T\u00e4m\u00e4 on teko\u00e4lyn avulla tuotettu, toimittajan tarkistama tiivistelm\u00e4.<\/p>\n
Satojen miljoonien rikollisia rahavirtoja, kryptovaluuttasijoituksilla huijattuja vanhuksia ja rahansa menett\u00e4neit\u00e4 nuoria perheellisi\u00e4.<\/p>\n
Kryptovaluutta mahdollistaa talousrikollisuutta, jota on vaikea valvoa.<\/p>\n
Kansainv\u00e4linen tutkivien toimittajien j\u00e4rjest\u00f6 ICIJ on tutkinut<\/a> kryptovaluuttakauppaa ja sit\u00e4, miten siin\u00e4 pest\u00e4\u00e4n ja liikutetaan rikollisesta toiminnasta kuten huumekaupasta sek\u00e4 huijauksista saatua rahaa.<\/p>\n Coin Laundry (suomeksi kolikko- tai kryptopesula) -projektissa oli mukana 37 mediakumppania 35 maassa. Yle ei osallistunut selvityksen tekoon, mutta sai etuk\u00e4teen tutustuttavaksi ICIJ:n artikkeleita.<\/p>\n ICIJ:n tuoreinta selvityst\u00e4 tehtiin kymmenen kuukautta. Siin\u00e4 seurattiin satojen, rikostutkimuksissa esille tulleiden kryptolompakoiden eli digitaalisten, pankkitilin kaltaisten hallintaohjelmien toimintaa sek\u00e4 rahan liikkeit\u00e4 suurien kryptovaluuttap\u00f6rssien kautta.<\/p>\n Lompakoiden tiedot ker\u00e4ttiin muiden muassa huijausten uhreilta, tuomioistuinten asiakirjoista, pakotelistoilta sek\u00e4 rahanpesu- ja petostapauksista.<\/p>\n N\u00e4iden lompakoiden osallistumista kymmeniin tuhansiin kauppoihin ja siirtoihin julkisissa lohkoketjuissa (kryptovaluuttojen kauppoja tallentavissa tietokannoissa) seurattiin. Seurannalla tutkittiin rahavirtoja ja rahanpesua.<\/p>\n Lis\u00e4ksi ICIJ haastatteli kymmeni\u00e4 huijauksen kohteeksi joutuneita henkil\u00f6it\u00e4 12 maassa ja seurasi heilt\u00e4 huijattujen kryptovaluuttojen liikkeit\u00e4 lohkoketjuasiantuntijoiden kanssa.<\/p>\n Kryptovaluutan kytk\u00f6ksi\u00e4 rikollisuuteen on tutkittu jo pitk\u00e4\u00e4n. ICIJ:n ker\u00e4\u00e4mien tietojen mukaan viranomaiset eri puolilla maailmaa ovat m\u00e4\u00e4r\u00e4nneet ainakin 5,8 miljardin dollarin eli noin viiden miljardin euron edest\u00e4 sakkoja sek\u00e4 korvauksia kryptovaluuttap\u00f6rsseillle eli valuuttakauppoja v\u00e4litt\u00e4ville alustayhti\u00f6ille.<\/p>\n Kryptovaluuttap\u00f6rssien kautta on siirretty miljardien eurojen arvosta ep\u00e4ilytt\u00e4vist\u00e4 l\u00e4hteist\u00e4 per\u00e4isin olevia varoja.<\/p>\n Mit\u00e4 on rahanpesu?<\/p>\n Rahanpesulla tarkoitetaan toimintaa, jossa rikollisesta alkuper\u00e4st\u00e4 olevan rahan alkuper\u00e4\u00e4 pyrit\u00e4\u00e4n h\u00e4ivytt\u00e4m\u00e4\u00e4n.<\/p>\n Rikollinen raha pyrit\u00e4\u00e4n tuomaan esimerkiksi laillisen liiketoiminnan piiriin.<\/p>\n Kryptovaluuttoja k\u00e4ytet\u00e4\u00e4n nykyisin laajasti my\u00f6s rahanpesuun.<\/p>\n Mukana kryptop\u00f6rssi Binance<\/p>\n Projektissa l\u00f6ydettiin tietoa siit\u00e4, ett\u00e4 huumekaupan rahanpesij\u00e4t, Kaakkois-Aasian petostehtaat sek\u00e4 Pohjois-Korean hakkerit k\u00e4yttiv\u00e4t isoja kryptop\u00f6rssej\u00e4 varojen siirt\u00e4miseen.<\/p>\n Esimerkiksi viel\u00e4 hein\u00e4kuussa kambod\u017ealainen finanssiyhti\u00f6 Huione Group l\u00e4hetti p\u00e4ivitt\u00e4in noin miljoonan dollarin arvosta digitaalista valuuttaa maailman suurimman kryptovaluuttap\u00f6rssin Binancen tileille. Yhteens\u00e4 varoja oli ICIJ:n selvityksen mukaan siirtynyt Binanceen edelt\u00e4v\u00e4n 12 kuukauden aikana yli 408 miljoonan dollarin eli 351 miljoonan euron edest\u00e4.<\/p>\n Yhdysvaltain viranomaiset olivat kuitenkin toukokuusta l\u00e4htien tutkineet Huione Groupin yhteyksi\u00e4 rahanpesuun ja yhti\u00f6 suljettiin ulos<\/a> amerikkalaisilta rahamarkkinoilta lokakuun puoliv\u00e4liss\u00e4.<\/p>\n P\u00f6rssij\u00e4tti Binancelle m\u00e4\u00e4r\u00e4ttiin vuonna 2023<\/a> yli nelj\u00e4n miljardin dollarin sakot rahanpesua koskevan valvonnan laiminly\u00f6nneist\u00e4. Yhti\u00f6 m\u00e4\u00e4r\u00e4ttiin riippumattomaan valvontaan kolmeksi vuodeksi, jonka aikana ICIJ:n havaitsemat rahavirrat silti toteutuivat.<\/p>\n Binance kertoi ICIJ:lle, ett\u00e4 yhti\u00f6 tekee tiivist\u00e4 yhteisty\u00f6t\u00e4 kansainv\u00e4listen lainvalvontaviranomaisten kanssa ja olevansa alan johtaja ep\u00e4ilytt\u00e4vien talletusten tunnistamisessa sek\u00e4 niihin reagoimisessa.<\/p>\n \u2013 Jos mahdollisia laittomia toimia havaitaan, ryhdymme asianmukaisiin toimenpiteisiin, yhti\u00f6 totesi lausunnossaan.<\/p>\n Binance ei vastannut ICIJ:n kysymyksiin siit\u00e4, j\u00e4\u00e4dytettiink\u00f6 varoja tai suljettiinko tilej\u00e4, jotka liittyv\u00e4t Huionen rahavirtoihin.<\/p>\n Trump armahti Binancen perustajan<\/p>\n Binancen perustajalle ja toimitusjohtajalle, Changpeng Zhaolle<\/strong> annettiin nelj\u00e4n kuukauden vankeustuomio.<\/p>\n Presidentti Donald Trumpin<\/strong> hallinto armahti viime kuussa Zhaon, vaikka t\u00e4m\u00e4 oli jo suorittanut vankeustuomionsa. Armahduksen my\u00f6t\u00e4 Zhao voi palata Binancen johtoon.<\/p>\n Armahdus kuvastaa Trumpin kryptomy\u00f6nteist\u00e4 linjaa laajemminkin. Maaliskuussa h\u00e4n armahti<\/a> toisen kryptop\u00f6rssin, BitMEX:n, valvonnan puutteista tuomittuja entisi\u00e4 perustajia sek\u00e4 ty\u00f6ntekij\u00e4n.<\/p>\n Talouslehti Financial Timesin kuukauden<\/a> takaisessa uutisessa kerrotaan Trumpin perheineen ansainneen kryptovaluutalla rahaa vuoden aikana jo miljardi dollaria eli l\u00e4hes 900 miljoonaa euroa.<\/p>\n Katso, miten Binancen entiselle toimitusjohtajalle, Changpeng Zhaolle annettua armahdusta perusteltiin Valkoisessa talossa:<\/strong><\/p>\n ICIJ:n selvityksess\u00e4 l\u00f6ytyi my\u00f6s ainakin 226 miljoonan dollarin (195 miljoonan euron) rahavirta Huione Groupista toiseen isoon kryptovaluuttap\u00f6rssiin, OKX:\u00e4\u00e4n. N\u00e4m\u00e4 siirrot tehtiin ICIJ:n mukaan viiden kuukauden aikana sen j\u00e4lkeen, kun OKX oli my\u00f6nt\u00e4nyt<\/a> syyllisyytens\u00e4 Yhdysvaltain rahanpesun vastaisten lakien rikkomiseen ja m\u00e4\u00e4r\u00e4tty maksamaan yli puoli miljardia dollaria sakkoja.<\/p>\n OKX kertoi ICIJ:lle tekev\u00e4ns\u00e4 yhteisty\u00f6t\u00e4 viranomaisten kanssa ja torjuvansa rahanpesua tehokkaasti.<\/p>\n ICIJ tutki my\u00f6s kassa- tai kuriiripalveluita, joiden avulla asiakas voi nostaa k\u00e4teist\u00e4 kryptolompakostaan. T\u00e4llaisia l\u00f6ytyy<\/a> ICIJ:n mukaan eri puolilta maailmaa isoista kaupungeista ja niit\u00e4 valvotaan hyvin heikosti.<\/p>\n Valvonta hajanaista ja j\u00e4lkijunassa<\/p>\n EU:ssa astui t\u00e4ysim\u00e4\u00e4r\u00e4isesti vuodenvaihteessa voimaan kryptovaluuttaa s\u00e4\u00e4telev\u00e4 MiCA-asetus. Se kuitenkin kattaa vain EU:n ja ETA-alueen, ja eri maissa on erilaiset siirtym\u00e4ajat.<\/p>\n Finanssivalvonta kehottaakin<\/a> asiakkaita varovaisuuteen, varsinkin ulkomaisia palveluita k\u00e4ytett\u00e4ess\u00e4. Pankkien kaltaista talletussuojaa ei ole ja rahat voi menett\u00e4\u00e4.<\/p>\n Globaalisti eri maiden lains\u00e4\u00e4d\u00e4nt\u00f6 on hyvin kirjavaa. Esimerkiksi yhdysvaltalaisen ajatuspaja Atlantic Councilin 75 maan selvityksess\u00e4<\/a> k\u00e4vi ilmi, ett\u00e4 vain 28:ssa on laajemmin s\u00e4\u00e4d\u00f6ksi\u00e4 rahanpesun ja terrorismirahoituksen est\u00e4misest\u00e4, kuluttajasuojasta ja luvituksesta.<\/p>\n Kryptovaluuttaa on perusteltu v\u00e4itteell\u00e4, ett\u00e4 sen liikkeit\u00e4 on helpompi valvoa kuin tavallisen rahan, koska sen liikkeet tallentuvat lohkoketjuihin.<\/p>\n Kuitenkin osa rahavirrasta liikkuu nyky\u00e4\u00e4n alustoilla, joista ei ker\u00e4t\u00e4 k\u00e4ytt\u00e4j\u00e4tietoja. K\u00e4ytt\u00f6\u00f6n on my\u00f6s tullut \u201dswappereita\u201d eli ohjelmistoja, joilla voi<\/a> vaihtaa anonyymisti valuuttaa toiseksi ilman v\u00e4litt\u00e4j\u00e4\u00e4, ja n\u00e4iden k\u00e4ytt\u00f6 voi edelleen vaikeuttaa valvontaa.<\/p>\n Avaa kuvien katselu<\/p>\n Binance on maailman suurin kryptop\u00f6rssi, joka pari vuotta sitten maksoi 4,3 miljardia dollaria rahanpesun valvonnan laiminly\u00f6nnist\u00e4. Tutkivien toimittajien mukaan yhti\u00f6n kautta kiert\u00e4\u00e4 edelleen ep\u00e4ilytt\u00e4vist\u00e4 l\u00e4hteist\u00e4 per\u00e4isin olevaa rahaa. Kuva: Thomas Fuller \/ AOP<\/p>\n ICIJ haastatteli kryptop\u00f6rssien entisi\u00e4, s\u00e4\u00e4nn\u00f6sten noudattamisesta vastuussa olleita ty\u00f6ntekij\u00f6it\u00e4, jotka kertoivat, ett\u00e4 valvonnassa ollaan j\u00e4lkijunassa.<\/p>\n![\"Kryptop\u00f6rssi](\"https:\/\/www.europesays.com\/fi\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/39-155394069171a3a8b955.jpeg\")
<\/p>\n