Lietuvos bankas skyrė baudas dviems el. pinigų įstaigoms

„Nuvei“ skirta 90 tūkst. eurų bauda

Lietuvos bankas „Nuvei“ patikrinimo metu vertino, kaip ši elektroninių pinigų įstaiga laikėsi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei klientų lėšų apsaugos reikalavimų.

Patikrinimo metu nustatyta pažeidimų, susijusių su interesų konfliktų valdymu, sustiprinto klientų tapatybės nustatymu, kliento dalykinių santykių bei operacijų (sandorių) stebėsena bei klientų lėšų apsaugai skirtų vidaus kontrolės procedūrų vykdymu.

„Nuvei“ kreipėsi į Lietuvos banką dėl galimybės sudaryti administracinį susitarimą. Įstaiga informavo, kad jau yra pašalinusi visus patikrinimo metu nustatytus pažeidimus ir įsipareigojo iki 2026 m. rugsėjo 7 d. pateikti trūkumų šalinimo plane nurodytų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srities taisomųjų veiksmų audito išvadą.

„Įvertinęs gautą informaciją, Lietuvos bankas nusprendė sudaryti administracinį susitarimą.

Už pažeidimą, susijusį su netinkamu interesų konfliktų valdymu, įstaigai skirtas įspėjimas, už pažeidimus, susijusius su sustiprintu klientų tapatybės nustatymu, kliento dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsena, UAB „Nuvei“ skirta 90 tūkst. Eur poveikio priemonė, o už vidaus kontrolės procedūrų klientų lėšų apsaugos srityje pažeidimą – viešas paskelbimas“, – pranešime nurodė Lietuvos bankas.

„TeslaPay“ skirta 19 tūkst. eurų bauda

Lietuvos bankas „TeslaPay“ patikrinimo metu taip pat vertino, kaip ši elektroninių pinigų įstaiga laikėsi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų vykdydama kliento dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėseną.

Nustatyta, kad įstaiga neužtikrino tinkamos stebėsenos: vidaus procedūros turėjo trūkumų, nebuvo pritaikytos tinkamai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką ir ne visais atvejais buvo tinkamai taikomos praktikoje.

„TeslaPay“ taip pat kreipėsi į Lietuvos banką dėl galimybės sudaryti administracinį susitarimą. Įstaiga informavo, kad ji savo iniciatyva parengė trūkumų šalinimo planą ir jau yra įgyvendinusi didžiąją dalį jame numatytų priemonių.

Kitas, iki šiol neįgyvendintas trūkumų šalinimo plane numatytas priemones, „TeslaPay“ įsipareigojo įgyvendinti iki 2026 m. spalio 1 d., o iki gruodžio 1 d. – pateikti audito išvadą.

„Įvertinęs gautą informaciją, Lietuvos bankas nusprendė sudaryti administracinį susitarimą, o už pažeidimą skyrė įstaigai 19 tūkst. Eur poveikio priemonę“, – nurodė Lietuvos bankas.