Prawo dotychczas nie m\u00f3wi\u0142o wprost o kwotach, kt\u00f3re mo\u017cemy wp\u0142aca\u0107 na w\u0142asne konta, a kt\u00f3re nie zainteresuj\u0105 skarb\u00f3wki. Istniej\u0105 jednak progi, po kt\u00f3rych przekroczeniu to bank musi poinformowa\u0107 s\u0142u\u017cby o takiej transakcji. Limitowane s\u0105 tak\u017ce darowizny w najbli\u017cszej rodzinie.<\/p>\n
Ile bezpiecznie mo\u017cna wp\u0142aca\u0107 na konto?<\/p>\n
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) musi zosta\u0107 poinformowany o ka\u017cdej transakcji powy\u017cej 15 tys. euro, informuje Radio ZET. Bank przeka\u017ce zatem s\u0142u\u017cbom informacje o przelewach r\u00f3wnych lub wy\u017cszych kwocie ok. 70 tys. z\u0142.<\/p>\n
Przelew<\/a> na wy\u017csz\u0105 kwot\u0119 nie powoduje natychmiastowej blokady \u015brodk\u00f3w, bank przesy\u0142a jedynie dane do GIIF. Inspektor analizuje informacje o transakcjach i dopiero w przypadku w\u0105tpliwo\u015bci kieruje spraw\u0119 do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). To cz\u0119\u015b\u0107 ustawy o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu.<\/p>\n Ponadto banki same r\u00f3wnie\u017c monitoruj\u0105 nawet mniejsze transakcje. Wystarczy, \u017ce uznaj\u0105 je za nietypowe lub podejrzane, by skierowa\u0107 spraw\u0119 do KAS. To przede wszystkim:<\/p>\n przelewy bez tytu\u0142u,<\/p>\n<\/li>\n wp\u0142ywy z nieznanego \u017ar\u00f3d\u0142a,<\/p>\n<\/li>\n powtarzaj\u0105ce si\u0119 wp\u0142aty got\u00f3wkowe.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n To powoduje, \u017ce ka\u017cd\u0105 wp\u0142at\u0119 \u015brodk\u00f3w warto udokumentowa\u0107. Wystarczy ku temu umowa, potwierdzenie przelewu czy rachunek.<\/p>\n W przypadku du\u017cych sum, kt\u00f3re musimy wp\u0142aci\u0107, warto skorzysta\u0107 z pomocy doradcy podatkowego. Uniwersaln\u0105 rad\u0105 jest jednak niedzielenie du\u017cych wp\u0142at na kilka przelew\u00f3w.<\/p>\n Kiedy po\u017cyczka od osoby fizycznej zainteresuje skarb\u00f3wk\u0119?<\/p>\n\n
\n