Rentesrente p\u00e5 utsatt skattefordel<\/p>\n
\u2013 Det er en helt klar fordel \u00e5 utsette skattebetalingen s\u00e5 lenge som mulig og f\u00e5 avkastning p\u00e5 det du skylder Skatteetaten. Fordelen blir st\u00f8rre jo h\u00f8yere avkastning du har p\u00e5 investeringene, og jo lenger du eier fondene, sier Ganji.<\/p>\n
La oss se litt n\u00e6rmere p\u00e5 et hypotetisk eksempel. P\u00e5 sparekonto vil du ogs\u00e5 framover m\u00e5tte betale skatt \u00e5rlig, mens i rentefond vil du utsette betalingen av skatten fram til du selger fondsandelene.<\/p>\n
\u2013 Anta at du f\u00e5r 4,5 prosent rente b\u00e5de i et likviditetsfond og i fastrente p\u00e5 bankkonto. P\u00e5 grunn av rentesrente av utsatt skatt, vil du etter 10 \u00e5r f\u00e5 1,3 prosent st\u00f8rre sluttbel\u00f8p etter skatt i rentefond, sier Ganji.<\/p>\n
Etter 30 \u00e5r vil sluttverdien etter skatt bli 11 prosent h\u00f8yere med utsatt skatt enn dersom du skatter \u00e5rlig (*). I motsatt ende vil det ikke v\u00e6re noen forskjell dersom du eier rentefond i ett \u00e5r. Det er verdt \u00e5 merke seg at det ikke n\u00f8dvendigvis er lik avkastningsforventning p\u00e5 sparekonto og likviditetsfond.\u00a0<\/p>\n
\u2013 Forskjellen blir st\u00f8rre med h\u00f8yere avkastning, og lavere med lavere avkastning, sier Ganji.<\/p>\n
Rentefond kommer i mange forskjellige varianter, som har sv\u00e6rt ulik avkastnings- og risikoprofil. Det er ganske stor forskjell i forventet avkastning i likviditetsfond versus h\u00f8yrentefond (high yield). Forst\u00e5 derfor hva det er du investerer i slik at du blir mest mulig forberedt p\u00e5 kursutviklingen framover.\u00a0<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Rentesrente p\u00e5 utsatt skattefordel \u2013 Det er en helt klar fordel \u00e5 utsette skattebetalingen s\u00e5 lenge som mulig…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":108708,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[56],"tags":[60,61,350,136,62,30,28,29,137,1289],"class_list":{"0":"post-108707","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-naeringsliv","8":"tag-business","9":"tag-economy","10":"tag-fond","11":"tag-kombinasjonsfond","12":"tag-naeringsliv","13":"tag-no","14":"tag-norge","15":"tag-norway","16":"tag-rentefond","17":"tag-skatt"},"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@no\/115691083703468535","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/108707","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=108707"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/108707\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/media\/108708"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=108707"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=108707"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=108707"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}