Omakotiliiton keräämien jäsenvastausten mukaan perintöasioissa on runsaasti epäselvyyksiä ja katumista etenkin omakotitalon kohtaloon ja suunnittelemattomuuteen liittyen.
Monia perillisiä on jäänyt harmittamaan se, ettei vanhempien kiinteistöjä hoidettu riittävästi heidän eläessään eikä niiden tulevaisuudesta puhuttu ajoissa. Usein myös omaisuuden tunnearvo ja todellinen markkina-arvo ovat osoittautuneet yllättävän ristiriitaisiksi.
Omakotiliiton mukaan tarve neuvonnalle on kasvanut merkittävästi. Keväällä järjestetty Perintökiertue keräsi yli 700 osanottajaa, ja kiertue jatkuu syksyllä viidellä paikkakunnalla Itä- ja Pohjois-Suomessa. Tapahtumissa käsitellään muun muassa edunvalvontavaltuutuksia ja testamentin laatimista.
– Olen omakohtaisesti huomannut, että esimerkiksi testamentin suunnitteluun kannattaa varata reilusti aikaa, jotta ehtii perehtyä ja miettiä, miten haluaisi järjestää asioitaan, sanoo liiton toiminnanjohtaja Marju Silander.
Asianajaja Pirjo Mäkelä Asianajotoimisto Kontturi & Co Oy:stä korostaa, että myös nuorten kannattaa keskustella vanhempiensa kanssa perintöön liittyvistä asioista. Tuleviin veroihin voi varautua pitämällä oma talous kunnossa ja varaamalla puskurirahastoa yllättäviin kuluihin.
– Perintöveroa lankeaa aina maksettavaksi, mikäli osakkaan perintöosuuden arvo on yli 20 000 euroa ja ensi vuonna kaavaillun lakimuutoksen jälkeen yli 30 000 euroa, hän muistuttaa.
Testamenttiin voidaan Mäkelän mukaan kirjata ehto, jonka mukaan osa perinnöstä jaetaan heti ensiksi kuolleen puolison jälkeen. Tämä voi helpottaa perintöverojen maksua erityisesti tilanteissa, joissa leskelle on määrätty hallintaoikeus yhteiseen asuntoon.
Jäämistösuunnittelulla voi parhaimmillaan säästää tuhansia euroja. Mäkelä kehottaa arvioimaan realistisesti, miten esimerkiksi sisarusten yhteisomistus toimisi ja voisiko omaisuutta siirtää jo elinaikana lahjoituksin tai myynnein.
Mäkelä toteaa, että pätevän testamentin laadintaan tarvitaan usein juristi, mutta itsekin sen voi tehdä. Tällöin muotoseikoista pitää huolehtia, sillä pätemättömällä testamentilla ei tee mitään.