(openPR) Mit der EU-AML-Verordnung (EU-AML-VO), der 6. EU-Geldw\u00e4sche-Richtlinie sowie den dazugeh\u00f6rigen technischen Standards ver\u00e4ndern sich die regulatorischen Rahmenbedingungen der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention grundlegend. F\u00fcr Verpflichtete entstehen daraus konkrete Anpassungsbedarfe bei Governance, Risikoanalyse, KYC-Prozessen, Verdachtsmeldungen sowie Screening und Monitoring. Hinzu kommen Entwicklungen in der Verwaltungspraxis von BaFin und Financial Intelligence Unit (FIU), die f\u00fcr die praktische Umsetzung von Bedeutung sind. Der Winterlehrgang Geldw\u00e4schepr\u00e4vention der Akademie Heidelberg am 28. und 29. Januar 2027 in M\u00fcnchen greift diese Entwicklungen auf.<\/p>\n
EU-AML-VO stellt bestehende Prozesse auf den Pr\u00fcfstand<\/p>\n
Ein Schwerpunkt der aktuellen regulatorischen Entwicklung liegt auf der EU-AML-VO und der 6. EU-Geldw\u00e4sche-Richtlinie. Betroffen sind unter anderem Governance-Strukturen, die Ausgestaltung der Risikoanalyse und die geldw\u00e4scherechtlichen Sorgfaltspflichten. Auch bei der Feststellung und Verifizierung wirtschaftlich Berechtigter sowie bei Verdachtsmeldungen ergeben sich neue beziehungsweise ver\u00e4nderte Anforderungen.<\/p>\n
F\u00fcr Unternehmen bedeutet dies, bestehende Prozesse systematisch auf Anpassungsbedarf zu untersuchen. Zu ber\u00fccksichtigen sind beispielsweise die Risikobewertung von Gesch\u00e4ftsbeziehungen, die zur Identifizierung erforderlichen Daten, deren Verifizierung und Aktualisierung sowie \u00c4nderungen bei verst\u00e4rkten Sorgfaltspflichten. Auch Bestandskundendaten k\u00f6nnen im Zuge der Umsetzung der EU-AML-VO \u00fcberpr\u00fcft und gegebenenfalls erg\u00e4nzt werden m\u00fcssen.<\/p>\n
FIU- und BaFin-Praxis beeinflussen die Geldw\u00e4schepr\u00e4vention<\/p>\n
Neben dem europ\u00e4ischen Rechtsrahmen gewinnen Entwicklungen im Verdachtsmeldewesen und in der Verwaltungspraxis an Bedeutung. Dazu z\u00e4hlen aktuelle Typologien, gesetzliche \u00c4nderungen im Zusammenhang mit der risikobasierten Arbeitsweise der FIU und die GwG-Meldeverordnung. Auch die Rechtsprechung zu Kontensperrungen aufgrund von Verdachtsmeldungen ist f\u00fcr Verpflichtete relevant.<\/p>\n
Die BaFin-Verwaltungspraxis richtet den Blick unter anderem auf Risiken wie Loan Fronting, den Handel und Transfer von Kryptowerten sowie Hawala Banking. Weitere Themen sind Terrorismusfinanzierung, m\u00f6gliche Umgehungsgesch\u00e4fte, das aktualisierte Negativtypologiepapier und erweiterte Anforderungen an die Risikoanalyse. Damit wird Geldw\u00e4schepr\u00e4vention zunehmend zu einer Querschnittsaufgabe, bei der regulatorische Vorgaben, Risikomanagement und operative Prozesse ineinandergreifen.<\/p>\n
Inhalte des Winterlehrgangs Geldw\u00e4schepr\u00e4vention<\/p>\n
Der zweit\u00e4gige Lehrgang ordnet die regulatorischen Entwicklungen ein und behandelt deren Auswirkungen auf die Unternehmenspraxis. Zu den fachlichen Schwerpunkten geh\u00f6ren:<\/p>\n
EU-AML-VO, RTS\/ITS und 6. EU-Geldw\u00e4sche-RichtlinieGovernance, Risikoanalyse und KYC-Anforderungenwirtschaftlich Berechtigte sowie SorgfaltspflichtenVerdachtsmeldungen, Kontensperrungen und Haftungsfragenaktuelle FIU- und BaFin-VerwaltungspraxisSanktionen und Typologien der SanktionsumgehungTerrorismusfinanzierung und aktuelle RisikotypologienScreening, Monitoring und Pr\u00fcfungsschwerpunkteEinsatz von KI und Machine Learning in KYC und Geldw\u00e4schepr\u00e4ventionAnforderungen des EU AI Acts im entsprechenden Anwendungskontext<\/p>\n
Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Frage, wie Umsetzungsprojekte zur EU-AML-VO strukturiert werden k\u00f6nnen und welche Ma\u00dfnahmen- und Umsetzungspl\u00e4ne hierf\u00fcr erforderlich sind.<\/p>\n
Relevanz f\u00fcr Geldw\u00e4schebeauftragte, Compliance und Revision<\/p>\n
Die regulatorischen Ver\u00e4nderungen betreffen insbesondere Geldw\u00e4schebeauftragte und deren Stellvertretungen sowie Mitarbeitende aus AML-Einheiten, Zentraler Stelle, Compliance, Revision, Recht, Finanzbetrug, Zahlungsverkehr und Organisation. Relevant sind die Entwicklungen au\u00dferdem f\u00fcr verantwortliche Marktbereiche, Gesch\u00e4ftsleitungen sowie Rechtsanw\u00e4ltinnen und Rechtsanw\u00e4lte und Wirtschaftspr\u00fcferinnen und Wirtschaftspr\u00fcfer, die mit geldw\u00e4scherechtlichen und aufsichtsrechtlichen Fragestellungen befasst sind.<\/p>\n
F\u00fcr diese Funktionen besteht die Herausforderung darin, europ\u00e4ische Vorgaben, nationale Regelungen und die Verwaltungspraxis in konsistente interne Prozesse zu \u00fcberf\u00fchren. Risikoanalyse, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen und Sanktionen m\u00fcssen dabei nicht isoliert, sondern im Zusammenhang betrachtet werden.<\/p>\n
Referenten und Termin<\/p>\n
Rechtsanwalt Dr. Ulrich L. G\u00f6res, Managing Partner der TURN Advisory GmbH, ber\u00e4t Finanzinstitutionen, Versicherungen, FinTechs und Unternehmen unter anderem zu Governance, Compliance, Sanktionen und der Pr\u00e4vention von Finanzkriminalit\u00e4t. Seine berufliche Erfahrung umfasst leitende Funktionen im Bereich Geldw\u00e4schepr\u00e4vention und Financial Crime Risk Management bei internationalen Banken.<\/p>\n
Matthias Schmidt ist Bereichsvorstand Compliance, AML & Fraud Prevention bei flatexDEGIRO SE beziehungsweise flatexDEGIRO Bank SE. Sein T\u00e4tigkeitsschwerpunkt liegt in den Bereichen Compliance, Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung und Betrugspr\u00e4vention sowie in der strategischen und operativen Ausgestaltung entsprechender Strukturen.<\/p>\n
Der Winterlehrgang Geldw\u00e4schepr\u00e4vention \u2013 Umsetzungen der aktuellen Entwicklungen in der Praxis findet am 28. und 29. Januar 2027 in M\u00fcnchen statt. Weitere Informationen: https:\/\/www.akademie-heidelberg.de\/seminar\/winterlehrgang-geldwaeschepraevention <\/p>\n
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