 158.000 millones de d\u00f3lares (137.000 millones de euros) en flujos il\u00edcitos el a\u00f1o pasado, una cuant\u00eda impulsada por el uso de inteligencia artificial, seg\u00fan un informe de la consultora TRM Labs. El dinero sucio se convierte en cripto por las v\u00edas con menos control. Son los casos de los cajeros de criptomonedas, de las operaciones entre particulares y de las plataformas con sistemas de seguridad deficientes o radicadas en jurisdicciones con vigilancia escasa. En Espa\u00f1a<\/a>, ha habido varias operaciones policiales sobre redes que usaban cajeros para colocar efectivo del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n

El fichero de titularidades financieras es de titularidad p\u00fablica y quedar\u00e1 bajo el paraguas de la nueva Autoridad Nacional de Integridad Financiera (Anifi). Cada consulta debe canalizarse por un punto \u00fanico de acceso, debe explicarse por qu\u00e9 se realiza y queda registrada durante cinco a\u00f1os. La misi\u00f3n de ese registro es permitir a un juez, a un fiscal, a la Polic\u00eda, a la Guardia Civil, a la Agencia Tributaria (AEAT) o al Centro Nacional de Inteligencia (CNI) localizar en una investigaci\u00f3n las cuentas de una persona. Esto les ahorra tener que preguntar banco por banco. De ah\u00ed la importancia de que se incluyan las cuentas de criptoactivos. La reforma a\u00f1ade adem\u00e1s un dato extra. Las entidades deber\u00e1n indicar si el titular de la cuenta es, a su vez, un sujeto obligado por la ley antiblanqueo, y en qu\u00e9 categor\u00eda. Y adem\u00e1s alarga la vida de la informaci\u00f3n, pues los datos permanecer\u00e1n en el fichero cinco a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de la cuenta, prorrogables otros cinco.<\/p>\n

La ley espa\u00f1ola s\u00ed somete a obligaciones antiblanqueo a \u201clos proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electr\u00f3nicos\u201d, de manera que la mayor\u00eda de las plataformas ya estaban registradas, primero en el Banco de Espa\u00f1a y ahora en la CNMV, que es quien les concede la autorizaci\u00f3n, ya que casi todas prestan esos servicios. Una vez entre en vigor el nuevo texto, las firmas estar\u00e1n obligadas a comunicar con nombres y apellidos usuarios al registro de la Anifi, y se ampl\u00eda el espectro a otros ocho servicios, adem\u00e1s de los dos mencionados, relacionados con el \u00e1mbito cripto: la gesti\u00f3n de plataformas de negociaci\u00f3n, el canje de un criptoactivo por otro, la ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes, la colocaci\u00f3n, la recepci\u00f3n y transmisi\u00f3n de \u00f3rdenes, el asesoramiento, la gesti\u00f3n de carteras y los servicios de transferencia por cuenta de clientes.<\/p>\n

La ampliaci\u00f3n de actividades es crucial, ya que el canje de un criptoactivo por otro es, seg\u00fan los informes del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y de Europol, una de las t\u00e9cnicas m\u00e1s empleadas para romper el rastro del dinero. La f\u00f3rmula consiste en saltar de un activo a otro, y de una plataforma a otra, hasta que la trazabilidad se pierde. Los dos servicios que s\u00ed cubre la ley espa\u00f1ola tienen obligaciones antiblanqueo al identificar clientes y comunicar operaciones sospechosas. Pero no ten\u00edan que enviar la informaci\u00f3n a ning\u00fan registro. <\/p>\n

La Agencia Tributaria (AEAT) s\u00ed recibe informaci\u00f3n de criptomonedas desde hace dos a\u00f1os<\/a>. A partir de ese a\u00f1o, las entidades espa\u00f1olas que custodian criptoactivos le comunican los titulares, los autorizados y los saldos a cierre del ejercicio. Pero es informaci\u00f3n protegida por el sigilo que la Ley General Tributaria impone a este tipo de informaci\u00f3n y no un registro que otras autoridades puedan consultar en una investigaci\u00f3n. La amplitud de la vigilancia, adem\u00e1s, ser\u00e1 m\u00e1xima, ya que el fichero espa\u00f1ol se integrar\u00e1 con los registros del resto de los pa\u00edses de la UE, de manera que la informaci\u00f3n estar\u00e1 disponible sea cual sea el estado en el que se abra la cuenta. Estar\u00e1n bajo la lupa las m\u00e1s de 300 plataformas de criptoactivos autorizadas<\/a> en la Uni\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"La Uni\u00f3n Europea y el Gobierno le han declarado la guerra total al blanqueo de capitales. Y en…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":745171,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[80],"tags":[765,19623,27523,82,13045,38076,132227,19902,95,94,25,24,43277,582,736,1841,586,23,1617],"class_list":["post-745170","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-economia","tag-agencia-tributaria","tag-blanqueo-capitales","tag-blanqueo-dinero","tag-business","tag-carlos-cuerpo","tag-cni","tag-criptografia","tag-criptomonedas","tag-economia","tag-economy","tag-es","tag-espana","tag-europol","tag-gobierno","tag-hacienda-publica","tag-mercados-financieros","tag-policia","tag-spain","tag-union-europea"],"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@es\/117205724710012267","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/745170","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=745170"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/745170\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/745171"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=745170"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=745170"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=745170"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}