Aktiviteten er stor og l\u00f8nnsomheten i SpareBank 1 \u00d8stlandet er h\u00f8y. Det melder SpareBank 1 \u00d8stlandet n\u00e5r de legger forteller om resultatene for tredje kvartal\u00a0<\/p>\n
\u2013 SpareBank 1 \u00d8stlandets konsernresultat etter skatt for tredje kvartal 2025 ble 876 (1 080) millioner kroner. Egenkapitalavkastningen var 13,5 (20,4) prosent. God \u00f8kning i utl\u00e5nsaktiviteten samt h\u00f8yere breddeinntekter bidrar spesielt positivt, mens \u00f8kte tapsavsetninger trekker ned. Det melder banken i en pressemelding onsdag morgen.<\/p>\n
Solid avkastning <\/p>\n
\u2013 Vi leverer en egenkapitalavkastning p\u00e5 13,5 % i kvartalet og 14,1 % s\u00e5 langt i \u00e5r, som er over v\u00e5rt langsiktige avkastningsm\u00e5l p\u00e5 13 %. Personmarkedet samlet opplevde nok et kvartal med meget gode resultater. I oktober markerte vi ogs\u00e5 f\u00f8rste hele drifts\u00e5r for v\u00e5r nysatsing med kontor i Drammen, en satsing som har g\u00e5tt betydelig bedre enn forventet, sier konsernsjef Klara-Lise Aasen i pressemeldingen.<\/p>\n
Boligl\u00e5nsvekst<\/p>\n
\u2013 Nytegninger av boligl\u00e5n de siste 12 m\u00e5nedene n\u00e6rmer seg rekordniv\u00e5et fra 2021. Konkurransen om boligl\u00e5nskundene er intens, men vi ser at v\u00e5rt tilbud med konkurransedyktige betingelser, rask responstid og dyktige r\u00e5dgivere gir god uttelling, sier Aasen.\u00a0<\/p>\n
I bedriftsmarkedet er markedsaktiviteten fortsatt lavere enn normalt, men utsiktene framst\u00e5r noe bedre enn i forrige kvartal.\u00a0<\/p>\n
\u2013 Mange av v\u00e5re bedriftskunder sitter med spennende prosjekter som de \u00f8nsker \u00e5 realisere, samtidig er flere fortsatt avventende, sier Aasen.<\/p>\n
\u00d8kte tapsavsetninger <\/p>\n
Bankens tapskostnader var i tredje kvartal p\u00e5 121 millioner kroner, med \u00f8kte individuelle tapsavsetninger. H\u00f8yere tapskostnader enn normalt skyldes prim\u00e6rt et f\u00e5tall problemengasjementer i byggen\u00e6ringen, der banken ogs\u00e5 tidligere har foretatt avsetninger. Kvaliteten p\u00e5 utl\u00e5nsportef\u00f8ljen generelt forblir solid.\u00a0<\/p>\n
Bankens provisjonsinntekter \u00f8ker sterkt, med 7,0 prosent fra samme kvartal i fjor, eksklusive provisjoner fra kredittforetakene og p\u00e5 proformabasis. Utviklingen er spesielt god p\u00e5 forsikringsomr\u00e5det, med vesentlig \u00f8kt l\u00f8nnsomhet.\u00a0<\/p>\n
\u2013 Aktiviteten i det nylig fusjonerte eiendomsmeglerselskapet er ogs\u00e5 h\u00f8y, med god utvikling i samtlige av selskapets regioner og \u00f8kte markedsandeler, sier Aasen\u00a0<\/p>\n
\u00d8kte kostnader<\/p>\n
Kostnadene i tredje kvartal 2025 var p\u00e5 727 millioner kroner. Kostnadene i \u00e5rets tre f\u00f8rste kvartaler var 11,7 prosent h\u00f8yere enn samme periode i fjor (proforma). Den underliggende kostnadsveksten skyldes hovedsakelig flere nye kunderettede satsinger samt ytterligere styrking av kompetanse s\u00e6rlig innenfor forretningsutvikling, regelverksetterlevelse og kvalitetsarbeid. Selv om \u00e5rsveksten i kostnader er noe lavere enn ved forrige kvartal, er den fortsatt h\u00f8yere enn \u00f8nskelig.\u00a0<\/p>\n
\u2013 De kommende \u00e5rene vil vi forbedre v\u00e5r operasjonelle effektivitet. Vi skal fortsette arbeidet med forenklinger, redesign av tjenester og modernisering. Dette m\u00e5 skje b\u00e5de internt i konsernet og i samarbeid med SpareBank 1-alliansen. Kostnadsm\u00e5l for den kommende strategiperioden vil bli kommunisert ved inngangen til 2026, sier Aasen.\u00a0<\/p>\n
Kapitaldekningen falt som ventet fra andre til tredje kvartal med bakgrunn i implementeringen av \u00f8kte risikovektgulv for eiendom. Kapitaldekningsniv\u00e5et er likevel godt over m\u00e5let, som underst\u00f8tter bankens utl\u00e5ns- og utbyttekapasitet.\u00a0<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Aktiviteten er stor og l\u00f8nnsomheten i SpareBank 1 \u00d8stlandet er h\u00f8y. Det melder SpareBank 1 \u00d8stlandet n\u00e5r de…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":72822,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[56],"tags":[36,421,60,61,62,30,28,29,572,10135,1510],"class_list":{"0":"post-72821","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-naeringsliv","8":"tag-art","9":"tag-bank","10":"tag-business","11":"tag-economy","12":"tag-naeringsliv","13":"tag-no","14":"tag-norge","15":"tag-norway","16":"tag-okonomi","17":"tag-sparebank-1-ostlandet","18":"tag-story"},"share_on_mastodon":{"url":"https:\/\/pubeurope.com\/@no\/115456526458589168","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/72821","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=72821"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/72821\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/media\/72822"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=72821"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=72821"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/no\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=72821"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}