{"id":685191,"date":"2026-01-24T04:00:27","date_gmt":"2026-01-24T04:00:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/685191\/"},"modified":"2026-01-24T04:00:27","modified_gmt":"2026-01-24T04:00:27","slug":"apple-accuse-davoir-eu-un-impact-negatif-sur-les-frais-bancaires-au-royaume-uni","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/685191\/","title":{"rendered":"Apple accus\u00e9 d’avoir eu un impact n\u00e9gatif sur les frais bancaires au Royaume-Uni"},"content":{"rendered":"

Une action en justice menace Apple au Royaume-Uni, o\u00f9 un recours collectif d\u00e9pos\u00e9 cette semaine aupr\u00e8s du Tribunal d\u2019appel de la concurrence r\u00e9clame jusqu\u2019\u00e0 1,5 milliard de livres sterling (1,73 milliard d\u2019euros). Au c\u0153ur du dossier : l\u2019accusation d\u2019avoir verrouill\u00e9 la technologie NFC de l\u2019iPhone pour imposer Apple Pay comme unique solution de paiement mobile depuis 2015, au d\u00e9triment de la concurrence et du pouvoir d\u2019achat de 50 millions de Britanniques.<\/strong><\/p>\n

\"Apple<\/p>\n

Le m\u00e9canisme des co\u00fbts cach\u00e9s point\u00e9 du doigt<\/p>\n

L\u2019attaque juridique se concentre sur la m\u00e9canique \u00e9conomique impos\u00e9e aux banques et, par ricochet, \u00e0 leurs clients. Les plaignants affirment qu\u2019en bloquant l\u2019acc\u00e8s des d\u00e9veloppeurs tiers au NFC et au Secure Element de l\u2019iPhone, Apple a contraint les \u00e9tablissements financiers \u00e0 adopter sa solution propri\u00e9taire, \u00e0 savoir Apple Pay. Cette position dominante aurait permis \u00e0 la firme de pr\u00e9lever des commissions jug\u00e9es excessives, estim\u00e9es \u00e0 0,15 % par transaction outre-Manche, un taux d\u00e9connect\u00e9 des normes du secteur.<\/p>\n

L\u2019argumentaire soutient que ces frais ne sont pas absorb\u00e9s par les banques mais r\u00e9percut\u00e9s sur le grand public. L\u2019impact toucherait ainsi 98 % des consommateurs britanniques (la quasi-totalit\u00e9 ayant un compte dans une banque compatible avec Apple Pay) \u00e0 travers l\u2019augmentation des tarifs sur les comptes courants, les cartes bancaire ou les pr\u00eats immobiliers, qu\u2019ils utilisent ou non le service d\u2019Apple. En cas de victoire, chaque consommateur pourrait recevoir une indemnisation modeste, comprise entre 26 et 35 livres (30 et 40 euros).<\/p>\n

La ligne de d\u00e9fense d\u2019Apple\u00a0: s\u00e9curit\u00e9 et b\u00e9n\u00e9fices bancaires<\/p>\n

Face \u00e0 cette offensive, Apple contre-attaque en qualifiant la plainte de \u00ab malavis\u00e9e \u00bb et en r\u00e9clamant son rejet pur et simple. Dans une d\u00e9claration transmise \u00e0 The Guardian<\/a>, l\u2019entreprise rejette l\u2019id\u00e9e d\u2019une rente injustifi\u00e9e et insiste sur la valeur ajout\u00e9e de son service :<\/p>\n

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Apple Pay est un moyen transparent et s\u00e9curis\u00e9 pour les utilisateurs d\u2019effectuer des paiements sans contact, et l\u2019une des nombreuses options de paiement disponibles pour les consommateurs. Apple ne facture pas de frais aux consommateurs ou aux commer\u00e7ants pour l\u2019utilisation d\u2019Apple Pay, et les banques tirent des avantages significatifs \u00e0 offrir Apple Pay \u00e0 leurs clients \u2014 notamment la r\u00e9duction de la fraude.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Pour prouver sa bonne foi, Apple met \u00e9galement en avant l\u2019\u00e9volution r\u00e9cente de son \u00e9cosyst\u00e8me. Il rappelle avoir assoupli ses r\u00e8gles en ouvrant l\u2019acc\u00e8s aux technologies cl\u00e9s<\/a> (NFC et Secure Element) aux d\u00e9veloppeurs tiers au Royaume-Uni, permettant d\u00e9sormais l\u2019\u00e9mergence de solutions concurrentes au sein d\u2019autres applications, un changement survenu apr\u00e8s la p\u00e9riode couverte par la plainte.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Une action en justice menace Apple au Royaume-Uni, o\u00f9 un recours collectif d\u00e9pos\u00e9 cette semaine aupr\u00e8s du Tribunal…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":685192,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_share_on_mastodon":"0"},"categories":[1588],"tags":[11,18009,1777,674,303,12,473,1853,1851,1850,1852],"class_list":["post-685191","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-royaume-uni","tag-actualites","tag-apple-pay","tag-eu","tag-europe","tag-justice","tag-news","tag-royaume-uni","tag-royaume-uni-de-grande-bretagne-et-dirlande-du-nord","tag-uk","tag-united-kingdom","tag-united-kingdom-of-great-britain-and-northern-ireland"],"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@fr\/115948081871238020","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/685191","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=685191"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/685191\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/685192"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=685191"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=685191"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=685191"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}