{"id":139157,"date":"2025-09-30T10:09:10","date_gmt":"2025-09-30T10:09:10","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/it\/139157\/"},"modified":"2025-09-30T10:09:10","modified_gmt":"2025-09-30T10:09:10","slug":"uso-anomalo-di-contante-sotto-la-lente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/it\/139157\/","title":{"rendered":"Uso anomalo di contante sotto la lente"},"content":{"rendered":"\n<p> Tradizione e innovazione. Nelle dinamiche del riciclaggio convivono il denaro cash e le criptovalute, tecniche antiche e nuove frontiere della tecnologia.  A raccontare questo connubio c\u2019\u00e8 l\u2019ultima<strong class=\"nero\"> relazione annuale dell\u2019Uif, l\u2019Unit\u00e0 d\u2019informazione finanziaria della Banca d\u2019Italia <\/strong>specializzata nella prevenzione e nel monitoraggio del riciclaggio. Tra le pagine del documento spunta anche una mappa particolare, quella delle \u00abanomalie nell\u2019uso di contante\u00bb, e Bergamo viene indicata tra le provincie a \u00abrischio medio alto\u00bb, appena sotto la categoria peggiore (il \u00abrischio alto\u00bb, s<strong class=\"nero\">egnalato invece in Lombardia tra Milano, Cremona e Mantova)<\/strong>. \u00abL\u2019analisi econometrica sviluppata da tempo presso l\u2019Unit\u00e0 d\u2019informazione finanziaria \u2013 si legge nel report \u2013 ha qualificato la diffusione del contante in base al suo utilizzo, individuando la quota di operativit\u00e0 in contanti da considerare fisiologica (dovuta, cio\u00e8, a fattori socio-economici e finanziari come la diffusione di altri strumenti di pagamento e l\u2019offerta di servizi finanziari sul territorio) e quindi isolando la componente anomala, non spiegata da tali fattori, sintomatica di potenziali condotte illecite. Anche nel 2024 gli utilizzi anomali di contante sono maggiormente concentrati nelle province del Centro-Nord\u00bb.<\/p>\n<blockquote class=\"quote-article-cont\">\n<p>Il quadro tratteggiato dalla Banca d\u2019Italia nasce dall\u2019analisi incrociata dell\u2019incidenza del ricorso a versamenti in banca o in posta, all\u2019attivit\u00e0 dei money transfer, a operazioni ricorrenti attraverso gli sportelli automatici o tramite libretti di risparmio, sino alle ipotesi di \u00abshadow banking\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n<p> Il quadro tratteggiato dalla<strong class=\"nero\"> Banca d\u2019Italia nasce dall\u2019analisi incrociata dell\u2019incidenza del ricorso a versamenti in banca o in posta, <\/strong>all\u2019attivit\u00e0 dei money transfer, a operazioni ricorrenti attraverso gli sportelli automatici o tramite libretti di risparmio, sino alle ipotesi di \u00abshadow banking\u00bb (le \u00abbanche parallele\u00bb, ovviamente illecite, gestite da organizzazioni criminali con offerta di denaro e servizi).  In particolare, segnalano gli analisti di Palazzo Koch, oltre un quarto delle \u00abSos\u00bb pervenute da banche e poste \u00e8 connesso in via prevalente all\u2019utilizzo del contante. <\/p>\n<p>\u00abIl diffuso utilizzo del contante e l\u2019estensione dell\u2019economia sommersa \u2013 \u00e8 un altro passaggio della relazione \u2013 rappresentano criticit\u00e0 molto significative del sistema socio-economico italiano perch\u00e9 riducono la tracciabilit\u00e0, facilitando il riciclaggio dei proventi di ogni tipo di reato economico\u00bb.<\/p>\n<blockquote class=\"quote-article-cont\">\n<p>\u00abIl diffuso utilizzo del contante e l\u2019estensione dell\u2019economia sommersa \u2013 \u00e8 un altro passaggio della relazione \u2013 rappresentano criticit\u00e0 molto significative del sistema socio-economico italiano perch\u00e9 riducono la tracciabilit\u00e0, facilitando il riciclaggio dei proventi di ogni tipo di reato economico\u00bb.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p> \u00c8 un tassello, quello legato al denaro liquido, che s\u2019inserisce nel mosaico pi\u00f9 ampio del rischio-riciclaggio. Il monitoraggio periodico di Bankitalia d\u00e0 conto di quanto spesso s\u2019accendano questi \u00abalert\u00bb inviati da istituti di credito, professionisti e pubbliche amministrazioni: <strong class=\"nero\">tra il 2020 e il 2024, mettendo insieme i rendiconti dell\u2019Uif, in provincia di Bergamo sono state in tutto 9.601 le segnalazioni di operazioni sospette in materia di antiriciclaggio, una media di oltre 1.900 l\u2019anno<\/strong>. <\/p>\n<p>L\u2019ultimo miglio \u00e8 allineato, anzi mostra una corsa al rialzo: nei primi sei mesi del 2025 sono state 1.070 le notifiche inviate dalla Bergamasca, in aumento dell\u20198,4% sul primo semestre 2024. L\u2019incremento recente si legge anche a livello nazionale e regionale; a trascinare verso l\u2019alto le segnalazioni sono anche i casi legati alle criptovalute, a conferma di come l\u2019economia sporca continui a combinare vecchie e nuove tecniche.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Tradizione e innovazione. 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