Juttu tiivistettynä
- Kansainvälinen tutkivien toimittajien järjestö ICIJ on tutkinut kryptovaluuttakauppaa ja sen kytköksiä rikollisuuteen ympäri maailmaa.
- Selvitys paljasti satojen miljoonien dollarien rikollisia rahavirtoja ja huijauksista kärsineitä uhreja.
- Maailman suurin kryptopörssi Binance sai yli neljän miljardin dollarin sakot ja sen valvontaa kiristettiin. Silti pörssiin kanavoitui ICIJ:n mukaan rikollista rahaa satojen miljoonien dollarien edestä.
- Kryptovaluuttojen valvonta on hajanaista, ja rikolliset löytävät keinoja kiertää lakeja ja sääntöjä.
Tämä on tekoälyn avulla tuotettu, toimittajan tarkistama tiivistelmä.
Satojen miljoonien rikollisia rahavirtoja, kryptovaluuttasijoituksilla huijattuja vanhuksia ja rahansa menettäneitä nuoria perheellisiä.
Kryptovaluutta mahdollistaa talousrikollisuutta, jota on vaikea valvoa.
Kansainvälinen tutkivien toimittajien järjestö ICIJ on tutkinut kryptovaluuttakauppaa ja sitä, miten siinä pestään ja liikutetaan rikollisesta toiminnasta kuten huumekaupasta sekä huijauksista saatua rahaa.
Coin Laundry (suomeksi kolikko- tai kryptopesula) -projektissa oli mukana 37 mediakumppania 35 maassa. Yle ei osallistunut selvityksen tekoon, mutta sai etukäteen tutustuttavaksi ICIJ:n artikkeleita.
ICIJ:n tuoreinta selvitystä tehtiin kymmenen kuukautta. Siinä seurattiin satojen, rikostutkimuksissa esille tulleiden kryptolompakoiden eli digitaalisten, pankkitilin kaltaisten hallintaohjelmien toimintaa sekä rahan liikkeitä suurien kryptovaluuttapörssien kautta.
Lompakoiden tiedot kerättiin muiden muassa huijausten uhreilta, tuomioistuinten asiakirjoista, pakotelistoilta sekä rahanpesu- ja petostapauksista.
Näiden lompakoiden osallistumista kymmeniin tuhansiin kauppoihin ja siirtoihin julkisissa lohkoketjuissa (kryptovaluuttojen kauppoja tallentavissa tietokannoissa) seurattiin. Seurannalla tutkittiin rahavirtoja ja rahanpesua.
Lisäksi ICIJ haastatteli kymmeniä huijauksen kohteeksi joutuneita henkilöitä 12 maassa ja seurasi heiltä huijattujen kryptovaluuttojen liikkeitä lohkoketjuasiantuntijoiden kanssa.
Kryptovaluutan kytköksiä rikollisuuteen on tutkittu jo pitkään. ICIJ:n keräämien tietojen mukaan viranomaiset eri puolilla maailmaa ovat määränneet ainakin 5,8 miljardin dollarin eli noin viiden miljardin euron edestä sakkoja sekä korvauksia kryptovaluuttapörsseillle eli valuuttakauppoja välittäville alustayhtiöille.
Kryptovaluuttapörssien kautta on siirretty miljardien eurojen arvosta epäilyttävistä lähteistä peräisin olevia varoja.
Mitä on rahanpesu?
Rahanpesulla tarkoitetaan toimintaa, jossa rikollisesta alkuperästä olevan rahan alkuperää pyritään häivyttämään.
Rikollinen raha pyritään tuomaan esimerkiksi laillisen liiketoiminnan piiriin.
Kryptovaluuttoja käytetään nykyisin laajasti myös rahanpesuun.
Mukana kryptopörssi Binance
Projektissa löydettiin tietoa siitä, että huumekaupan rahanpesijät, Kaakkois-Aasian petostehtaat sekä Pohjois-Korean hakkerit käyttivät isoja kryptopörssejä varojen siirtämiseen.
Esimerkiksi vielä heinäkuussa kambodžalainen finanssiyhtiö Huione Group lähetti päivittäin noin miljoonan dollarin arvosta digitaalista valuuttaa maailman suurimman kryptovaluuttapörssin Binancen tileille. Yhteensä varoja oli ICIJ:n selvityksen mukaan siirtynyt Binanceen edeltävän 12 kuukauden aikana yli 408 miljoonan dollarin eli 351 miljoonan euron edestä.
Yhdysvaltain viranomaiset olivat kuitenkin toukokuusta lähtien tutkineet Huione Groupin yhteyksiä rahanpesuun ja yhtiö suljettiin ulos amerikkalaisilta rahamarkkinoilta lokakuun puolivälissä.
Pörssijätti Binancelle määrättiin vuonna 2023 yli neljän miljardin dollarin sakot rahanpesua koskevan valvonnan laiminlyönneistä. Yhtiö määrättiin riippumattomaan valvontaan kolmeksi vuodeksi, jonka aikana ICIJ:n havaitsemat rahavirrat silti toteutuivat.
Binance kertoi ICIJ:lle, että yhtiö tekee tiivistä yhteistyötä kansainvälisten lainvalvontaviranomaisten kanssa ja olevansa alan johtaja epäilyttävien talletusten tunnistamisessa sekä niihin reagoimisessa.
– Jos mahdollisia laittomia toimia havaitaan, ryhdymme asianmukaisiin toimenpiteisiin, yhtiö totesi lausunnossaan.
Binance ei vastannut ICIJ:n kysymyksiin siitä, jäädytettiinkö varoja tai suljettiinko tilejä, jotka liittyvät Huionen rahavirtoihin.
Trump armahti Binancen perustajan
Binancen perustajalle ja toimitusjohtajalle, Changpeng Zhaolle annettiin neljän kuukauden vankeustuomio.
Presidentti Donald Trumpin hallinto armahti viime kuussa Zhaon, vaikka tämä oli jo suorittanut vankeustuomionsa. Armahduksen myötä Zhao voi palata Binancen johtoon.
Armahdus kuvastaa Trumpin kryptomyönteistä linjaa laajemminkin. Maaliskuussa hän armahti toisen kryptopörssin, BitMEX:n, valvonnan puutteista tuomittuja entisiä perustajia sekä työntekijän.
Talouslehti Financial Timesin kuukauden takaisessa uutisessa kerrotaan Trumpin perheineen ansainneen kryptovaluutalla rahaa vuoden aikana jo miljardi dollaria eli lähes 900 miljoonaa euroa.
Katso, miten Binancen entiselle toimitusjohtajalle, Changpeng Zhaolle annettua armahdusta perusteltiin Valkoisessa talossa:
ICIJ:n selvityksessä löytyi myös ainakin 226 miljoonan dollarin (195 miljoonan euron) rahavirta Huione Groupista toiseen isoon kryptovaluuttapörssiin, OKX:ään. Nämä siirrot tehtiin ICIJ:n mukaan viiden kuukauden aikana sen jälkeen, kun OKX oli myöntänyt syyllisyytensä Yhdysvaltain rahanpesun vastaisten lakien rikkomiseen ja määrätty maksamaan yli puoli miljardia dollaria sakkoja.
OKX kertoi ICIJ:lle tekevänsä yhteistyötä viranomaisten kanssa ja torjuvansa rahanpesua tehokkaasti.
ICIJ tutki myös kassa- tai kuriiripalveluita, joiden avulla asiakas voi nostaa käteistä kryptolompakostaan. Tällaisia löytyy ICIJ:n mukaan eri puolilta maailmaa isoista kaupungeista ja niitä valvotaan hyvin heikosti.
Valvonta hajanaista ja jälkijunassa
EU:ssa astui täysimääräisesti vuodenvaihteessa voimaan kryptovaluuttaa säätelevä MiCA-asetus. Se kuitenkin kattaa vain EU:n ja ETA-alueen, ja eri maissa on erilaiset siirtymäajat.
Finanssivalvonta kehottaakin asiakkaita varovaisuuteen, varsinkin ulkomaisia palveluita käytettäessä. Pankkien kaltaista talletussuojaa ei ole ja rahat voi menettää.
Globaalisti eri maiden lainsäädäntö on hyvin kirjavaa. Esimerkiksi yhdysvaltalaisen ajatuspaja Atlantic Councilin 75 maan selvityksessä kävi ilmi, että vain 28:ssa on laajemmin säädöksiä rahanpesun ja terrorismirahoituksen estämisestä, kuluttajasuojasta ja luvituksesta.
Kryptovaluuttaa on perusteltu väitteellä, että sen liikkeitä on helpompi valvoa kuin tavallisen rahan, koska sen liikkeet tallentuvat lohkoketjuihin.
Kuitenkin osa rahavirrasta liikkuu nykyään alustoilla, joista ei kerätä käyttäjätietoja. Käyttöön on myös tullut ”swappereita” eli ohjelmistoja, joilla voi vaihtaa anonyymisti valuuttaa toiseksi ilman välittäjää, ja näiden käyttö voi edelleen vaikeuttaa valvontaa.
Avaa kuvien katselu
Binance on maailman suurin kryptopörssi, joka pari vuotta sitten maksoi 4,3 miljardia dollaria rahanpesun valvonnan laiminlyönnistä. Tutkivien toimittajien mukaan yhtiön kautta kiertää edelleen epäilyttävistä lähteistä peräisin olevaa rahaa. Kuva: Thomas Fuller / AOP
ICIJ haastatteli kryptopörssien entisiä, säännösten noudattamisesta vastuussa olleita työntekijöitä, jotka kertoivat, että valvonnassa ollaan jälkijunassa.
Rikokset aiheuttavat merkittäviä tappioita yksilöille ja yrityksille, esimerkiksi Yhdysvalloissa FBI arvioi amerikkalaisten menettäneen viime vuonna kryptorikollisille 9,3 miljardia dollaria (noin kahdeksan miljardia euroa). Se on 67 prosenttia enemmän kuin vuonna 2023.
Monet kyberrikollisuutta vastaan taistelevista valittavat, ettei heillä ole välineitä ja koulutusta varastettujen kryptovaluuttojen jäljittämiseen.
Osalla on, kuten ICIJ:n haastattelemalla Alona Katzilla, joka johtaa Brooklynin piirisyyttäjänviraston virtuaalivaluuttayksikköä. Hänkin kertoo harvoin saavansa uhreille oikeutta ja varoja takaisin, koska usein epäillyt operoivat maissa, joihin amerikkalaisilla viranomaisilla ei ole toimivaltaa.
Liian usein Katzille jää tehtäväksi kertoa uhreille huonoja uutisia.
– Se on kauheampaa kuin pystyn sanoiksi pukemaan. Olen puhunut yli 80-vuotiaiden ihmisten kanssa, jotka valmistautuvat hakemaan konkurssia ensimmäistä kertaa elämässään. Nuoten aikuisten kanssa, jotka luulivat auttavansa perhettään ja tyhjensivät perheen yhteisen pankkitilin, kuvailee Alona Katz.
Rikosuhripäivystys kryptovaluuttahuijauksen uhreille.