{"id":33431,"date":"2025-08-17T18:06:21","date_gmt":"2025-08-17T18:06:21","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/33431\/"},"modified":"2025-08-17T18:06:21","modified_gmt":"2025-08-17T18:06:21","slug":"financas-espanholas-avisam-nunca-mais-levante-esta-quantia-de-dinheiro-numa-caixa-multibanco","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/33431\/","title":{"rendered":"Finan\u00e7as espanholas avisam: nunca mais levante esta quantia de dinheiro numa caixa Multibanco"},"content":{"rendered":"

O uso de cart\u00f5es, carteiras digitais e outros meios eletr\u00f3nicos de pagamento tornou-se dominante entre os consumidores. Ainda assim, muitas pessoas continuam a recorrer ao levantamento de valores em numer\u00e1rio, seja por necessidade ou por conveni\u00eancia. Em alguns casos, a quantidade de dinheiro levantada num Multibanco pode chamar a aten\u00e7\u00e3o das autoridades.<\/strong><\/p>\n

O recurso ao numer\u00e1rio mant\u00e9m-se \u00fatil para certas transa\u00e7\u00f5es e para garantir que se tem sempre algum valor f\u00edsico dispon\u00edvel. Contudo, determinadas opera\u00e7\u00f5es em dinheiro vivo est\u00e3o sujeitas a controlos espec\u00edficos por parte das Finan\u00e7as.<\/p>\n

Regras de comunica\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades<\/strong><\/p>\n

Em Espanha, n\u00e3o existe um limite legal absoluto para o levantamento de dinheiro. No entanto, opera\u00e7\u00f5es acima de determinados valores obrigam os bancos a comunicar a informa\u00e7\u00e3o \u00e0 Ag\u00eancia Tribut\u00e1ria.<\/p>\n

Desde 2010, qualquer levantamento ou dep\u00f3sito em numer\u00e1rio superior a 3.000 euros tem de ser reportado, explica o jornal online espanhol Not\u00edcias Trabajo. Esta obriga\u00e7\u00e3o est\u00e1 inscrita na legisla\u00e7\u00e3o e visa aumentar o controlo sobre movimentos considerados relevantes.<\/p>\n

Em Portugal, desde 2017, n\u00e3o \u00e9 permitido pagar mais de 3.000 euros em dinheiro. J\u00e1 os bancos s\u00e3o obrigados a comunicar ao Banco de Portugal opera\u00e7\u00f5es suspeitas, independentemente do montante, quando existam ind\u00edcios de branqueamento de capitais.<\/p>\n

Identifica\u00e7\u00e3o obrigat\u00f3ria<\/strong><\/p>\n

Al\u00e9m desta comunica\u00e7\u00e3o, a lei espanhola de preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais estabelece que, a partir de 1.000 euros, a institui\u00e7\u00e3o financeira deve identificar o cliente. Isto aplica-se quer ao levantamento, quer ao dep\u00f3sito de numer\u00e1rio, revela a mesma fonte.<\/p>\n

A medida pretende prevenir fraudes e opera\u00e7\u00f5es com fundos n\u00e3o declarados, bem como refor\u00e7ar a seguran\u00e7a dos clientes.<\/p>\n

Controlo e investiga\u00e7\u00f5es<\/strong><\/p>\n

As Finan\u00e7as podem iniciar uma investiga\u00e7\u00e3o se considerarem suspeita uma opera\u00e7\u00e3o em numer\u00e1rio. O objetivo \u00e9 verificar a origem e o destino dos fundos.<\/p>\n

Quando um movimento ultrapassa 3.000 euros, as probabilidades de an\u00e1lise detalhada aumentam significativamente, podendo ser solicitada documenta\u00e7\u00e3o de suporte.<\/p>\n

Tamb\u00e9m em Portugal, as institui\u00e7\u00f5es financeiras t\u00eam de identificar os clientes em opera\u00e7\u00f5es relevantes. A partir de 5.000 euros, \u00e9 pr\u00e1tica comum que seja pedida identifica\u00e7\u00e3o adicional, tanto em dep\u00f3sitos como em levantamentos.<\/p>\n

Medidas preventivas<\/strong><\/p>\n

Os bancos, por raz\u00f5es de seguran\u00e7a, estabelecem limites di\u00e1rios para levantamentos em numer\u00e1rio nas caixas autom\u00e1ticas. Estes limites podem ser alterados mediante pedido do cliente.<\/p>\n

Se for necess\u00e1rio levantar uma quantia elevada, \u00e9 aconselh\u00e1vel informar previamente a institui\u00e7\u00e3o para evitar constrangimentos.<\/p>\n

Em Portugal, os limites di\u00e1rios de levantamento no Multibanco s\u00e3o de 400 euros por dia para a maioria dos cart\u00f5es, embora possam ser ajustados mediante solicita\u00e7\u00e3o. Para valores muito elevados, o levantamento s\u00f3 pode ser feito ao balc\u00e3o.<\/p>\n

Documenta\u00e7\u00e3o recomendada<\/strong><\/p>\n

As entidades banc\u00e1rias recomendam que, sempre que se levante ou deposite uma elevada quantidade de dinheiro num Multibanco, se obtenha um comprovativo, refere ainda o Not\u00edcias Trabajo<\/a>. Este documento pode ser \u00fatil se for necess\u00e1rio justificar a opera\u00e7\u00e3o perante as autoridades.<\/p>\n

Declara\u00e7\u00f5es do Banco de Espanha<\/strong><\/p>\n

O Banco de Espanha esclarece que as institui\u00e7\u00f5es s\u00e3o obrigadas a entregar o valor solicitado desde que exista saldo suficiente. Contudo, se o montante for elevado, pode ser exigido um aviso pr\u00e9vio. Quanto aos dep\u00f3sitos, o banco pode exigir identifica\u00e7\u00e3o em qualquer opera\u00e7\u00e3o e \u00e9 obrigado a faz\u00ea-lo a partir de 1.000 euros.<\/p>\n

Consequ\u00eancias para o cliente<\/strong><\/p>\n

Um levantamento em numer\u00e1rio de valor elevado pode implicar a partilha de dados com a Ag\u00eancia Tribut\u00e1ria. Esta partilha n\u00e3o resulta automaticamente em penaliza\u00e7\u00e3o, mas pode originar pedidos de informa\u00e7\u00e3o adicionais. Ao conhecer estas regras, o cliente pode preparar-se melhor e evitar surpresas.<\/p>\n

Leia tamb\u00e9m:\u00a0Se vir isto no Multibanco, afaste-se: espanh\u00f3is alertam para esquema usado para roubar dinheiro sem que perceba<\/a><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"O uso de cart\u00f5es, carteiras digitais e outros meios eletr\u00f3nicos de pagamento tornou-se dominante entre os consumidores. Ainda…\n","protected":false},"author":2,"featured_media":33432,"comment_status":"","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[27,28,15,16,14,25,26,21,22,12,13,19,20,32,23,24,33,17,18,29,30,31],"class_list":{"0":"post-33431","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-portugal","8":"tag-breaking-news","9":"tag-breakingnews","10":"tag-featured-news","11":"tag-featurednews","12":"tag-headlines","13":"tag-latest-news","14":"tag-latestnews","15":"tag-main-news","16":"tag-mainnews","17":"tag-news","18":"tag-noticias","19":"tag-noticias-principais","20":"tag-noticiasprincipais","21":"tag-portugal","22":"tag-principais-noticias","23":"tag-principaisnoticias","24":"tag-pt","25":"tag-top-stories","26":"tag-topstories","27":"tag-ultimas","28":"tag-ultimas-noticias","29":"tag-ultimasnoticias"},"share_on_mastodon":{"url":"","error":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33431","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33431"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33431\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33432"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33431"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33431"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33431"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}