{"id":81470,"date":"2026-04-29T09:27:06","date_gmt":"2026-04-29T09:27:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/81470\/"},"modified":"2026-04-29T09:27:06","modified_gmt":"2026-04-29T09:27:06","slug":"valaszoltak-a-bankok-hogy-mit-tesznek-a-ner-es-penzmosas-elkeruleseert","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/81470\/","title":{"rendered":"V\u00e1laszoltak a bankok, hogy mit tesznek a NER-es p\u00e9nzmos\u00e1s elker\u00fcl\u00e9s\u00e9\u00e9rt"},"content":{"rendered":"<p>\u201eA Nemzeti Ad\u00f3- \u00e9s V\u00e1mhivatal vezet\u00e9se nem c\u00e1folta azon \u00e9rtes\u00fcl\u00e9s\u00fcnket, hogy felf\u00fcggesztett\u00e9k t\u00f6bb, Rog\u00e1n Antal k\u00f6r\u00e9hez k\u00f6thet\u0151 sokmilli\u00e1rd forintos \u00e1tutal\u00e1s teljes\u00edt\u00e9s\u00e9t p\u00e9nzmos\u00e1s gyan\u00faj\u00e1ra hivatkozva. Az\u00f3ta tudom\u00e1sunkra jutott tov\u00e1bb\u00e1, hogy t\u00f6bb, NER-hez k\u00f6zel \u00e1ll\u00f3 str\u00f3man sz\u00e1ml\u00e1j\u00e1ra is z\u00e1rol\u00e1sra ker\u00fclt\u201d \u2013 mondta Magyar P\u00e9ter h\u00e9tf\u0151n egy <a href=\"https:\/\/www.facebook.com\/reel\/1002905815639080\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Facebookra felt\u00f6lt\u00f6tt vide\u00f3ban<\/a>.<\/p>\n<p>Magyar arr\u00f3l is besz\u00e9lt, hogy a NAV csak 4+3 napig tarthatja fenn a p\u00e9nzek felf\u00fcggeszt\u00e9s\u00e9t, \u00e9s csak rend\u0151rs\u00e9gi elj\u00e1r\u00e1s eset\u00e9n z\u00e1rolhatja az \u00e1tutal\u00e1ssal \u00e9rintett p\u00e9nzeket. Felsz\u00f3l\u00edtotta ez\u00e9rt a NAV eln\u00f6k\u00e9t, hogy a bankok \u00e1ltal jelentett \u00e1tutal\u00e1sok \u00fcgy\u00e9ben tegyen rend\u0151rs\u00e9gi feljelent\u00e9st annak \u00e9rdek\u00e9ben, hogy a nyomoz\u00f3hat\u00f3s\u00e1gok ki tudj\u00e1k vizsg\u00e1lni az \u00e9rintett milli\u00e1rdok eredet\u00e9t, \u00e9s a bankokat is felk\u00e9rte, hogy er\u0151s\u00edts\u00e9k meg a compliance r\u00e9szlegeiket, \u00e9s minden gyan\u00fas \u00fcgyletet er\u0151s\u00edtsenek meg a NAV fel\u00e9.<\/p>\n<p>Magyar \u00e1ll\u00edt\u00e1saival kapcsolatban k\u00e9rd\u00e9seket k\u00fcldt\u00fcnk t\u00f6bb Magyarorsz\u00e1gon m\u0171k\u00f6d\u0151 banknak is. Azt szerett\u00fck volna megtudni, hogy megteszik-e a bejelent\u00e9seket az \u00e9rintett \u00fcgyletekkel kapcsolatban, \u00e9s hogy a jelenlegi helyzetben nagyobb figyelmet ford\u00edtanak-e a gyan\u00fas p\u00e9nzmozg\u00e1sok azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra a compliance-r\u00e9szlegeken.<\/p>\n<p>Az Unicredit Bank v\u00e1lasz\u00e1ban arr\u00f3l \u00edrt, hogy jogszab\u00e1lyi k\u00f6telezetts\u00e9geiknek \u00e9s a fel\u00fcgyeleti elv\u00e1r\u00e1soknak megfelel\u0151en minden olyan esetben megteszik a sz\u00fcks\u00e9ges int\u00e9zked\u00e9seket, amikor egy tranzakci\u00f3 kapcs\u00e1n p\u00e9nzmos\u00e1s gyan\u00faja mer\u00fcl fel. \u201eFolyamatosan figyelemmel k\u00eds\u00e9rj\u00fck a tranzakci\u00f3kat, elv\u00e9gezz\u00fck a p\u00e9nzmos\u00e1ssal kapcsolatos bels\u0151 vizsg\u00e1latokat, jelezz\u00fck, illetve bejelentj\u00fck a p\u00e9nzmos\u00e1s gyan\u00faj\u00e1t az illet\u00e9kes hat\u00f3s\u00e1gnak (NAV), \u00e9s mindenkor egy\u00fcttm\u0171k\u00f6d\u00fcnk a hat\u00f3s\u00e1gokkal \u00e9s a fel\u00fcgyeleti szervekkel\u201d \u2013 \u00edrja az Unicredit. \u201eA tranzakci\u00f3k sz\u0171r\u00e9se sor\u00e1n figyelembe vessz\u00fck mind az MNB, mind az EBA aj\u00e1nl\u00e1saiban meghat\u00e1rozott szempontokat, \u00edgy a kock\u00e1zatosabb \u00fcgyfelek eset\u00e9ben eleve fokozott \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1st alkalmazunk, \u00e9s a tranzakci\u00f3monitoring sor\u00e1n is \u00e9rv\u00e9nyes\u00edtj\u00fck ezeket az elveket.\u201d<\/p>\n<p>Az OTP elmondta, hogy a feltett k\u00e9rd\u00e9sekre \u201ea banktitok megs\u00e9rt\u00e9se n\u00e9lk\u00fcl nem tudnak \u00e9rdemben v\u00e1laszolni\u201d. \u00c1ltal\u00e1noss\u00e1gban elmondt\u00e1k azonban, hogy a mindenkori t\u00f6rv\u00e9nyi el\u0151\u00edr\u00e1sok, azon bel\u00fcl a p\u00e9nzmos\u00e1s elleni szab\u00e1lyok \u00e9s el\u0151\u00edr\u00e1sok maxim\u00e1lis betart\u00e1s\u00e1t kiemelt priorit\u00e1sk\u00e9nt kezelte \u00e9s kezeli az OTP Bank. Emiatt, valamint az \u00fcgyletek monitoroz\u00e1sa \u00e9rdek\u00e9ben a bankon bel\u00fcl k\u00fcl\u00f6n P\u00e9nzmos\u00e1s elleni F\u0151oszt\u00e1ly is m\u0171k\u00f6dik.<\/p>\n<p>\u201eAz MBH Bank a hat\u00e1lyos magyar \u00e9s eur\u00f3pai uni\u00f3s jogszab\u00e1lyoknak megfelel\u0151en kiemelt figyelmet ford\u00edt a p\u00e9nzmos\u00e1s megel\u0151z\u00e9s\u00e9re\u201d \u2013 \u00edrja az MBH. Ha olyan adatot vagy k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt \u00e9szlelnek, amin\u00e9l felmer\u00fcl, hogy a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa megel\u0151z\u00e9s\u00e9r\u0151l \u00e9s megakad\u00e1lyoz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 t\u00f6rv\u00e9ny alapj\u00e1n b\u00fcntetend\u0151 cselekm\u00e9nyre utal, bejelent\u00e9st tesznek a NAV r\u00e9sz\u00e9re. A szab\u00e1lyok betart\u00e1sa \u00e9rdek\u00e9ben \u201emonitoringoz\u00e1sra ker\u00fclnek a gyakorlatban leggyakrabban el\u0151fordul\u00f3 p\u00e9nzmos\u00e1si esetek, ilyenek p\u00e9ld\u00e1ul a gyan\u00fas ATM haszn\u00e1lat, nagy \u00f6sszeg\u0171 k\u00e9szp\u00e9nzfelv\u00e9tel ATM-b\u0151l, figyel\u0151list\u00e1n szerepl\u0151 orsz\u00e1gokba indul\u00f3 \u00e9s orsz\u00e1gb\u00f3l \u00e9rkez\u0151 utal\u00e1sok, szok\u00e1sost\u00f3l elt\u00e9r\u0151 tranzakci\u00f3k (\u00f6sszeg, gyakoris\u00e1g, devizanem, utal\u00e1s orsz\u00e1ga), a sz\u00e1ml\u00e1ra be\u00e9rkez\u0151 jelent\u0151s \u00f6sszeg\u0171 j\u00f3v\u00e1\u00edr\u00e1sok tov\u00e1bb utal\u00e1sa, tranzitsz\u00e1ml\u00e1kra jellemz\u0151 tulajdons\u00e1gok\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u201eA Nemzeti Ad\u00f3- \u00e9s V\u00e1mhivatal vezet\u00e9se nem c\u00e1folta azon \u00e9rtes\u00fcl\u00e9s\u00fcnket, hogy felf\u00fcggesztett\u00e9k t\u00f6bb, Rog\u00e1n Antal k\u00f6r\u00e9hez k\u00f6thet\u0151 sokmilli\u00e1rd&hellip;\n","protected":false},"author":2,"featured_media":81471,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[33],"tags":[1118,38,63,35,37,44,42,40,43,944,41,19827,3925,3765,11288,34,1571,10296,36,1112,39],"class_list":{"0":"post-81470","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-hirek","8":"tag-bank","9":"tag-focimek","10":"tag-gazdasag","11":"tag-headlines","12":"tag-hirek","13":"tag-hu","14":"tag-hungarian","15":"tag-hungary","16":"tag-magyar","17":"tag-magyar-peter","18":"tag-magyarorszag","19":"tag-mbh","20":"tag-mbh-bank","21":"tag-nav","22":"tag-nemzeti-ado-es-vamhivatal","23":"tag-news","24":"tag-otp","25":"tag-penzmosas","26":"tag-top-stories","27":"tag-unicredit","28":"tag-vezeto-hirek"},"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@hu\/116487287294278711","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81470","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=81470"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81470\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/media\/81471"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=81470"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=81470"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=81470"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}