Nozīmīgas pārmaiņas pensiju pārvaldē: «Indexo» aktīvi nonāks «Indexo Bankas» pārziņā

Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība (IPAS) «Indexo» ir uzsākusi nozīmīgu procesu savu pārvaldīto aktīvu pārcelšanai no «Swedbank» uz savu meitasuzņēmumu «Indexo Banka». Paredzams, ka līdz 2026. gada jūnija beigām turētājbankas funkcijas no «Swedbank» pilnībā pārņems «Indexo Banka», kas ir saņēmusi Latvijas Bankas atļauju šādu pakalpojumu sniegšanai un finanšu instrumentu turēšanai. Šī pāreja attieksies uz ieguldījumu plānu turētājbankas funkcijām.

Šīs pārmaiņas rezultātā uz «Indexo Banku» tiks pārcelti IPAS «Indexo» pārvaldītie aktīvi, kuru kopējā vērtība ir aptuveni 1,5 miljardi eiro. Svarīgi uzsvērt, ka šis process neietekmēs IPAS «Indexo» klientu esošās ieguldījumu stratēģijas, uzkrājumu apjomu vai ikdienas komunikāciju ar klientiem. Visi ieguldījumi paliks pilnībā aizsargāti un pieejami atbilstoši Latvijas normatīvo aktu prasībām.

«Indexo Bankas» loma un ieguvumi

«Indexo Banka» sāka savu darbību 2024. gada 28. augustā, saņemot Latvijas Bankas licenci kredītiestādes darbībai, kas bija pirmā jauna bankas licence Latvijā pēc vairāk nekā desmit gadu pārtraukuma un pirmā pēc Latvijas pievienošanās eirozonai, kuras izsniegšanā iesaistīta Eiropas Centrālā banka . Bankas mērķis ir veicināt veselīgu konkurenci Latvijas finanšu tirgū, piedāvājot inovatīvus un klientiem draudzīgus pakalpojumus. Sākotnēji banka fokusējas uz privātpersonu apkalpošanu, bet plāno paplašināties arī uzņēmumu segmentā .

Pārceļot turētājbankas funkciju uz «Indexo Banku», «Indexo» grupa stiprinās savu iekšējo efektivitāti un radīs pamatu konkurētspējīgāka turētājbankas pakalpojuma attīstībai Latvijā. Paredzams, ka šī funkcija «Indexo» grupai nodrošinās papildu ieņēmumus aptuveni 0,7–0,8 miljonu eiro gadā. Šie līdzekļi tiks novirzīti investīcijām tehnoloģijās, procesos un pakalpojumu kvalitātes uzlabošanā. Tāpat «Indexo Banka» plāno attīstīt šo pakalpojumu arī citiem institucionālajiem klientiem.

Turētājbankas funkcijas būtība un nozīme

Turētājbanka veic ieguldījumu plānu līdzekļu un finanšu instrumentu drošu turēšanu, nodrošinot, ka tie ir pilnībā nošķirti no bankas citiem aktīviem. Tāpat turētājbanka uzrauga, lai visu ieguldījumu līdzekļu pārvaldība notiktu atbilstoši normatīvo aktu un attiecīgo ieguldījumu plānu noteikumu prasībām. «Šie pakalpojumi ir būtiska, bet klientiem ikdienā bieži vien neredzama daļa no ieguldījumu pārvaldības. Latvijā šie pakalpojumi kopumā ir salīdzinoši dārgi, un mēs redzam iespēju šo situāciju mainīt,» norāda Artūrs Roze, «IPAS Indexo» valdes loceklis un pensiju līdzekļu pārvaldnieks .

Vēsturiskais konteksts un nākotnes perspektīvas

«Indexo Banka» ir dibināta ar mērķi uzlabot konkurenci Latvijas finanšu tirgū, kas līdz šim tika raksturots kā stagnējošs ar zemu kreditēšanas un inovāciju līmeni . Kopš darbības uzsākšanas banka ir piesaistījusi vairāk nekā 10 tūkstošus klientu pirmajā mēnesī, piedāvājot konkurētspējīgas procentu likmes par kontu atlikumiem un ienesīgas krājkases .

Šī aktīvu pārcelšana no «Swedbank» uz «Indexo Banku» ir stratēģisks solis, kas ļaus «Indexo» grupai ne tikai palielināt ieņēmumus un stiprināt savu finansiālo stāvokli, bet arī nostiprināt savas pozīcijas Latvijas finanšu pakalpojumu tirgū, piedāvājot klientiem arvien modernākus un efektīvākus risinājumus.