\t A maioria dos titulares de contratos de cr\u00e9dito \u00e0 habita\u00e7\u00e3o que sejam revistos em janeiro dever\u00e1 sentir uma subida da presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco. A \u00fanica exce\u00e7\u00e3o vai para os contratos indexados \u00e0 Euribor 12 meses que ainda v\u00e3o registar uma ligeira descida. As perspetivas para 2026 apontam para uma estabilidade das taxas de juro. Confirme o seu caso<\/p>\n
Os titulares de contratos de cr\u00e9dito \u00e0 habita\u00e7\u00e3o indexados \u00e0 Euribor 3 meses e \u00e0 Euribor 6 meses, cuja revis\u00e3o ocorra em janeiro, v\u00e3o come\u00e7ar 2026 com um aumento da presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco. Um aumento que ser\u00e1 ligeiro e que decorre da subida, tamb\u00e9m ligeira, que se tem vindo a registar nas taxas Euribor.<\/p>\n
A \u00fanica exce\u00e7\u00e3o na subida das presta\u00e7\u00f5es ocorrer\u00e1 nos contratos indexados \u00e0 Euribor 12 meses, uma vez que apesar de esta taxa tamb\u00e9m estar a subir desde agosto n\u00e3o subiu o suficiente para afetar as presta\u00e7\u00f5es dos contratos cuja revis\u00e3o ocorra em janeiro.<\/p>\n
Na pr\u00e1tica, para calcular a nova presta\u00e7\u00e3o de janeiro, os bancos utilizam a m\u00e9dia das taxas Euribor do m\u00eas anterior, neste caso as taxas de dezembro. E apesar de as Euribor estarem a subir mensalmente desde meados do ano, a compara\u00e7\u00e3o tem de ser feita com a taxa relevante no momento da \u00faltima revis\u00e3o. Por exemplo, no caso dos contratos indexados \u00e0 Euribor 3 meses, as taxas relevantes a comparar s\u00e3o as de dezembro com as que serviram de base \u00e0 \u00faltima revis\u00e3o, neste caso, as taxas de setembro. E \u00e9 dessa subida que decorre o aumento das presta\u00e7\u00f5es. No caso dos contratos indexados \u00e0 Euribor 3 meses cuja revis\u00e3o ocorra em janeiro esta ser\u00e1, ali\u00e1s, a segunda subida da presta\u00e7\u00e3o, uma vez que em outubro, com base na taxa de setembro, a presta\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m j\u00e1 tinha subido.<\/p>\n
Usando como exemplo um cr\u00e9dito de 200 mil euros indexado \u00e0 Euribor 3 meses, com um spread (margem do banco) de 1% cuja revis\u00e3o ocorra em janeiro, o aumento ser\u00e1 de 2,4 euros depois de em outubro j\u00e1 ter subido 4,33 euros.<\/p>\n
Em Portugal, recorde-se, mais de 90% dos contratos de cr\u00e9dito \u00e0 habita\u00e7\u00e3o existentes utilizam taxas vari\u00e1veis ou mistas e, dentro destas, 25% s\u00e3o contratos indexados \u00e0 Euribor 3 meses.<\/p>\n
O indexante mais utilizado em Portugal \u00e9, no entanto, a Euribor 6 meses, com uma fatia de 38,5% dos contratos existentes. Neste caso, a compara\u00e7\u00e3o de taxas ter\u00e1 de ser feita entre a taxa de dezembro e a de junho, a data da \u00faltima revis\u00e3o e que serviu para calcular a presta\u00e7\u00e3o de julho. Assim, utilizando o mesmo exemplo de um contrato de 200 mil euros a 30 anos, com um spread de 1%, o aumento da presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco ser\u00e1 de 4,51 euros.<\/p>\n
Por \u00faltimo, no caso dos contratos indexados \u00e0 Euribor 12 meses, que representa 31,75% dos contratos existentes, haver\u00e1 uma descida na presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco porque a taxa de dezembro de 2025 \u00e9 inferior \u00e0 taxa que serviu de base \u00e0 \u00faltima revis\u00e3o, de dezembro de 2024. Assim, no mesmo contrato de 200 mil euros a 30 anos, com um spread de 1%, a descida da presta\u00e7\u00e3o ser\u00e1 de 17,26 euros. Confira o seu caso:<\/p>\n
Como vai evoluir a presta\u00e7\u00e3o da casa em janeiro <\/p>\n
Empr\u00e9stimo a 30 anos com spread de 1% || Dados de dezembro at\u00e9 dia 29<\/strong><\/p>\n \u00a0<\/p>\n EURIBOR 3 MESES<\/strong><\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n EURIBOR 6 MESES<\/strong><\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n EURIBOR 12 MESES<\/strong><\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n \u00a0<\/p>\n Com o BCE parado, porque sobem as Euribor? <\/p>\n Apesar destas ligeiras subidas das presta\u00e7\u00f5es nos contratos a 3 e 6 meses, a palavra de ordem para 2026 \u00e9 estabilidade: tanto nas taxas Euribor, como nas taxas diretoras do Banco Central Europeu (BCE).<\/p>\n \u201cN\u00e3o prevemos altera\u00e7\u00f5es t\u00e3o cedo \u00e0s taxas de juro diretoras do BCE\u201d, adianta Pedro Alexandre Avelar, do departamento de estudos do BPI. Ou seja, a taxa de dep\u00f3sitos dever\u00e1 manter-se inalterada nos 2%. Uma opini\u00e3o que \u00e9 partilhada por Paulo Monteiro Rosa, economista s\u00e9nior do Banco Carregosa.<\/p>\n \u201cAs perspetivas de mercado apontam para que, em 2026, o BCE mantenha as taxas de juro praticamente inalteradas\u201d, explica este respons\u00e1vel, adiantando que o ciclo de corte de taxas por parte da entidade liderada por Christine Lagarde se encontra, \u201cna pr\u00e1tica, interrompido e n\u00e3o se antev\u00ea nem espa\u00e7o nem necessidade para redu\u00e7\u00f5es adicionais, sobretudo ap\u00f3s a revis\u00e3o em alta da infla\u00e7\u00e3o prevista para 2026 e da persist\u00eancia da infla\u00e7\u00e3o nos servi\u00e7os\u201d.<\/p>\n Ou seja, segundo Paulo Monteiro Rosa, \u201co mercado espera uma pol\u00edtica monet\u00e1ria est\u00e1vel, pr\u00f3xima da taxa neutral de 2%, em linha com a mensagem de prud\u00eancia transmitida pelo BCE na reuni\u00e3o de 18 de dezembro<\/a>\u201d.<\/p>\n Mas se as taxas de juro do BCE est\u00e3o inalteradas desde junho, qual a raz\u00e3o que explica as subidas, mesmo que ligeiras, que se est\u00e3o a registar nas taxas Euribor?<\/p>\n O economista do Banco Carregosa identifica dois fatores para explicar esta aparente contradi\u00e7\u00e3o. \u201cPrimeiro, a Euribor reflete as expectativas do mercado, e, em boa verdade, desde agosto os investidores passaram a antecipar que o ciclo de cortes estava praticamente conclu\u00eddo e que o BCE manteria uma postura prudente durante mais tempo devido \u00e0 revis\u00e3o em alta da infla\u00e7\u00e3o prevista para 2026 e \u00e0 persist\u00eancia da infla\u00e7\u00e3o nos servi\u00e7os. Essa perce\u00e7\u00e3o justifica a postura dos investidores e o ajustamento em alta das taxas de juro do mercado monet\u00e1rio, mesmo sem decis\u00f5es novas do BCE.\u201d<\/p>\n Depois, prossegue Paulo Monteiro Rosa, \u201cas Euribor s\u00e3o taxas de empr\u00e9stimo entre bancos, n\u00e3o taxas oficiais. Por envolverem risco de cr\u00e9dito, liquidez e condi\u00e7\u00f5es de financiamento no sistema banc\u00e1rio, tendem naturalmente a ser mais elevadas que as taxas diretoras do BCE, que n\u00e3o incorporam esse pr\u00e9mio de risco. Assim, quando o mercado come\u00e7a a antecipar maior cautela do BCE, esse pr\u00e9mio sobe ligeiramente e a Euribor acompanha esse movimento, justificando uma diferen\u00e7a de 20 pontos base\u201d. Ou seja, \u201cperante a perce\u00e7\u00e3o de maior prud\u00eancia do BCE, as taxas do mercado monet\u00e1rio ajustaram-se em alta, justificando a alta das Euribor a subir mesmo com as taxas diretoras inalteradas\u201d, conclui o economista.<\/p>\n Pedro Alexandre Avelar do BPI tamb\u00e9m aponta para as altera\u00e7\u00f5es das expetativas dos investidores, para explicar a subida das Euribor, combinada com a cautela face a incertezas globais, como as tarifas de Donald Trump.<\/p>\n \u201cNos \u00faltimos meses t\u00eam vindo a dissipar-se receios de um abrandamento mais forte da atividade econ\u00f3mica, com destaque para a Europa, onde tamb\u00e9m tem sido evidente uma significativa resili\u00eancia da maior parte das economias. A possibilidade de que o conflito na Ucr\u00e2nia termine ou se apazigue refor\u00e7a tamb\u00e9m a confian\u00e7a de empresas e fam\u00edlias, apoiando o sentimento e a perspetiva mais favor\u00e1vel. Assim, a maior robustez da atividade na Zona Euro, conjugada com a estabiliza\u00e7\u00e3o da infla\u00e7\u00e3o em torno do objetivo de 2%, veio alterar o sentimento de mercado, induzindo mesmo que seja atribu\u00edda alguma probabilidade a que o pr\u00f3ximo movimento dos juros seja no sentido ascendente (atualmente o mercado desconta no final de 2026\/2027)\u201d.\u00a0<\/p>\n Euribor sobem em 2026, mas apenas umas cent\u00e9simas <\/p>\n Neste cen\u00e1rio, o que se espera \u00e9 que em 2026 as taxas Euribor possam continuar a subir, mas apenas de forma muito ligeira. \u201cDe acordo com as nossas previs\u00f5es<\/a> para 2026, prevemos uma ligeira subida transversal (na ordem das cent\u00e9simas) em todas as taxas Euribor\u201d, antecipa Pedro Alexandre Avelar, relembrando que, de acordo com o Boletim Econ\u00f3mico de dezembro de 2025<\/a>, divulgado pelo Banco de Portugal, prev\u00ea-se que \u201ca Euribor a 3 meses, em termos m\u00e9dios anuais, diminua de 2,2% em 2025 para 2,0% em 2026 e suba posteriormente para 2,1% em 2027 e 2,3% em 2028 (tendo por base as expetativas impl\u00edcitas nos contratos de futuros).<\/p>\n Tamb\u00e9m Paulo Monteiro Rosa aponta para esta tend\u00eancia de estabilidade. \u201cAs perspetivas para 2026 apontam para taxas Euribor essencialmente est\u00e1veis, ligeiramente acima dos 2%. Como o mercado acredita que o BCE manter\u00e1 a pol\u00edtica monet\u00e1ria inalterada ao longo do ano \u2014 sem novos cortes e com as taxas pr\u00f3ximas da taxa neutral \u2014 as Euribor, sobretudo nos prazos mais curtos como a 3 meses, dever\u00e3o refletir essa estabilidade. A revis\u00e3o em alta da infla\u00e7\u00e3o prevista para 2026 e a persist\u00eancia da infla\u00e7\u00e3o nos servi\u00e7os refor\u00e7am esta expetativa de manuten\u00e7\u00e3o, deixando pouco espa\u00e7o para descidas adicionais das Euribor no pr\u00f3ximo ano\u201d.<\/p>\n \u00a0<\/p>\n NOTA 1 | Como foram feitos os c\u00e1lculos <\/p>\n Os c\u00e1lculos partem do princ\u00edpio de que h\u00e1 tr\u00eas anos o capital em d\u00edvida era de 50, 100, 150 ou 200 mil euros, consoante o exemplo, e que o prazo de pagamento era de 30 anos, com um spread de 1%. A partir desse ponto, a cada revis\u00e3o do contrato, aplica-se a taxa de juro correspondente e diminui o montante em d\u00edvida e o prazo de pagamento do cr\u00e9dito.<\/p>\n NOTA 2 | O que s\u00e3o as taxas Euribor <\/p>\n Euribor \u00e9 a abreviatura de Euro Interbank Offered Rate. As taxas Euribor baseiam-se nas taxas de juro que um conjunto de bancos europeus est\u00e1 disposto a pagar para emprestar dinheiro uns aos outros. No c\u00e1lculo, os 15% mais altos e mais baixos de todas as cota\u00e7\u00f5es recolhidas s\u00e3o eliminados. As restantes taxas s\u00e3o calculadas como m\u00e9dia e arredondadas a tr\u00eas casas decimais. O valor das taxas Euribor \u00e9 determinado e publicado diariamente. Existem cinco taxas Euribor diferentes, todas com diferentes maturidades (uma semana, um m\u00eas, tr\u00eas meses, seis meses e 12 meses).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"A maioria dos titulares de contratos de cr\u00e9dito \u00e0 habita\u00e7\u00e3o que sejam revistos em janeiro dever\u00e1 sentir 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\n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 50 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 212,53<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 235,98<\/td>\n 23,45<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 254,00<\/td>\n 18,01<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 264,13<\/td>\n 10,13<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 265,70<\/td>\n 1,57<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 265,38<\/td>\n -0,32<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 259,64<\/td>\n -5,73<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 251,34<\/td>\n -8,30<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 234,29<\/td>\n -17,06<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 224,34<\/td>\n -9,94<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 212,58<\/td>\n -11,77<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 213,66<\/td>\n 1,08<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 214,26<\/strong><\/td>\n 0,60<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 425,06<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 471,97<\/td>\n 46,90<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 507,99<\/td>\n 36,03<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 528,26<\/td>\n 20,27<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 531,40<\/td>\n 3,14<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 530,75<\/td>\n -0,65<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 519,28<\/td>\n -11,47<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 502,68<\/td>\n -16,60<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 468,57<\/td>\n -34,11<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 448,69<\/td>\n -19,89<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 425,15<\/td>\n -23,54<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 427,32<\/td>\n 2,16<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 428,52<\/strong><\/td>\n 1,20<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 637,60<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 707,95<\/td>\n 70,36<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 761,99<\/td>\n 54,04<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 792,39<\/td>\n 30,40<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 797,10<\/td>\n 4,71<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 796,13<\/td>\n -0,97<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 778,93<\/td>\n -17,20<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 754,02<\/td>\n -24,90<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 702,86<\/td>\n -51,17<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 673,03<\/td>\n -29,83<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 637,73<\/td>\n -35,30<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 640,97<\/td>\n 3,24<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 642,77<\/strong><\/td>\n 1,80<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 850,13<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 943,93<\/td>\n 93,81<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 1 015,98<\/td>\n 72,05<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 1 056,52<\/td>\n 40,54<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 1 062,80<\/td>\n 6,28<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 1 061,50<\/td>\n -1,30<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 1 038,57<\/td>\n -22,93<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 1 005,37<\/td>\n -33,20<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 937,14<\/td>\n -68,22<\/td>\n<\/tr>\n \n Abril<\/td>\n 897,37<\/td>\n -39,77<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 850,30<\/td>\n -47,07<\/td>\n<\/tr>\n \n Outubro<\/td>\n 854,63<\/td>\n 4,33<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 857,03<\/strong><\/td>\n 2,40<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 50 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 226,20<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 262,59<\/td>\n 36,39<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 265,51<\/td>\n 2,93<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 259,43<\/td>\n -6,08<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 229,39<\/td>\n -30,04<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 214,28<\/td>\n -15,12<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 216,53<\/strong><\/td>\n 2,26<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 452,40<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 525,17<\/td>\n 72,77<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 531,03<\/td>\n 5,85<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 518,86<\/td>\n -12,17<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 458,78<\/td>\n -60,08<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 428,55<\/td>\n -30,23<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 433,06<\/strong><\/td>\n 4,51<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 678,60<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 787,76<\/td>\n 109,16<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 796,54<\/td>\n 8,78<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 778,29<\/td>\n -18,25<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 688,18<\/td>\n -90,12<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 642,83<\/td>\n -45,35<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 649,59<\/strong><\/td>\n 6,77<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 904,80<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 1 050,35<\/td>\n 145,55<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 1 062,05<\/td>\n 11,71<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 1 037,72<\/td>\n -24,33<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 917,57<\/td>\n -120,16<\/td>\n<\/tr>\n \n Julho<\/td>\n 857,10<\/td>\n -60,46<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 866,13<\/strong><\/td>\n 9,02<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 50 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 239,23<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 257,92<\/td>\n 18,69<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 224,08<\/td>\n -33,84<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 219,77<\/strong><\/td>\n -4,31<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 478,45<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 515,84<\/td>\n 37,38<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 448,16<\/td>\n -67,67<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 439,53<\/strong><\/td>\n -8,63<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 717,68<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 773,76<\/td>\n 56,08<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 672,24<\/td>\n -101,51<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 659,30<\/strong><\/td>\n -12,94<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n \n \n \n \u00a0<\/td>\n Empr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n \u00a0<\/td>\n Presta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n Evolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2023<\/td>\n 956,91<\/td>\n \u00a0<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2024<\/td>\n 1 031,67<\/td>\n 74,77<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2025<\/td>\n 896,33<\/td>\n -135,35<\/td>\n<\/tr>\n \n Janeiro de 2026<\/strong><\/td>\n 879,07<\/strong><\/td>\n -17,26<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n