Avin mukaan puutteet koskevat eritoten tilanteita, joissa käteisellä on maksettu useita tuhansia. Yrityksen olisi pitänyt ilmoittaa näistä viranomaisille, mutta se ei tehnyt sitä.
Avaa kuvien katselu
Etelä-Suomen aluehallintovirasto on määrännyt Verkkokauppa.comille 540 000 euron sakon, koska yritys ei ole noudattanut rahanpesulakia tarpeeksi hyvin. Kuva: Aalto Puutio / Yle
12:54•Päivitetty 12:56
Etelä-Suomen aluehallintovirasto on määrännyt Verkkokauppa.comille 540 000 euron sakon, koska yritys ei ole noudattanut rahanpesulakia tarpeeksi hyvin.
Aluehallintoviraston mukaan vakavimmat puutteet liittyvät siihen, että yritys ei ole selvittänyt asiakkaiden taustoja tarpeeksi eikä ole ilmoittanut epäilyttävistä liiketoimista viranomaisille. Ilmoitusvelvollisuus tarkoittaa, että epäilyttävistä rahan liikkeistä pitää kertoa viranomaisille.
Yrityksen puutteet koskevat erityisesti tilanteita, joissa ETA-maiden ulkopuoliset asiakkaat ovat maksaneet suuria summia käteisellä, jopa kymmeniä tuhansia euroja. Aluehallintovirasto katsoo, että Verkkokauppa.comin toimintatavat ovat olleet puutteellisia ja ne ovat altistaneet yrityksen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeille.
Seuraamusmaksun suuruuteen ovat vaikuttaneet puutteiden vakavuus, laajuus ja kesto. Myös Verkkokauppa.comin taloudellinen tilanne on otettu huomioon.
Seuraamusmaksu maksetaan valtiolle
Etelä-Suomen aluehallintovirasto valvoo rahanpesulain noudattamista esimerkiksi yrityksissä, jotka myyvät tavaroita ja ottavat vastaan suuria käteismaksuja, vähintään 10 000 euroa kerralla tai useassa osassa. Jos yritys rikkoo rahanpesulain sääntöjä, aluehallintovirasto voi määrätä yritykselle sakon.
Verkkokauppa.com kertoo tiedotteessaan, että ottaa rahanpesun estämisen erittäin vakavasti ja osallistuu aktiivisesti rahanpesun ja harmaan talouden torjuntaan. Yhtiö on tehnyt avin tarkastuksen jälkeen tiukennuksia toimintamalleihinsa vuoden 2024 aikana, esimerkiksi asettamalla yksittäisessä ostoksessa käytettävälle käteissuoritukselle 200 euron enimmäismäärän.
Yhtiö katsoo, että yksi tehokkaimmista tavoista rajoittaa käteissuoritusten vastaanottamiseen liittyvää rahanpesuriskiä on rajata suurten käteissummien vastaanottamista.
Tiedotteen mukaan yhtiö tutustuu avin päätökseen perusteellisesti ja tekee sen jälkeen ratkaisun mahdollisesta valituksesta.
Aluehallintoviraston päätös ei ole lainvoimainen.