La filiale allemande de la banque JP Morgan a écopé d’une amende de 45 millions d’euros car elle « a manqué de manière fautive à son obligation de surveillance » et de lutte contre le blanchiment.
Le gendarme financier allemand BaFin a infligé jeudi 6 novembre une amende record à la banque américaine JP Morgan Chase en raison de lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent, une sanction dont la banque a minimisé la portée.
L’amende s’élève à 45 millions d’euros, un montant record pour l’autorité financière, a confirmé un de ses porte-parole à l’AFP.
La filiale allemande de JP Morgan Chase, basée à Francfort, « a manqué de manière fautive à son obligation de surveillance, dans le cadre des processus internes de déclarations des soupçons de blanchiment d’argent », détaille un communiqué.
« Cette amende concerne des faits anciens »
Les faits remontent à la période d’octobre 2021 à octobre 2022, quand la banque n’a pas « systématiquement déclaré, en temps utile » les soupçons de blanchiment d’argent.
L’amende est si élevée car « elle est fixée sur le chiffre d’affaires » de la banque, a souligné un porte-parole de la BaFin, qui veut ainsi nuancer la gravité des faits.
« Cette amende concerne des faits anciens », et « le moment auquel nous avons soumis nos déclarations d’activités suspectes n’a pas entravé les enquêtes des autorités », a réagi un porte-parole de JP Morgan Chase, dans un communiqué à l’AFP.
JP Morgan veut étendre sa présence en Allemagne
Elle est la plus importante banque des États-Unis en termes d’actifs et est aussi solidement implantée en Allemagne. Cette amende détrône celle de 39 millions d’euros prononcée en 2015 contre la première banque allemande Deutsche Bank, pour le même motif.
En mars, celle-ci avait aussi écopé d’une amende de 23 millions d’euros de la BaFin pour des infractions dans la vente de produits dérivés en Espagne et d’autres manquements dans l’activité de sa filiale Postbank.
JP Morgan veut étendre sa présence en Allemagne et compte pour cela lancer sa banque en ligne Chase au deuxième trimestre 2026, après l’avoir lancée au Royaume-Uni en 2021. Elle rencontrera une concurrence élevée sur le marché néobancaire allemand, disputé entre autres par N26, Revolut ou Trade Republic.