{"id":9979,"date":"2025-07-31T11:39:29","date_gmt":"2025-07-31T11:39:29","guid":{"rendered":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/9979\/"},"modified":"2025-07-31T11:39:29","modified_gmt":"2025-07-31T11:39:29","slug":"prestacao-da-casa-volta-a-cair-em-agosto-mas-euribor-dao-sinais-de-que-descida-dos-juros-esta-a-acabar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.europesays.com\/pt\/9979\/","title":{"rendered":"Presta\u00e7\u00e3o da casa volta a cair em agosto. Mas Euribor d\u00e3o sinais de que descida dos juros est\u00e1 a acabar"},"content":{"rendered":"

\t Taxas Euribor a 3 e a 6 meses ter\u00e3o subido ligeiramente em julho face ao m\u00eas anterior, mas quem tiver o seu contrato revisto em agosto ainda vai sentir uma descida significativa na presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco. Confira o seu caso<\/p>\n

Os detentores de cr\u00e9dito \u00e0 habita\u00e7\u00e3o cujo contrato seja revisto em agosto v\u00e3o sentir um novo al\u00edvio na presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco, mas a evolu\u00e7\u00e3o das taxas Euribor registada em julho mostra que o movimento de descida de juros que se faz sentir desde finais de 2023 estar\u00e1 muito perto de chegar ao fim.<\/p>\n

A m\u00e9dia das taxas Euribor em julho, ainda sem levar em conta os dados desta quinta-feira, mostram que nos prazos mais curtos (Euribor 3 meses e 6 meses) ter-se-\u00e1 registado mesmo uma ligeira subida face ao m\u00eas anterior. Para encontrar a \u00faltima vez em que se registou uma subida simult\u00e2nea nestes prazos \u00e9 preciso recuar quase dois anos, mais precisamente a outubro de 2023. E\u00a0no caso da Euribor 12 meses, embora em julho ainda tenha havido uma descida, a queda foi quase insignificante.<\/p>\n

Apesar desta evolu\u00e7\u00e3o, quem tiver o seu contrato revisto em agosto, cujo valor \u00e9 calculado com base na m\u00e9dia das Euribor de julho, ainda sentir\u00e1 uma nova e significativa descida da presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco. Algo que acontece porque a compara\u00e7\u00e3o para estes c\u00e1lculos n\u00e3o \u00e9 a diferen\u00e7a entre a m\u00e9dia das Euribor de junho e julho, mas a compara\u00e7\u00e3o entre o valor de julho e o m\u00eas da \u00faltima revis\u00e3o: no caso da Euribor 3 meses a compara\u00e7\u00e3o \u00e9 com abril; na Euribor 6 meses, com janeiro; e na Euribor 12 meses, com julho do ano passado. E nestas compara\u00e7\u00f5es ainda se regista uma descida acentuada de taxas que ir\u00e1, desta forma, permitir uma descida da presta\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

A compara\u00e7\u00e3o da evolu\u00e7\u00e3o das Euribor entre junho e julho \u00e9, ainda assim, relevante porque refor\u00e7a a convic\u00e7\u00e3o de que tamb\u00e9m o Banco Central Europeu (BCE) est\u00e1 prestes a dar por terminado o ciclo de descidas das suas principais taxas de juro de refer\u00eancia. H\u00e1 precisamente tr\u00eas anos, a institui\u00e7\u00e3o com sede em Frankfurt, na Alemanha, iniciou uma enorme e r\u00e1pida subida de taxas de juro de forma a combater uma infla\u00e7\u00e3o galopante que surgiu ap\u00f3s a invas\u00e3o russa da Ucr\u00e2nia e que chegou a colocar o ritmo de subida de pre\u00e7os na Zona Euro acima dos 10%. A principal taxa de refer\u00eancia do BCE passou de um valor negativo de 0,5% h\u00e1 tr\u00eas anos para 4% em setembro de 2023. Depois, e j\u00e1 com a infla\u00e7\u00e3o a dar sinais de controlo, a institui\u00e7\u00e3o liderada por Christine Lagarde come\u00e7ou a descer taxas, estando atualmente a taxa de dep\u00f3sitos nos 2%.<\/p>\n

Na \u00faltima reuni\u00e3o do BCE, na semana passada, Lagarde deixou as taxas de juro inalteradas<\/a> e a grande d\u00favida que existe atualmente \u00e9 saber se ap\u00f3s a descida da taxa de dep\u00f3sito para 2% ainda haver\u00e1 mais alguma descida de taxas. De acordo com uma sondagem da Reuters realizada entre 18 e 24 de junho, uma maioria de mais de 53%, ou seja, 46 de 86 economistas, previa que o BCE voltasse a reduzir as taxas, provavelmente em setembro. Mas tamb\u00e9m houve\u00a021 economistas a afirmar que o BCE se abster\u00e1 de efetuar novos cortes, enquanto quase o mesmo n\u00famero de economistas, 19, afirmam que ainda faltam dois cortes de taxas at\u00e9 ao final do ano.<\/p>\n

Sem certezas sobre qual ser\u00e1 a decis\u00e3o do BCE e como ir\u00e3o as taxas Euribor reagir, o que se sabe \u00e9 que com base na m\u00e9dia das Euribor de julho, quem tiver os seus contratos revistos em agosto ir\u00e1 sentir uma nova descida da presta\u00e7\u00e3o a pagar ao banco.<\/p>\n

Confira o seu caso:\u00a0<\/p>\n

Quanto j\u00e1 aumentou e como vai evoluir em agosto a presta\u00e7\u00e3o da casa <\/p>\n

Empr\u00e9stimo a 30 anos com spread de 1% || Dados de julho at\u00e9 dia 30<\/p>\n

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EURIBOR 3 MESES<\/strong><\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 50 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n161,67<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n195,41<\/td>\n33,74<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n219,54<\/td>\n24,13<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n242,66<\/td>\n23,12<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n256,79<\/td>\n14,14<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n265,42<\/td>\n8,62<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n264,16<\/td>\n-1,25<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n263,01<\/td>\n-1,16<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n257,30<\/td>\n-5,71<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n242,91<\/td>\n-14,39<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n230,50<\/td>\n-12,41<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n218,73<\/td>\n-11,77<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n212,11<\/strong><\/td>\n-6,62<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n50,44<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n323,34<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n390,82<\/td>\n67,48<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n439,08<\/td>\n48,25<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n485,31<\/td>\n46,23<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n513,58<\/td>\n28,27<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n530,83<\/td>\n17,25<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n528,33<\/td>\n-2,51<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n526,01<\/td>\n-2,31<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n514,60<\/td>\n-11,41<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n485,82<\/td>\n-28,78<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n461,00<\/td>\n-24,82<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n437,47<\/td>\n-23,54<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n424,23<\/strong><\/td>\n-13,24<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n100,89<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n485,01<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n586,24<\/td>\n101,22<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n658,62<\/td>\n72,38<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n727,97<\/td>\n69,35<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n770,38<\/td>\n42,41<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n796,25<\/td>\n25,87<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n792,49<\/td>\n-3,76<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n789,02<\/td>\n-3,47<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n771,90<\/td>\n-17,12<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n728,74<\/td>\n-43,17<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n691,51<\/td>\n-37,23<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n656,20<\/td>\n-35,30<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n636,34<\/strong><\/td>\n-19,86<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n151,33<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n646,68<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n781,65<\/td>\n134,97<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n878,16<\/td>\n96,51<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n970,62<\/td>\n92,47<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n1 027,17<\/td>\n56,54<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n1 061,67<\/td>\n34,50<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n1 056,65<\/td>\n-5,01<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n1 052,03<\/td>\n-4,62<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n1 029,20<\/td>\n-22,82<\/td>\n<\/tr>\n\nNovembro<\/td>\n971,65<\/td>\n-57,56<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n922,01<\/td>\n-49,64<\/td>\n<\/tr>\n\nMaio<\/td>\n874,94<\/td>\n-47,07<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n848,46<\/strong><\/td>\n-26,48<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n201,77<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

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EURIBOR 6 MESES<\/strong><\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 50 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n171,75<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n233,60<\/td>\n61,85<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n264,62<\/td>\n31,02<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n263,16<\/td>\n-1,46<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n256,09<\/td>\n-7,07<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n228,07<\/td>\n-28,02<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n213,74<\/strong><\/td>\n-14,33<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n42,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n343,49<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n467,19<\/td>\n123,70<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n529,23<\/td>\n62,04<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n526,32<\/td>\n-2,91<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n512,19<\/td>\n-14,14<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n456,14<\/td>\n-56,05<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n427,49<\/strong><\/td>\n-28,65<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n84,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n515,24<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n700,79<\/td>\n185,55<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n793,85<\/td>\n93,06<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n789,48<\/td>\n-4,37<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n768,28<\/td>\n-21,20<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n684,21<\/td>\n-84,07<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n641,23<\/strong><\/td>\n-42,98<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n125,99<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n686,98<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2023<\/td>\n934,38<\/td>\n247,40<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n1 058,46<\/td>\n124,08<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2024<\/td>\n1 052,64<\/td>\n-5,82<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/td>\n1 024,37<\/td>\n-28,27<\/td>\n<\/tr>\n\nFevereiro de 2025<\/td>\n912,28<\/td>\n-112,09<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto<\/strong><\/td>\n854,97<\/strong><\/td>\n-57,31<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n167,99<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

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EURIBOR 12 MESES<\/strong><\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n184,61<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2023<\/td>\n270,14<\/td>\n85,53<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2024<\/td>\n252,35<\/td>\n-17,79<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2025<\/strong><\/td>\n214,42<\/strong><\/td>\n-37,93<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n29,81<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 100 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n369,22<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2023<\/td>\n540,29<\/td>\n171,07<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2024<\/td>\n504,70<\/td>\n-35,58<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2025<\/strong><\/td>\n428,84<\/strong><\/td>\n-75,86<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n59,62<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 150 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n553,83<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2023<\/td>\n810,43<\/td>\n256,60<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2024<\/td>\n757,06<\/td>\n-53,38<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2025<\/strong><\/td>\n643,26<\/strong><\/td>\n-113,79<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n89,43<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n\n\n\n\u00a0<\/td>\nEmpr\u00e9stimo de 200 mil euros<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\nPagava<\/strong><\/td>\nEvolu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2022<\/td>\n738,44<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2023<\/td>\n1 080,58<\/td>\n342,14<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2024<\/td>\n1 009,41<\/td>\n-71,17<\/td>\n<\/tr>\n\nAgosto de 2025<\/strong><\/td>\n857,68<\/strong><\/td>\n-151,72<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n\u00a0<\/td>\n<\/tr>\n\nAumento face a 2022<\/strong><\/td>\n\u00a0<\/td>\n119,24<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\u00a0<\/p>\n

NOTA 1 | Como foram feitos os c\u00e1lculos <\/p>\n

Os c\u00e1lculos partem do princ\u00edpio de que h\u00e1 tr\u00eas anos o capital em d\u00edvida era de 50, 100, 150 ou 200 mil euros, consoante o exemplo, e que o prazo de pagamento era de 30 anos, com um spread de 1%. A partir desse ponto, a cada revis\u00e3o do contrato, aplica-se a taxa de juro correspondente e diminui o montante em d\u00edvida e o prazo de pagamento do cr\u00e9dito.<\/p>\n

NOTA 2 | O que s\u00e3o as taxas Euribor <\/p>\n

Euribor \u00e9 a abreviatura de Euro Interbank Offered Rate. As taxas Euribor baseiam-se nas taxas de juro que um conjunto de bancos europeus est\u00e1 disposto a pagar para emprestar dinheiro uns aos outros. No c\u00e1lculo, os 15% mais altos e mais baixos de todas as cota\u00e7\u00f5es recolhidas s\u00e3o eliminados. As restantes taxas s\u00e3o calculadas como m\u00e9dia e arredondadas a tr\u00eas casas decimais. O valor das taxas Euribor \u00e9 determinado e publicado diariamente. Existem cinco taxas Euribor diferentes, todas com diferentes maturidades (uma semana, um m\u00eas, tr\u00eas meses, seis meses e 12 meses).<\/p>\n

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