Bankpassen, aanmaningen en incassobrieven: bewoners van één straat in Hooghalen krijgen sinds een jaar post in de bus die niet voor hen bestemd is. De ING Bank gaat uit van fraude en heeft inmiddels aangifte gedaan bij de politie. Wat zit hierachter?
Wie door Oosthalen rijdt met de auto, ziet een typische Drentse plattelandsweg. Je rijdt langs vrijstaande huizen die een eind uit elkaar staan, een camping, een paar boerderijen en lappen landbouwgrond. Eens in de zoveel tijd komt er een fietser langs. Nergens zal je aan merken dat hier fraudeurs actief zijn.
Maar omstreeks deze tijd vorig jaar ontstond er wat consternatie in de WhatsApp-groep van de buurt. Bewoners van vijf adressen kregen tientallen brieven thuisgestuurd van de ING, met daarin bankpassen, creditcards en bijbehorende pincodes. Deze waren gericht aan onbekende namen.
Melkveehouder Derk Talens ontving toen 22 brieven op zijn adres. “We zouden niet weten wat we ermee moeten. En waarom ze bij ons terechtkomen”, zei hij destijds.
“Ik vind dit heel raar. Wie zit hier achter?”, zei Karin Schaap van camping Tikvah. “Voor hetzelfde geld zijn er criminelen aan de gang. En dan hebben ze schulden en komen er deurwaarders aan mijn adres. Terwijl ik er niks mee te maken heb.”
En zo ver zat zij er niet naast. Hoewel er nog geen deurwaarder is langsgekomen, kreeg Talens de afgelopen weken wel vier keer een brief van een incassobureau. Met het verzoek openstaande schulden snel te betalen.
Een deel van de buurtbewoners hield intussen de straat goed in de gaten. Want misschien zou iemand de brievenbussen wel leeg komen halen, om de bankpassen vervolgens te gebruiken.
“Wij dachten eerst ook aan phishing”, zegt criminoloog Susanne van ’t Hoff-de Goede, werkzaam bij het expertisecentrum voor cybersecurity bij de Haagse Hogeschool. “We zijn bekend met voorbeelden waarin criminelen adreswijzigingen doorgeven en daarna de post onderscheppen. En dan lijkt het alsof het hier simpelweg is misgegaan.”
Maar in Hooghalen lijkt het er tot nu toe niet op dat er ook daadwerkelijk brieven zijn opgehaald. En de bankrekeningen zijn niet geopend op naam van de bewoners zelf. Wat is er dan wel aan de hand?
Bij ING Bank vermoeden ze dat het gaat om een vorm van fraude met geldezels. Fraudeurs worden dan online klant bij ING en openen een rekening. “Ze gebruiken een paspoort van een echt persoon. Bij de aanvraag moet je ook een selfie aanleveren”, zegt woordvoerder Alexandra Schippers.
De criminelen sluiten dan bijvoorbeeld leningen af en zetten het geld op die rekeningen of gebruiken het krediet van een creditcard. De rekeningen van de geldezels gebruiken ze om het geld door te sluizen of wit te wassen.